外国使领馆等单位要求查询核实建设银行出具的个人存款证明书,应分不同情况区别处理:()
第1题:
开户银行应当至少通过()两种方式核实存款银行开户意愿的真实性。
第2题:
各级法律合规部门在协助有权机关查询、冻结、扣划存款职责是()
第3题:
关于电话核实,以下的说法错误的是()。
第4题:
对于非法定代表人单位负责人办理开户业务的,经办人员进行“风险证件”查询后,还须与法定代表人单位负责人进行电话核实。电话核实完成后应在开户申请书详细记录()等信息,有条件的可使用录音电话保留电话核实录音。
第5题:
建设银行出具资金存款证明的内部流程包括()。
第6题:
通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
到存款银行上门核实
通过本银行在异地的分支机构上门核实
通过与存款银行法人或财务负责人进行电话核实
第7题:
对通过电话要求查询核实的,一律不受理
对通过出具正式文书要求查询核实的,应由原开具存款证明书的营业网点办理
可通过电话核实
对通过出具正式文书要求查询核实的,应由存款的开户网点办理
第8题:
对
错
第9题:
通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
向存款银行单位负责人视频核实
到存款银行上门核实或通过本银行异地分支机构上门核实
通过大额支付系统向存款银行进行核实
第10题:
大额支付系统向存款银行进行核实
大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
存款银行上门核实
通过本银行在异地的分支机构上门核实。
第11题:
通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
通过小额支付系统向存款银行一级法人进行核实
到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实
电话咨询
第12题:
对于单位客户提出的历史交易查询,应审核客户出具的公函内容,无误后办理查询
对于有权机关提出的查询申请应限于存款资料等法律、法规许可查询的信息;查询单位应属法律、法规规定有权查询的机关。当场核实执法人员的工作证件,以及有权机关县团级以上(含)机构签发的协助查询存款通知书等法律、法规要求提供的法律文书;法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,应审核应有主要负责人签字;经主管审查合规后办理查询
对于客户提出的查询申请,柜员应核实其身份后方可办理查询
对于监管部门和银行内部提出的查询申请,应由监管部门或申请查询部门出具《中国银行单位客户银行结算账户信息查询表》或相关文件依据,柜员应审核申请书内容应完整、合规,应经有权签字人签字审批,查询文件依据应合规
第13题:
对于境内银行同业存放结算账户的开立,至少采取下列两种方式之一对存款人开户意愿的真实性进行核实:一是通过“大额支付系统查询报文”向存款人一级法人进行核实,二是到存款银行上核实或者通过我.行在异地的分支机构上门核实,核实对象为存款银行有权人(法定代表人或单位负责人或被授权开户人)。
第14题:
对于持“台湾往来大陆通行证”办理开户的台湾居民,柜面人员应做好以下()风险防范措施。
第15题:
银行业金融机构在银行开立同业银行结算账户,至少采取以下哪2种方式对存款银行开户意愿真实性进行核实。()
第16题:
介绍信原则上不能替代工作证件,执法人员仅出具介绍信要求银行协助查询存款的,应当予以拒绝。但执法人员因证件缺失正在办理等情况,出具介绍信无法提供证件情况说明的,可与有权机关核实情况后,酌情予以办理。()
第17题:
单笔20万元(含)以上的大额现金业务和100万元(含)以上的大额转账业务,营业网点应与开户单位电话核实,并在《查询查复登记簿》上记录核实情况,内容包括()等。
第18题:
对
错
第19题:
受理客户申请
与会计柜台核实存款情况
报主管行长审批
向客户出具标准《存款资金证明书》
第20题:
大额支付系统、上门核实
大额支付系统、电话核实
上门核实、电话核实
电话核实、信件核实
第21题:
查询时间
查询内容
接听查询电话人的姓名
查询结果
第22题:
对
错
第23题:
与客户确认开户原因、住址、开户用途等信息
如客户出具在职证明、收入证明等辅助身份证明材料,应拨打114电话查询或通过企业信息查询平台等网络查询方式核对单位信息
如能查询到客户单位信息,应通过电话核实方式确认台湾居民是否属于其单位员工,核实在职证明、收入证明的真实性
若客户出现回答不清、翻看纸条、现场或电话询问同伙、组团开户等可疑情况,在开立账户后应马上对账户进行“只收不付”设置