设定风险偏好指标体系应遵循的原则包括（）。A、体现银行各个相关利益方（股东、监管机构和债权人）的期望B、充分考虑银行目前的实际风险管理能力及风险暴露情况，指标应具有一定的通用性C、保持风险偏好的相对稳定，定期对风险偏好陈述书的具体参数进行修订D、风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则

题目

设定风险偏好指标体系应遵循的原则包括（）。

  • A、体现银行各个相关利益方（股东、监管机构和债权人）的期望
  • B、充分考虑银行目前的实际风险管理能力及风险暴露情况，指标应具有一定的通用性
  • C、保持风险偏好的相对稳定，定期对风险偏好陈述书的具体参数进行修订
  • D、风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则
相似考题

1.下列关于商业银行风险偏好的表述，错误的是（ ）。A.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分 B.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致 C.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望 D.风险偏好需要有效传导至各实体、条线

2.关于在风险偏好设置与实施过程中应注意的事项，下列说法错误的是（　　）。A.充分考虑利益相关者的期望 B.将风险偏好与战略规划有机结合 C.持续地监测与报告 D.机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，且高管层不得参加

3.有效的风险偏好声明应该满足以下原则（ ）。A.包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设 B.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联 C.考虑客户的利益和对股东的受托义务、资本及其他监管要求，在完成战略目标和业务计划时，确定银行愿意接受的风险总量 D.基于总体风险偏好、风险能力、风险轮廓，应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的最高风险水平 E.包括定性的陈述，定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因，确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险

4.风险偏好指标是银行经营管理中的关键核心指标，指标值应保持相对稳定，不宜频繁调整，以保证银行业务的平稳发展。这体现的是风险偏好指标值确定的( )原则。A.稳定性 B.重要性 C.及时性 D.合规性

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  • 第1题：

    在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的内容有( )。

    A.充分考虑利益相关者的期望
    B.将风险偏好与战略规划有机结合
    C.向业务条线和分支机构传导
    D.风险限额设定
    E.持续地监测与报告

    答案：A,B,C,E
    解析：
    在风险偏好设置与实施过程中，需要注意以下几点：(1)充分考虑利益相关者的期望。(2)将风险偏好与战略规划有机结合。(3)向业务条线和分支机构传导。(4)持续地监测与报告。

  • 第2题：

    国际金融协会针对风险偏好的传导提出的意见不包括( )。

    A.为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束
    B.各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划，并向下属阐明其风险和限额政策
    C.机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，高管层无须亲自参加
    D.对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新

    答案：C
    解析：
    国际金融协会针对风险偏好的传导提出了以下四点意见：(1)机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，且高管层也必须亲自参加。(2)为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束。(3)各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划，并向下属阐明其风险和限额政策。(4)对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新。

  • 第3题：

    在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的问题不包括()。

    A.向业务条线和分支机构传导
    B.将风险偏好与战略规划有机结合
    C.充分考虑相关利益者的期望
    D.加强自我约束，确定风险偏好

    答案：D
    解析：
    在风险偏好设置与实施中，需要注意以下几点：①充分考虑利益相关者的期望；②将风险偏好与战略规划有机结合；③向业务条线和分支机构传导；④持续地监测与报告。D选项属于风险偏好框架的构建的因素之一。

  • 第4题：

    风险战略对风险偏好的定性描述，是风险偏好的具体体现，为整个银行发展战略提供保障。（　　）


    答案：对
    解析：

  • 第5题：

    下列关于商业银行风险偏好的表述中，错误的是（ ）。

    A.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致
    B.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分
    C.风险偏好需要有效传导至各实体、条线
    D.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望

    答案：D
    解析：
    在风险偏好设置与实施过程中，应充分考虑利益相关者的期望。

  • 第6题：

    商业银行在风险偏好的设置与实施过程中应当（）。

    A:持续地监测与报告
    B:向业务条线和分支机构传导
    C:充分考虑利益相关者的期望
    D:参考同业水平
    E:将风险偏好与战略规划有机结合

    答案：A,B,C,E
    解析：
    在风险偏好设置与实施过程中，要注意以下几点：一是充分考虑利益相关者的期望：二是将风险偏好与战规划有机结合：三是向业务条线和分支机构传导：四是持续地监测与报告。

  • 第7题：

    下列关于风险偏好设置与实施过程的说法，不正确的是（）。

    • A、在对各业务条线、分支机构的风险水平进行充分分析的基础上，综合考虑各业务条线和分支机构的风险调整绩效，细化分解风险偏好指标并通过风险限额的形式分配到各业务条线和分支机构
    • B、只需要充分考虑内部利益相关者（如股东、董事会、管理层等）的期望，不需要考虑外部利益相关者（如存款人、债权人、监管机构以及信用评级机构等）的期望
    • C、定期就全行整体风险状况，以及风险偏好执行情况向董事会、高管层汇报
    • D、风险偏好是战略规划的重要内容，其制定本身就是一种战略管理行为

    正确答案:B

  • 第8题：

    综合授信方案审查与评审应遵循的原则包括（）。

    • A、风险偏好统一原则
    • B、稳健原则
    • C、全面覆盖原则
    • D、前瞻性原则

    正确答案:A,C,D

  • 第9题：

    下列关于商业银行风险偏好的表述，错误的是（）。

    • A、风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分
    • B、商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致
    • C、风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望
    • D、风险偏好需要有效传导至各实体、条线

    正确答案:C

  • 第10题：

    多选题
    商业银行在制定风险偏好的过程中，应考虑的因素包括（  ）。
    A

    监管要求

    B

    风险偏好与利益相关人的期望

    C

    同业的风险偏好水平

    D

    愿意承担的风险，以及承担风险的能力

    E

    压力测试结果


    正确答案： A,B,D,E
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列关于在风险偏好设置与实施过程中应注意的事项，错误的是（  ）。
    A

    充分考虑利益相关者的期望

    B

    将风险偏好与战略规划有机结合

    C

    持续地监测与报告

    D

    机构应当加强关于风险偏好框架的基层员工内部交流与培训，但高管层应选择性参加


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中强调，有效的风险偏好框架（  ）。
    A

    应能够确保有效的传导和信息共享机制，确保风险偏好可以有效地传递到集团和各个业务条线和各法人机构

    B

    董事会自下而上推动，各管理层级自下而上参与，能够被银行全体人员充分理解

    C

    风险偏好应融入集团的风险文化

    D

    在业务机会出现时，评估银行需要承担的风险，防止过度承担风险

    E

    能够适应业务和市场条件变化，及时调整业务条线或法律实体风险限额，并且确保金融机构总体风险偏好不变


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第13题：

    在制定风险偏好过程中需要考虑的因素，不包括（ ）。

    A.风险偏好与利益相关人的期望
    B.银行需考虑该行愿意承担的风险
    C.监管要求
    D.内部控制和风险隔离

    答案：D
    解析：
    在制定风险偏好过程中需要考虑以下因素：1.风险偏好与利益相关人的期望；2.银行需考虑该行愿意承担的风险；3.监管要求；4.充分考虑压力测试。

  • 第14题：

    商业银行在制定风险偏好的过程中，应考虑的因素包括（ ）。

    A.监管要求
    B.风险偏好与利益相关人的期望
    C.同业的风险偏好水平
    D.愿意承担的风险，以及承担风险的能力
    E.压力测试结果

    答案：A,B,D,E
    解析：
    商业银行在制定风险偏好过程中需要考虑以下因素：①风险偏好与利益相关人的期望；②该行愿意承担的风险，以及承担风险的能力；③监管要求；④压力测试的结果。

  • 第15题：

    风险偏好指标体系设定遵循的原则包括（??）。

    A.与银行发展战略协调一致
    B.体现银行各个相关利益方（股东、监管机构和债权人）的期望
    C.充分考虑银行目前的实际风险管理能力及风险暴露情况
    D.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则，并由董事会审议通过
    E.保持风险偏好的相对稳定，定期对风险偏好陈述书的具体参数进行修订

    答案：A,B,C,E
    解析：
    风险偏好指标体系设定遵循以下原则： （1）体现银行各个相关利益方（股东、监管机构和债权人）的期望；
    （2）与银行发展战略协调一致；
    （3）充分考虑银行目前的实际风险管理能力及风险暴露情况；
    （4）风险偏好陈述书的生成应遵循由上至下的原则，并由董事会审议通过；
    （5）保持风险偏好的相对稳定，定期对风险偏好陈述书的具体参数进行修订。

  • 第16题：

    有效的风险偏好声明应该满足以下原则（　　）。


    A.定性的陈述

    B.具有前瞻性

    C.定量指标

    D.基于总体风险偏好、风险能力、风险轮廓，应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的最高风险水平

    E.与银行长短战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    有效的风险偏好声明应该满足以下原则：包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设；与银行长短战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联；考虑客户的利益和对股东的受托义务、资本及其监管要求，在完成战略标和业务计划时，确定银行愿意接受的风险总量；基于总体风险偏好、风险能力、风险轮廓，应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的最高风险水平；定量指标；定性的陈述；具有前瞻性。

  • 第17题：

    “风险偏好描述了银行根据核心价值、战略和风险管理能力而定的银行所愿意承受的风险的类型和水平。”这是( )对风险偏好的定义。

    A.渣打银行
    B.巴克莱银行
    C.汇丰银行
    D.瑞士银行

    答案：C
    解析：
    汇丰银行对风险偏好的定义为：风险偏好描述了银行根据核心价值、战略和风险管理能力而定的银行所愿意承受的风险的类型和水平。

  • 第18题：

    在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的事项不包括（　　）。

    A.充分考虑利益相关者的期望
    B.风险偏好与战略规划有机结合
    C.向业务条线和分支机构传导
    D.内部控制和风险隔离

    答案：D
    解析：
    在风险偏好设置与实施过程中，需要注意以下几点： 一是充分考虑利益相关者的期望。
    二是将风险偏好与战略规划有机结合。
    三是向业务条线和分支机构传导。
    四是持续地监测与报告。
    考点：风险偏好维度和指标

  • 第19题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

    • A、风险偏好、风险认知能力和承受能力
    • B、风险偏好、风险承受能力和财务状况
    • C、风险偏好、风险认知能力和投资目的
    • D、风险偏好、财务状况和投资经验

    正确答案:A

  • 第20题：

    2013年11月，金融稳定理事会公布了《有效风险偏好框架制定原则》，意在加强对系统重要性金融机构的监管，主要内容包括（）。

    • A、风险偏好框架
    • B、风险偏好声明关键因素
    • C、风险限额
    • D、内部管理角色
    • E、内部职责

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    商业银行在制定风险偏好的过程中，应考虑的因素包括（）。

    • A、监管要求
    • B、风险偏好与利益相关人的期望
    • C、同业的风险偏好水平
    • D、愿意承担的风险，以及承担风险的能力
    • E、压力测试结果

    正确答案:A,B,D,E

  • 第22题：

    多选题
    商业银行在制定风险偏好过程中，应考虑的因素包括（  ）。
    A

    愿意承担的风险，以及承担风险的能力

    B

    监管要求

    C

    压力测试结果

    D

    同业的风险偏好水平

    E

    风险偏好与利益相关人的期望


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    风险战略对风险偏好的定性描述，是风险偏好的具体体现，为整个银行发展战略提供保障。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

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