无投资经验客户如坚持购买仅适于有投资经验客户购买的产品,()。
第1题:
理财规划报告书中一定要呈现的基本内容有( )。
A.家庭财务报表+理财目标可否达成检验+资产配置与保险建议
B.客户的梦想+客户的风险习性+客户的投资经验+产品建议
C.家庭财务报表+理财目标可否达成检验+本行的产品目录
D.客户的风险习性+客户的投资经验+客户应该购买的金融产品
第2题:
下列关于个人理财顾问服务中的风险管理的表述,正确的有( )。
A.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
B.商业银行在向客户说明有关投资风险时,应使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果
C.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的。商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见,客户的意愿和其他必要的说明事项,双方签字认可
D.客户主动要求了解或购买有关产品时,商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识,并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品
E.商业银行向客户提供理财顾问业务,应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字
第3题:
第4题:
投资经验丰富的个人客户申购理财产品时,可以不进行风险能力评估,直接购买理财产品。
第5题:
商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于(),不得向无投资经验客户销售。
第6题:
理财产品根据适合客户类别分为仅面向有投资经验客户购买的产品和同时适合无投资经验与有投资经验的客户购买的产品。
第7题:
对
错
第8题:
普通客户和有投资经验客户
普通客户和重点客户
稳健客户和投资客户
有投资经验客户和无投资经验客户
第9题:
客户风险承受能力
财务状况、投资目标
个人情况及投资经验
产品持有情况
被推荐或是建议产品的特征
第10题:
要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户
将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者
第11题:
有投资经验
无投资经验
企业法人
个人
第12题:
5
10
15
20
第13题:
商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于( ),不得向无投资经验客户销售。
A.5万元人民币(或等值外币)
B.10万元人民币(或等值外币)
C.15万元人民币(或等值外币)
D.20万元人民币(或等值外币)
第14题:
第15题:
在销售“汇利丰”产品时,下列做法正确的是()。
第16题:
商业银行应将理财客户划分为()客户。
第17题:
商业银行应科学合理地进行客户分类,根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分()客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。
第18题:
商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于()万元人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。
第19题:
风险承受能力
兴趣爱好
财务状况
投资目的
投资经验
第20题:
出于盈利最大化的考虑,将产品推销给客户
无需告知投资者其风险等级不适合购买,如其想买的话可以帮其办理
明确告知投资者,即使投资者仍坚持购买,也不能为其办理
明确告知客户,如投资者坚持购买,可允许投资者在签署声明后购买
第21题:
10
5
20
50
第22题:
是不允许
需要签署投资意愿确认书
可随意让其购买
以上都不对
第23题:
10
20
30
50