历史和现实不断证明，凡是（）的，结果是风险大量暴露，资产质量严重下滑，经营发展举步维艰。A、偏离支农支小定位B、贪大求洋C、大额贷款集中D、脱农脱小

题目

历史和现实不断证明，凡是（）的，结果是风险大量暴露，资产质量严重下滑，经营发展举步维艰。

  • A、偏离支农支小定位
  • B、贪大求洋
  • C、大额贷款集中
  • D、脱农脱小
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1.关于内部评级体系使用的历史数据的采集,下列说法正确的是()。A.在过去，银行并没有有方法、有组织地收集有关其贷款风险暴露的全面数据B.对于给一个客户的一笔风险暴露，银行可以评估相对的信贷质量C.巴塞尔新资本协议不允许银行使用外部来的数据D.巴塞尔新资本协议允许银行使用外部来的数据，但银行必须证明：这些外部数据和银行自己的风险暴露相关。

2.风险暴露识别是风险识别的重要组成部分，风险暴露分为（ ）几种。A．实物资产风险暴露B．金融资产风险暴露C．人力资本风险暴露D．法律责任风险暴露

3.以下不属于资产证券化风险暴露的是( )。A．银行持有资产支持证券形成的风险暴露B．提供信用增级形成的风险暴露C．流动性支持形成的风险暴露D．个人住房抵押贷款形成的风险暴露

4.企业大量增加速动资产可能导致的结果是( )。A．减少财务风险B．增加资金的机会成本C．增加财务风险D．提高流动资产的收益率

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  • 第1题：

    公文可以用来证明现实和历史。( )


    参考答案：对

  • 第2题：

    其他风险暴露主要包括（　　）。

    A.专业贷款风险暴露
    B.合格循环零售风险暴露
    C.购人应收账户和资产证券化风暴露
    D.金融机构风险暴露

    答案：C
    解析：
    其他风险暴露主要包括购入应收账户和资产证券化风险暴露。

  • 第3题：

    以往交易账户的风险管理仅包括以历史交易资料为基础，确定风险暴露的限额，现在则通过综合计算交易账户的风险，改善风险管理。具体变化是（）

    • A、用风险计方法综合计算风险
    • B、运用现实暴露法改善与衍生交易想联系的信用风险控制方法
    • C、改善风险管理系统
    • D、加强内部控制盒稽核机制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    商业银行应保证零售风险暴露在资产池之间保持合理分布，避免单个池中零售风险暴露过于集中。若单个资产池中风险暴露超过该类零售风险暴露总量的（），商业银行应向银监会证明该资产池中风险暴露具有风险同质性，并且不会影响估计该池的风险参数。

    • A、10%
    • B、20%
    • C、30%
    • D、50%

    正确答案:C

  • 第5题：

    （）是指农合机构因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露。

    • A、资产证券化风险暴露
    • B、购入应收款风险暴露
    • C、合格循环零售风险暴露
    • D、个人住房抵押贷款

    正确答案:A

  • 第6题：

    关于零售风险暴露的评级结构，下列说法正确的是（）

    • A、对于每一个资产池，银行必须能够提供具有损失特征的定量指标，如违约概率（PD），违约损失率（LGD）和违约风险暴露（EAD）
    • B、细分的程度要适应内部评级法要求。必须确保某一资产池的风险暴露的数目充足，并能够适当量化和验证资产池的损失特征
    • C、不同的资产池中，借款人和风险暴露必须有适当的分布
    • D、任何单一的资产池，决不能过度集中银行所有的零售风险暴露

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    银行内部评级系统必须能够评级和细分（）

    • A、对不同借款人的风险暴露
    • B、给同一借款人、具有不同特征的风险暴露
    • C、对整个银行内的所有资产组合的风险暴露
    • D、对银行内部分资产组合的风险暴露

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    在银行账户信用风险暴露的分类中，公司风险暴露分为（）

    • A、中小企业风险暴露
    • B、一般公司风险暴露
    • C、资产证券化风险暴露
    • D、专业贷款
    • E、合格循环零售风险暴露

    正确答案:A,B,D

  • 第9题：

    单选题
    商业银行应保证零售风险暴露在资产池之间保持合理分布，避免单个池中零售风险暴露过于集中。若单个资产池中风险暴露超过该类零售风险暴露总量的（），商业银行应向银监会证明该资产池中风险暴露具有风险同质性，并且不会影响估计该池的风险参数。
    A

    10%

    B

    20%

    C

    30%

    D

    50%


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    监测银行的贷款质量和资产组合中风险暴露集中度的指标是：（）
    A

    资本充足性指标

    B

    资产质量指标

    C

    管理稳健指标

    D

    收益和盈利能力指标


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行因从事信贷资产证券化业务而形成的风险暴露称为（）
    A

    公司风险暴露

    B

    零售风险暴露

    C

    股权风险暴露

    D

    证券化风险暴露


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    企业大量增加速动资产可能导致的结果是（）。
    A

    减少财务风险

    B

    增加资金的机会成本

    C

    增加财务风险

    D

    提高流动资产的收益


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应保证零售风险暴露在资产池之间保持合理分布，避免单个池中零售风险暴露过于集中。若单个资产池中风险暴露超过该类零售风险暴露总量的（ ），商业银行应向银监会证明该资产池中风险暴露具有风险同质性，并且不会影响估计该池的风险参数。

    A.10%

    B.20%

    C.30%

    D.50%


    正确答案：C

  • 第14题：

    下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是（　　）。

    A、违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息
    B、违约风险暴露应扣除相应的担保抵押资产
    C、违约风险暴露只包括对客户已发生的表内资产
    D、违约风险暴露只针对银行的表外资产?

    答案：A
    解析：
    违约风险暴露是指债务人违约时预期表内项目和表外项目的风险暴露总额，包括已使用的授信余额、应收未收利息、未使用授信额度的预期提取数量以及可能发生的相关费用等。

  • 第15题：

    某个银行目前正在按照内部评级法的高级法对银行账户资产进行信用风险的资本计量和管理。目前该银行有一个客户风险暴露金额为85万欧元。则根据巴塞尔新资本协议得规定，和该客户类似企业作为一个组合，该银行需要（）。

    • A、基于5年的历史数据估计违约概率和违约损失率
    • B、基于5年的历史数据估计违约概率、违约损失率和违约风险暴露
    • C、基于7年的历史数据估计违约概率和违约损失率
    • D、基于7年的历史数据估计违约概率和违约损失率和违约风险暴露

    正确答案:B

  • 第16题：

    （）的风险分池通常不允许推翻，若商业银行允许推翻，应制定书面政策和程序，并向监管部门证明必要性和审慎性。

    • A、零售风险暴露
    • B、股权风险暴露
    • C、主权风险暴露
    • D、非零售风险暴露

    正确答案:A

  • 第17题：

    未违约零售类风险暴露的风险加权资产计量基于单个资产池风险暴露的（）。

    • A、违约概率
    • B、违约损失率
    • C、违约风险暴露
    • D、相关性
    • E、有效期限

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    关于内部评级体系使用的历史数据的采集，下列说法正确的是（）

    • A、在过去，银行并没有有方法、有组织地收集有关其贷款风险暴露的全面数据
    • B、对于给一个客户的一笔风险暴露，银行可以评估相对的信贷质量
    • C、巴塞尔新资本协议不允许银行使用外部来的数据
    • D、巴塞尔新资本协议允许银行使用外部来的数据，但银行必须证明：这些外部数据和银行自己的风险暴露相关

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    商业银行因从事信贷资产证券化业务而形成的风险暴露称为（）

    • A、公司风险暴露
    • B、零售风险暴露
    • C、股权风险暴露
    • D、证券化风险暴露

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    （）是指农合机构因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露。
    A

    资产证券化风险暴露

    B

    购入应收款风险暴露

    C

    合格循环零售风险暴露

    D

    个人住房抵押贷款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是（）。
    A

    违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息

    B

    违约风险暴露应扣除相应的担保抵押资产

    C

    违约风险暴露只包括对客户已发生的表内资产

    D

    违约风险暴露只针对银行的表外资产


    正确答案： D
    解析： 违约风险暴露是指债务人违约时预期表内项目和表外项目的风险暴露总额，包括已使用的授信余额、应收未收利息、未使用授信额度的预期提取数量以及可能发生的相关费用等。

  • 第22题：

    多选题
    银行内部评级系统必须能够评级和细分（）
    A

    对不同借款人的风险暴露

    B

    给同一借款人、具有不同特征的风险暴露

    C

    对整个银行内的所有资产组合的风险暴露

    D

    对银行内部分资产组合的风险暴露


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）的风险分池通常不允许推翻，若商业银行允许推翻，应制定书面政策和程序，并向监管部门证明必要性和审慎性。
    A

    零售风险暴露

    B

    股权风险暴露

    C

    主权风险暴露

    D

    非零售风险暴露


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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