商户或商户负责人（法代表）已经被列入中国银联的风险信息共享系统的商户为可疑商户，是禁止发展的商户。

题目

商户或商户负责人（法代表）已经被列入中国银联的风险信息共享系统的商户为可疑商户，是禁止发展的商户。

相似考题

1.根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在（）个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单。A、1B、3C、5D、7

2.以下哪些情况不能发展成为工商银行的特约商户（）A、商户在中国银联风险共享系统有不良记录的B、商户法定代表或负责人、授权经办人在人民银行征信系统为“禁入类”的。C、商户无实际经营地址D、商户经营项目与营业执照不符合

3.与特约商户建立收单业务时利用（）等核实商户信息。A、联网核查身份信息系统B、中国人民银行征信系统C、中国银联银行卡风险信息共享系统D、以上均是

4.根据监管规定，收单机构不得发展以下哪几类商户？（）A、非法设立的B、从事非法经营活动的C、经营范围广泛D、商户或商户法定代表人已被列入有关不良信息共享系统的E、商户或商户负责人已被列入有关不良信息共享系统的

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  • 第1题：

    开展银联卡收单业务时，禁止发展的商户有哪些（）。

    • A、非法设立的经营组织
    • B、与本国法律、法规相抵触的商户
    • C、商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统
    • D、注册地及经营场所不在中国境内的商户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    收单行应禁止发展（）商户。

    • A、我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
    • B、已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
    • C、商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
    • D、违规套现、非法洗钱的商户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    已列入风险信息共享系统和人民银行征信系统的风险商户，（）内不得发展为特约商户。

    • A、半年
    • B、一年
    • C、两年
    • D、永久

    正确答案:C

  • 第4题：

    下列属于特约商户风险审核内容的是（）。

    • A、审核商户编号是否正确
    • B、审核商户申请材料及所填内容是否一致
    • C、审核商户类别码与手续费率是否正确
    • D、审核商户及其法定代表人（负责人）是否被列入银联等风险信息管理系统

    正确答案:D

  • 第5题：

    判断题
    商户或商户负责人（法代表）已经被列入中国银联的风险信息共享系统的商户为可疑商户，是禁止发展的商户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    收单机构签约前，应对目标商户进行哪些内容的风险审查？（）
    A

    审查该商户或商户负责人（法人代表）是否已被列入中国银联不良信息系统

    B

    审查营业执照及税务登记证等证照的有效性

    C

    对目标商户进行实地调查，并如实填写《商户信息调查表》，拍摄实地照片

    D

    在条件许可的情况下，还应向目标商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    哪些商户应被列为收单机构禁止发展的商户（）。
    A

    非法设立的经营组织

    B

    特殊行业商户：包括本国法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本国法律、法规相抵触的商户

    C

    可疑商户：商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统

    D

    注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    与特约商户建立收单业务时利用（）等核实商户信息。
    A

    联网核查身份信息系统

    B

    中国人民银行征信系统

    C

    中国银联银行卡风险信息共享系统

    D

    以上均是


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    收单银行签约的特约商户应当至少满足以下基本条件：（）
    A

    合法设立的法人机构或其他组织

    B

    从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定

    C

    未成为本-行或他行发卡业务服务机构

    D

    商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下商户禁止发展（）
    A

    非法设立的经营组织；注册地及经营场所不在收单联社所在地的商户；存在实际经营范围与营业执照经营范围不符；

    B

    我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户；出售特殊物品类，包括：受保护动植物、文物、人体器官等；

    C

    存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查；涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户；

    D

    商户或商户负责人被中国银联列入不良信息系统；在人行征信系统存在不良记录的商户或存在不良记录的法人代表（或负责人）所经营的商户；被其他机构或组织列入“高风险客户”。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    收单机构与商户签约前应对目标商户进行以下审查（）
    A

    审查商户负责人是否已被列入风险信息共享系统

    B

    审查商户营业执照

    C

    审查商户单位结算账户

    D

    对商户实地调查


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下哪些情况不能发展成为工商银行的特约商户（）
    A

    商户在中国银联风险共享系统有不良记录的

    B

    商户法定代表或负责人、授权经办人在人民银行征信系统为“禁入类”的。

    C

    商户无实际经营地址

    D

    商户经营项目与营业执照不符合


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商户的风险审查途径主要有哪些？（）

    • A、电话调查
    • B、现场调查
    • C、登录中国银联不良信息系统，对商户及商户负责人的信用情况进行查询
    • D、登录湖南信息网查询商户的注册信息及信用信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    收单机构与商户签约前应对目标商户进行以下审查（）

    • A、审查商户负责人是否已被列入风险信息共享系统
    • B、审查商户营业执照
    • C、审查商户单位结算账户
    • D、对商户实地调查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    特约商户禁止发展以下类型商户。（）

    • A、非法设立的经营组织
    • B、注册地及经营场所在收单行所在地的商户
    • C、涉嫌违规套现、洗钱或隐瞒实际经营业态，故意套用其他行业分类代码的商户
    • D、被中国银联列入不良信息系统或禁止发展名单的商户或商户负责人

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    特约商户在中国银联风险共享系统有不良记录的，一律不予发展。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    多选题
    收单行应禁止发展（）商户。
    A

    我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；

    B

    已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户

    C

    商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户

    D

    违规套现、非法洗钱的商户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    判断题
    商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联不良信息系统的将无法通过入网审查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    可疑商户是指（）。
    A

    进入人民银行征信系统黑名单的

    B

    被他行列入“高风险商户类别”的

    C

    商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统

    D

    有违法经营案底的


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    特约商户的身份识别内容（）。
    A

    在条件许可的情况下，应向商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户行等进行资信状况调查

    B

    审查商户或商户负责人（或法定代表人）是否已被列入中国银联的不良信息系统

    C

    对商户的营业场所、经营状况进行现场调查，认真核实商户基本情况、资信记录、经营和财务状况等信息，如实填写《商户信息调查表》

    D

    审核客户提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    可疑商户是指商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列属于特约商户风险审核主要内容的是（）。
    A

    审核商户编号是否正确

    B

    审核商户申请材料及所填内容是否一致

    C

    审核商户类别码与手续费率是否正确

    D

    审核商户及其法定代表人（负责人）是否被列入银联等风险信息管理系统


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列属于特约商户风险审核内容的是（）。
    A

    审核商户编号是否正确

    B

    审核商户申请材料及所填内容是否一致

    C

    审核商户类别码与手续费率是否正确

    D

    审核商户及其法定代表人（负责人）是否被列入银联等风险信息管理系统


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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