网点在办理需核实客户身份的业务时，须按照相关要求核实客户身份信息，并对客户身份的（）负责。A、合规性B、真实性C、合法性

题目

网点在办理需核实客户身份的业务时，须按照相关要求核实客户身份信息，并对客户身份的（）负责。

  • A、合规性
  • B、真实性
  • C、合法性
相似考题

1.在办理个人银行账户开立业务时,对客户提供的除我国居民身份证外的其它有效身份证件,必须要求客户出具相关辅助身份证明材料进行进一步核实客户身份。()此题为判断题(对，错)。

2.分行“三三三”工作法对私客户身份初次识别操作要点包括()A、审核身份证件的有效性B、做好客户面核C、核实开户意愿的真实性D、审核登记客户提供的身份基础信息E、核实客户签名等信息

3.在联网核查公民身份信息时，对于身份信息如有不符事项的而客户无法提供佐证时，可为客户出具联网核查结果证明，由客户到被核查人户籍所在地公安机关申请核实，客户持公安机关核实并填写的回执到网点办理业务。A对B错

4.在联网核查时,对于身份信息如有不符事项的而客户无法提供佐证时,可为客户出具联网核查结果证明,由客户到被核查人户籍所在地公安机关申请核实,客户持公安机关核实并填写的回执到网点办理业务。()此题为判断题(对，错)。

更多“网点在办理需核实客户身份的业务时，须按照相关要求核实客户身份信息，并对客户身份的（）负责。A、合规性B、真实性C、合法性”相关问题

  • 第1题：

    在联网核查公民身份信息时，对于身份信息如有不符事项的而客户无法提供佐证时，可为客户出具联网核查结果证明，由客户到被核查人户籍所在地公安机关申请核实，客户持公安机关核实并填写的回执到网点办理业务。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    出现以下哪种情况时，各级公司业务管理、销售等部门应重新收集、核实，并及时在系统中登记客户变更后的相关信息、留存变更后的身份信息资料与相关客户身份识别工作记录（）

    • A、客户要求变更姓名
    • B、客户要求变更身份证件种类
    • C、客户要求变更身份证件号码
    • D、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    个人客户在交通银行办理开户业务时交通银行柜员需对客户提供证件的（）进行核实并留存个人客户的身份证件电子影像。

    • A、真实性
    • B、有效性
    • C、合法性
    • D、可塑性

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    客户办理电子银行注册业务提供的有效证件为身份证的，网点可（）。

    • A、通过中国人民银行的联网核查公民身份信息系统核实
    • B、通过网点正式推广的身份信息核查系统核实
    • C、不需要核实，可以直接办理
    • D、须与办理业务本人核实身份证件的照片后办理

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    挂失换卡，应核实客户提供相关凭证的真实性，并（）客户身份证

    • A、用身份证鉴别仪鉴别
    • B、留存
    • C、联网核查
    • D、复印

    正确答案:C

  • 第6题：

    对于需事后核实客户身份的业务，各行应在办理业务后的（）个工作日内，通过向公安部门核查疑义信息对相关个人客户身份作进一步核实。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:C

  • 第7题：

    关于授信前期调查基本要求，说法正确的有（）

    • A、了解客户和客户业务的情况。
    • B、对客户提供的身份证明合法性、真实性和有效性进行认真核实。
    • C、对授信主体资格合法性、真实性和有效性进行认真核实。
    • D、对客户财务状况资料合法性、真实性和有效性进行认真核实。
    • E、将核实过程和结果以书面形式记载。

    正确答案:B,C,D,E

  • 第8题：

    判断题
    在联网核查公民身份信息时，对于身份信息如有不符事项的而客户无法提供佐证时，可为客户出具联网核查结果证明，由客户到被核查人户籍所在地公安机关申请核实，客户持公安机关核实并填写的回执到网点办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    客户申请柜面质押贷款业务经办人员应核实借款人身份检查申请资料的（）并对借款人提供的质押物实物进行真伪鉴别。
    A

    真实性

    B

    完整性

    C

    合规性

    D

    合法性


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    因系统网络故障等原因，营业网点无法即时为客户办理身份信息联网核查的，可采取其他方式验证居民身份证信息的真实性，不得随意拒绝办理业务，原则上应先办理业务，事后再及时进行联网核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于个人客户信息调整的相关规定，说法正确的有（）。
    A

    客户需持符合实名制要求的本人有效身份证件办理客户信息的变更业务。该业务不得代办

    B

    柜员审核客户本人身份证件真实有效后方可办理。当客户证件为居民身份证时，使用“7646公民身份信息查询”交易核实客户身份证信息的真实性和有效性

    C

    客户主动申请变更身份信息时（包括客户信息中的户名、证件号码、证件类型），只需要提供本人身份证件

    D

    客户信息系统的调整必须经有权人授权处理，双人操作，双人复核


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下说法表达有误的是（）
    A

    受理开户业务时，受理人员应对客户开户资料的完整性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行审核。

    B

    受理开户业务时，要通过身份联网核查等手段认真核验开户人提供身份证件的有效性，对于已提供证件不能确认客户真实身份的，应要求出示辅助证件。

    C

    受理开户业务时，对于客户开户时以帽子、头巾或墨镜等掩饰面貌无法确认本人面貌的，网点应尊重客户，不可要求客户去除相关饰品并进行样貌核实。

    D

    受理开户业务时，分行应采取多种方式和手段对开户申请人开户意愿的真实性进行核实，确保开户申请人的开户行为确为其真实意愿表达。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    因系统网络故障等原因，营业网点无法即时为客户办理身份信息联网核查的，可采取其他方式验证居民身份证信息的真实性，不得随意拒绝办理业务，原则上应先办理业务，事后再及时进行联网核实。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    各级公司业务经办人员应通过适当的方式，核实足够信息，以确保了解客户真实身份，并控制客户信息有效性。可采取以下哪些核实措施（）

    • A、录单过程中对客户信息的有效性、合理性进行初步判断
    • B、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
    • C、联系客户确认身份
    • D、向公安、工商行政管理等部门核实

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    下列关于个人客户信息调整的相关规定，说法正确的有（）。

    • A、客户需持符合实名制要求的本人有效身份证件办理客户信息的变更业务。该业务不得代办
    • B、柜员审核客户本人身份证件真实有效后方可办理。当客户证件为居民身份证时，使用“7646公民身份信息查询”交易核实客户身份证信息的真实性和有效性
    • C、客户主动申请变更身份信息时（包括客户信息中的户名、证件号码、证件类型），只需要提供本人身份证件
    • D、客户信息系统的调整必须经有权人授权处理，双人操作，双人复核

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    客户因居民身份证丢失或到期未完成换领，持临时居民身份证到柜面办理个人客户信息变更、挂失换卡、现金存取款业务等相关业务时，柜员需请客户同时出示临时居民身份证和辅助身份证明材料，身份核实无误后需修改（），方可为客户继续办理相关业务。

    • A、证件类型
    • B、证件有效期
    • C、发证机关

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    客户申请柜面质押贷款业务经办人员应核实借款人身份检查申请资料的（）并对借款人提供的质押物实物进行真伪鉴别。

    • A、真实性
    • B、完整性
    • C、合规性
    • D、合法性

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    对于已被控制非柜面业务的“6个月无交易账户”，客户到网点重新核实身份后，网点可通过【17365非柜面业3务控制恢复】交易办理非柜面业务控制恢复。重新核实身份时，正确的是（）

    • A、若为个人账户，需提供客户本人身份证件原件办理，不允许代办
    • B、若为个人账户，需提供客户本人身份证件原件办理，他人代办的，还须提供代办人有效身份证件原件
    • C、若为单位账户，需提供法定代表人（单位负责人）有效身份证件原件办理，授权他人办理的，还须提供代办人有效身份证件原件及授权书

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    多选题
    客户办理电子银行注册业务提供的有效证件为身份证的，网点可（）。
    A

    通过中国人民银行的联网核查公民身份信息系统核实

    B

    通过网点正式推广的身份信息核查系统核实

    C

    不需要核实，可以直接办理

    D

    须与办理业务本人核实身份证件的照片后办理


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    个人客户在我-行办理开户业务时，我-行柜员需对客户提供证件的从哪几个方面进行核实，并留存个人客户的身份证件电子影像。（）
    A

    真实性

    B

    有效性

    C

    以上皆对

    D

    以上皆错


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    挂失换卡，应核实客户提供相关凭证的真实性，并（）客户身份证
    A

    用身份证鉴别仪鉴别

    B

    留存

    C

    联网核查

    D

    复印


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    营业网点临柜人员应遵循（）的原则，切实履行对客户的尽职调查，确保客户身份的真实性和业务办理的合规性。
    A

    “了解大部份客户”

    B

    “了解你的客户”

    C

    熟悉本网点客户

    D

    不熟悉客户不办理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    个人客户在交通银行办理开户业务时交通银行柜员需对客户提供证件的（）进行核实并留存个人客户的身份证件电子影像。
    A

    真实性

    B

    有效性

    C

    合法性

    D

    可塑性


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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