按结算业务部要求对于人民币备用金提取金额在（）必须报该部审批后办理。A、单笔或当日累计超过5万元（含）以上B、单笔或当日累计超过10万元（含）以上C、单笔或当日累计超过50万元（含）以上D、单笔或当日累计超过100万元（含）以上

第1题：

第2题：

第3题：

下列属于反洗钱大额交易特点的有（）

• A、单笔或者当日累计等值5000美元以上（含）的现金汇款、现金结售汇交易
• B、单笔或者当日累计等值5000美元以上（含）的存取款交易
• C、单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的转账业务
• D、单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务

正确答案:D

第4题：

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列哪些情形属于大额交易（）。

• A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
• B、金额10万元以上的单笔现金收付
• C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转
• D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
• E、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

正确答案:A,D,E

第5题：

单笔或当日累计金额超过（）万元（含）的现金支取，应要求取款人至少提前1个工作日预约。

• A、5
• B、10
• C、20
• D、50

正确答案:C

第6题：

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当报告下列大额交易（）。

• A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
• B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转
• C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
• D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转

正确答案:A,B,C,D

第7题：

境外个人购汇后无需向外汇局报备直接在银行提取外币现钞的限额为（）。

• A、单笔或当日累计等值5000美元（含）以下
• B、单笔或当日累计等值10000美元（含）以下
• C、单笔或当日累计等值50000美元（含）以下
• D、单笔或当日累计等值500美元（含）以下

正确答案:B

第8题：

金融机构应当报告大额交易的情况包括（）

• A、当日单笔或累计交易人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付
• B、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50万元（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的境内款项划转
• C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币20万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的跨境款项划转
• D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币200万元（含）以上、外币等值20万美元（含）以上的款项划转

正确答案:A,B,C,D

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，大额交易指（）。

• A、客户单笔或当日累计外币等值5千美元以上非现金方式的出入金
• B、客户单笔或当日累计人民币10万元以上现金方式的出入金
• C、客户单笔或当日累计人民币5万元以上（含5万元）或外币等值1万美元以上（含1万美元）现金方式的出入金
• D、客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上现金方式的出入金

正确答案:C

第15题：

现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支交易金额达到（）即属于大额交易。

• A、单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1千美元以上
• B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上
• C、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上
• D、单笔或者当日累计人民币交易200万元以上或者外币交易等值20万美元以上

正确答案:B

第16题：

报告主体应报告的大额交易包括（）。

• A、交易一方为个人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易
• B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取
• C、单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元或外币等值20万美元以上的转账
• D、个人银行账户之间单笔或当日50万人民币50万元以上的款项划转
• E、个人银行与单位银行之间外币等值20万美元以上的款项划转

正确答案:B,D,E

第17题：

以下关于大额取现收费正确的是（）

• A、单个账户当日累计取现5万元(含)以上开始收费，按超过部分0.1%收取，最低5元/笔，最高500元/笔；
• B、单个账户当日累计取现5万元(含)以上开始收费，临时账户按超过部分0.2%收取，最低5元/笔，最高500元/笔；
• C、单个账户当日累计取现5万元（含）以上开始收费，按超过部分的0.1%收取，最高200元；
• D、单个账户当日累计取现5万元（含）以上开始收费，临时账户按超过部分的0.2%收取，最高500元。

正确答案:A,B

第18题：

以下哪项不属于人民银行反洗钱的大额交易（）

• A、单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金存款
• B、单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金取款
• C、单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇
• D、单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的转账业务

正确答案:D

第19题：

基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上，专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上，由支行分管行长负责审批。

• A、50，50
• B、100，50
• C、200，100
• D、200，200

正确答案:B

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：