存在故意隐瞒或虚构影响贷款安全的重大问题，导致下一环节判断失误，相关责任人不得免责。

题目

存在故意隐瞒或虚构影响贷款安全的重大问题，导致下一环节判断失误，相关责任人不得免责。

相似考题

1.小微贷款工作人员存在以下失职或违规情节的,不得免责:()。A.经办人存在重大失误，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素，对贷款形成风险具有决定因素B.存在故意隐瞒或虚构影响贷款安全的重大问题，导致下一环节判断失误C.收本、收息不入账或少入账、挪作他用D.工作人员基本履行了岗位职责，由于工作不到位，发生违反信贷管理规定的一般性履职不到位情形，但不是导致风险的根本原因

2.根据《山东省农村商业银行个人贷款尽职免责实施细则》,个人贷款调查环节,存在()情形的,对相关责任人不得免责。A.对押品价值明显高估，导致抵质押不足值;未对押品租赁、占用、毁损等情况进行现场核实，导致押品难以处置B.信贷管理系统录入出现细微错误，但不会导致相关环节工作人员产生风险误判或引发其他风险C.故意隐瞒借款人重要不良信息，为借款人获取贷款获得便利D.调查环节存在一定疏漏，但不会影响贷款审查、审议审批等后续环节人员判断，同时与贷款出现风险不存在因果关系

3.个人贷款流程审查环节,存在以下情形的,对相关责任人不得免责()。A.审查通过违反国家政策、法律法规和内部管理规定的贷款B.发现贷款存在重大缺陷而不揭示风险，隐瞒不报、有意掩盖贷款风险C.调查内容存在重大缺失或前后矛盾、明显存在差错，直接审查通过，且未提示风险或要求补充调查D.审查通过核心资料及证照失效，或不具备相应法律效力的贷款E.未对借款人、担保人的身份、押品权属迸行核实，导致出现冒名贷款、虚假担保贷款

4.个人贷款流程调查环节,存在以下情形的,对相关责任人不得免责:()。A.知道或者应当知道借款人虚构贷款用途或项目，没有采取有效处置措施，导致贷款资金被挪用B.故意伪造、编造、虚构调查资料和调查报告C.蓄意以多个借款人名义获得贷款供一个借款主体使用D.信贷系统录入存在重大纰漏，致使相关环节工作人员产生风险误判或引发其他风险

更多“存在故意隐瞒或虚构影响贷款安全的重大问题，导致下一环节判断失误，”相关问题

  • 第1题：

    个人贷款流程调查环节,存在以下情形的,对相关责任人不得免责()。

    A.知道或者应当知道借款人虚构贷款用途或项目，没有采取有效处置措施，导致贷款资金被挪用

    B.故意伪造、编造、虚构调查资料和调查报告

    C.蓄意以多个借款人名义获得贷款供一个借款主体使用

    D.信贷系统录入存在纰漏，还款计划表未正确录入


    参考答案：ABC

  • 第2题：

    尽调舞弊是指在办理账户开户、发放贷款等相关业务过程中,故意不履行尽职调查职责,故意隐瞒真相或提供不实情况,使用欺诈手段获取不当或非法利益的行为。( )

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：对

  • 第3题：

    贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。()


    答案：对
    解析：
    贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。

  • 第4题：

    信贷经营（管理）中有（）行为之一的，给予有关责任人员撤职、留用察看或者开除处分。

    • A、明知申请人不符合贷款条件，仍伙同借款申请人提供虚假调查材料的
    • B、对发现的重大问题故意隐瞒，误导贷款审查，导致决策失误，造成贷款损失的
    • C、私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或者凭证的
    • D、弄虚作假或者与客户蓄意串通，骗取信贷资金的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    贷款信用保险的保险责任一般不应包括（）所导致的贷款无法收回的风险。

    • A、决策失误
    • B、政府部门干预
    • C、市场竞争
    • D、投保人的故意行为和违法犯罪行为

    正确答案:D

  • 第6题：

    小微贷款工作人员存在以下失职或违规情节的，不得免责：（）。

    • A、经办人存在重大失误，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素，对贷款形成风险具有决定因素
    • B、存在故意隐瞒或虚构影响贷款安全的重大问题，导致下一环节判断失误
    • C、收本、收息不入账或少入账、挪作他用
    • D、工作人员基本履行了岗位职责，由于工作不到位，发生违反信贷管理规定的一般性履职不到位情形，但不是导致风险的根本原因

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    个人贷款流程调查环节，存在以下情形的，对相关责任人不得免责（）。

    • A、知道或者应当知道借款人虚构贷款用途或项目，没有采取有效处置措施，导致贷款资金被挪用
    • B、故意伪造、编造、虚构调查资料和调查报告
    • C、蓄意以多个借款人名义获得贷款供一个借款主体使用
    • D、信贷系统录入存在纰漏，还款计划表未正确录入

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    个人贷款流程放款环节，存在以下情形的，对相关责任人不得免责：（）。

    • A、明显不符合提款条件发放贷款，导致贷款资金被挪用，且没有用于审批用途
    • B、贷款资金没有“坚持谁的钱进谁的账”或没有按指定账户支付，导致贷款资金被挪用
    • C、没有按照合同约定的支付方式支付贷款资金，导致贷款资金被挪用
    • D、抵质押登记虚假或存在重大法律缺陷

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    有下列情形之一的，视情节轻重给予相关责任人员记大过至开除处分，并处以500-1000元的罚款（）
    A

    编造虚假信息资料，撰写的评估报告存在违规、严重失实和虚假情况的；

    B

    对评估过程中发现的重大问题故意隐瞒，导致评估结果严重偏离实际价值而误导信贷决策的；

    C

    未按规定进行评估，评估严重失实，并造成严重后果的；

    D

    出现故意调高或降低抵押物评估价值而给我行贷款带来风险和损失的；


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，既可能构成贷款诈骗罪的共犯，也可能构成职务侵占罪或贪污罪的共犯，关键区别在于（）。
    A

    主观方面是否是故意

    B

    是否采用虚构事实、隐瞒真相的方法

    C

    银行是否被骗

    D

    所侵犯的客体是否是贷款


    正确答案： B
    解析： 构成职务侵占罪和贪污罪均不需要受害人被欺骗，而贷款诈骗罪只有在犯罪主体采取欺诈的方法使银行受骗的前提下才可以构成。

  • 第11题：

    多选题
    信用贷款风险表现（）
    A

    借款人不具备合法的主体资格，或借款人产权关系不明晰，导致借贷关系无效，形成逃废债的风险

    B

    借款人的信用状况不准确，导致向不具备发放条件的借款人发放信用贷款

    C

    农户小额信用贷款跨区域，存在不良信用记录，家庭经济来源不够稳定，偿债能力不足

    D

    信贷员与资信调查人员为同一人或相互串通，通过盗用伪造他人资料，假冒他人名义、虚构借款主体骗取授信

    E

    资信调查人员编造虚假信贷资料，或对发现的重大问题故意隐瞒


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    信息系统的安全风险，是指由于系统存在的脆弱性，人为或自然的威胁导致安全事件发生所造成的影响
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    存在故意隐瞒或虚构影响贷款安全的重大问题,导致下一环节判断失误,相关责任人不得免责。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第14题：

    按照导致事故的原因，安全技术措施可分为防止事故发生的安全技术措施和减少事故损失的安全技术措施两类，常用的防止事故发生的安全技术措施有（ ）。

    A.限制能量或危险物质、隔离、故障—安全设计、减少故障和失误
    B.限制能量或危险物质、设置薄弱环节、个体防护、减少故障和失误
    C.隔离、故障—安全设计、设置薄弱环节、限制能量或危险物质
    D.消除危险源、限制能量或危险物质、个体防护、减少故障和失误

    答案：A
    解析：
    考点：防止事故发生的安全技术措施。按照导致事故的原因可分为：防止事故发生的安全技术措施、减少事故损失的安全技术措施等。（1）防止事故发生的安全技术措施。防止事故发生的安全技术措施是指为了防止事故发生，采取的约束、限制能量或危险物质，防止其意外释放的技术措施。常用的防止事故发生的安全技术措施有消除危险源、限制能量或危险物质、隔离等。1）消除危险源。消除系统中的危险源，可以从根本上防止事故的发生。但是，按照现代安全工程的观点，彻底消除所有危险源是不可能的。因此，人们往往首先选择危险性较大、在现有技术条件下可以消除的危险源，作为优先考虑的对象。可以通过选择合适的工艺、技术、设备、设施，合理的结构形式，选择无害、无毒或不能致人伤害的物料来彻底消除某种危险源。2）限制能量或危险物质。限制能量或危险物质可以防止事故的发生，如减少能量或危险物质的量，防止能量蓄积，安全地释放能量等。3）隔离。隔离是一种常用的控制能量或危险物质的安全技术措施。采取隔离技术，既可以防止事故的发生，也可以防止事故的扩大，减少事故的损失。4）故障—安全设计。在系统、设备、设施的一部分发生故障或破坏的情况下，在一定时间内也能保证安全的技术措施称为故障—安全设计。通过设计，使得系统、设备、设施发生故障或事故时处于低能状态，防止能量的意外释放。5）减少故障和失误。通过增加安全系数、增加可靠性或设置安全监控系统等来减轻物的不安全状态，减少物的故障或事故的发生。故本题选择A 选项；

  • 第15题：

    《个人贷款尽职免责实施细则》规定：调查环节存在（）情形的，对相关责任人不得免责。

    • A、未对借款人、担保人的身份、押品权属进行核实，导致出现冒名贷款、虚假担保贷款。
    • B、知道或者应当知道借款人虚构贷款用途或项目，没有采取有效处置措施，导致贷款资金被挪用。
    • C、故意伪造、编造、虚构调查资料和调查报告。
    • D、未对押品租赁、占用、毁损等情况进行现场核实，导致押品难以处置。
    • E、掩盖借款人参与高利贷活动、违法犯罪活动，误导信贷决策。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，既可能构成贷款诈骗罪的共犯，也可能构成职务侵占罪或贪污罪的共犯，关键区别在于（）。

    • A、主观方面是否是故意
    • B、是否采用虚构事实、隐瞒真相的方法
    • C、银行是否被骗
    • D、所侵犯的客体是否是贷款

    正确答案:C

  • 第17题：

    信贷经营中有（）行为的，给予有关责任人员撤职、留用察看或者开除处分

    • A、明知申请人不符合贷款条件，仍伙同借款申请人提供虚假调查材料的
    • B、对发现的重大问题故意隐瞒，误导贷款审查、决策失误，造成贷款损失的
    • C、私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或者凭证的
    • D、弄虚作假或者与客户蓄意串通，骗取信贷资金的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    对调查中发现的重大问题故意隐瞒，误导（）的，在客户评级中，给予该客户经理记大过处分。

    • A、贷款审查
    • B、贷款审批
    • C、评级决策
    • D、风险分类

    正确答案:C

  • 第19题：

    根据《山东省农村商业银行个人贷款尽职免责实施细则》，个人贷款调查环节，存在（）情形的，对相关责任人不得免责。

    • A、对押品价值明显高估，导致抵质押不足值；未对押品租赁、占用、毁损等情况进行现场核实，导致押品难以处置
    • B、信贷管理系统录入出现细微错误，但不会导致相关环节工作人员产生风险误判或引发其他风险
    • C、故意隐瞒借款人重要不良信息，为借款人获取贷款获得便利
    • D、调查环节存在一定疏漏，但不会影响贷款审查、审议审批等后续环节人员判断，同时与贷款出现风险不存在因果关系

    正确答案:A,C

  • 第20题：

    多选题
    信贷经营（管理）中有（）行为之一的，给予有关责任人员撤职、留用察看或者开除处分。
    A

    明知申请人不符合贷款条件，仍伙同借款申请人提供虚假调查材料的

    B

    对发现的重大问题故意隐瞒，误导贷款审查，导致决策失误，造成贷款损失的

    C

    私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或者凭证的

    D

    弄虚作假或者与客户蓄意串通，骗取信贷资金的


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    信贷经营中有（）行为的，给予有关责任人员撤职、留用察看或者开除处分
    A

    明知申请人不符合贷款条件，仍伙同借款申请人提供虚假调查材料的

    B

    对发现的重大问题故意隐瞒，误导贷款审查、决策失误，造成贷款损失的

    C

    私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或者凭证的

    D

    弄虚作假或者与客户蓄意串通，骗取信贷资金的


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    对调查中发现的重大问题故意隐瞒，误导（）的，在客户评级中，给予该客户经理记大过处分。
    A

    贷款审查

    B

    贷款审批

    C

    评级决策

    D

    风险分类


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

相关内容