理财业务的监管要求包括（）A、市场准入监管B、操作流程检查C、信息披露检查D、检查商业银行是否盲目提供保底承诺的理财产品E、检查商业银行在理财营销过程中是否出现无序竞争

题目

理财业务的监管要求包括（）

  • A、市场准入监管
  • B、操作流程检查
  • C、信息披露检查
  • D、检查商业银行是否盲目提供保底承诺的理财产品
  • E、检查商业银行在理财营销过程中是否出现无序竞争
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1.银监会的监管措施包括( )。A．信息披露监管B．现场检查C．非现场监管D．市场准入E．监管谈话

2.个人理财业务的风险管理应包括( )。A．商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险B．商业银行在提供理财服务过程中面临的收益风险C．商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险D．理财产品(计划)相关交易工具的市场风险E．理财产品(计划)相关交易工具的价格风险

3.根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，对商业银行理财产品销售环节做出了规范，要求商业银行()。A.做好风险揭示 B.做好信息揭露 C.将存款单独作为理财产品销售 D.做到“卖者有责” E.通过买卖理财产品调节监管指标，进行监管套利

4.2006年3月银监会就商业银行开展个人理财业务所而临的各种风险，提出了进一步的监管要求，其中包括( )。A．理财产品的名称应避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓B．理财产品的设计应强调合理性C．理财产品的风险揭示应充分、清晰和准确D．高度重视理财营销过程中的合规性管理E．严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录

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  • 第1题：

    首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

    A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B:《商业银行理财产品销售管理办法》
    C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
    D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    答案：B
    解析：
    2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

  • 第2题：

    同业业务的监管要求不包括（ ）。

    A.检查商业银行是否建立了健全的同业业务风险管理和内部控制体系，确保同业业务风险得到有效控制
    B.检查商业银行是否由法人部门建立或指定专营部门负责经营
    C.检查商业银行办理同业业务是否合理审慎确定融资额度
    D.检查商业银行是否建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权

    答案：C
    解析：
    同业业务的监管要求有： (1)检查商业银行是否建立了健全的同业业务风险管理和内部控制体系．确保同业业务风险得到有效控制。商业银行应由法人总部对同业业务进行统一管理．将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。
    (2)检查商业银行是否由法人部门建立或指定专营部门负责经营。
    (3)检查商业银行是否建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权。
    (4)检查商业银行是否建立健全同业业务授信管理政策．并将同业业务纳入全机构统一授信体系，不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。
    (5)检查商业银行开展买入返售(卖出回购)和同业投资业务，是否接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保(国家另有规定的除外)
    (6)检查商业银行办理同业业务是否合理审慎确定融资期限。
    (7)检查商业银行办理同业业务是否采用正确的会计处理方法．确保各类同业业务及其交易环节能够及时、完整、真实、准确地在资产负债表内或表外记载和反映。

  • 第3题：

    在某些国家，监管机构可以要求审计师以监管机构名义进行某些属于监管职责的工作，但不包括: （）。

    • A、检查银行是否达到执业条件
    • B、检查银行是否遵守了适当的会计政策
    • C、检查银行向监管机构提供的报告信息是否准确
    • D、检查银行风险管理的框架是否适当

    正确答案:D

  • 第4题：

    中国银监会的监管措施包括：（）

    • A、市场准入
    • B、非现场监管
    • C、现场检查
    • D、监管谈话
    • E、信息披露监管

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    个人理财产品检查的重点包括（）

    • A、理财产品的设计、研发
    • B、营销环节的风险揭示
    • C、营销环节的信息披露
    • D、售后环节

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（）。

    • A、检查商业银行出具的不可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系
    • B、检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序
    • C、检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况.信用评价是否满足该银行授信要求
    • D、如果是个人贷款承诺.则审查建设项目的依法合规性

    正确答案:D

  • 第7题：

    信贷资产证券化业务主要监管要求包括（）

    • A、识别金融机构在交易中扮演的角色和面临的风险
    • B、检查金融机构是否符合有关监管规定中相应得市场准入条件
    • C、检查金融机构是否制定了相应的规章制度及其完备性
    • D、检查金融机构是否执行了有关的规章制度
    • E、检查金融机构是否进行了充分的信息披露

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    多选题
    监管部门在审查商业银行信用证业务操作流程时，应重点检查的环节有;（）
    A

    银行内部审批流程和业务分工;

    B

    信用证前、后台业务是否分开;

    C

    信用证的操作与审批是否分开;

    D

    信用证业务是否实现全流程控制


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    个人理财产品检查的重点包括（）
    A

    理财产品的设计、研发

    B

    营销环节的风险揭示

    C

    营销环节的信息披露

    D

    售后环节


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    中国银监会及其派出机构根据审慎监管要求，对商业银行理财产品销售活动进行非现场监管和现场检查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    理财业务的监管要求包括（）
    A

    市场准入监管

    B

    操作流程检查

    C

    信息披露检查

    D

    检查商业银行是否盲目提供保底承诺的理财产品

    E

    检查商业银行在理财营销过程中是否出现无序竞争


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    检查理财业务的资本计提情况时，应检查商业银行是否按照监管要求，根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本公积。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 检查理财业务的资本计提情况时，应检查商业银行是否按照监管要求，根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本。

  • 第13题：

    检查理财业务的资本计提情况时，应检查商业银行是否按照监管要求，根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本公积。（ ）


    答案：错
    解析：
    检查理财业务的资本计提情况时，应检查商业银行是否按照监管要求，根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本。

  • 第14题：

    构成商业银行有效管理控制风险的外部保障的要素包括（　　）。


    A.市场约束

    B.市场准入

    C.外部审计

    D.监管部门监督检查

    E.信息披露

    答案：A,D,E
    解析：
    监管部门监督检查与市场约束构成商业银行有效管理控制风险的外部保障。所以A、D选项正确。E项信息披露是市场约束发挥作用的基础，所以E项正确。

  • 第15题：

    下列选项属于“两个加强、两个遏制”专项检查的内容是（）

    • A、理财业务事业部改革是否全面落实
    • B、是否存在以自营业务承接理财风险资产
    • C、是否存在理财产品相互交易、调节收益行为
    • D、是否存在签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    各机构监管部门、功能监管部门和各银监局在理财业务监管工作中既要联动协作，又要有所侧重。各银监局应侧重于理财产品的事前报告审核、对单家银行实施非现场监管、现场检查和风险提示、创新业务的市场准入等。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    构成商业银行有效管理控制风险的外部保障的要素包括（）。

    • A、市场约束
    • B、市场准入
    • C、外部审计
    • D、监管部门监督检查
    • E、信息披露

    正确答案:A,D

  • 第18题：

    同业业务的监管要求不包括（）。

    • A、检查商业银行是否建立了健全的同业业务风险管理和内部控制体系，确保同业业务风险得到有效控制
    • B、检查商业银行是否由法人部门建立或指定专营部门负责经营
    • C、检查商业银行办理同业业务是否合理审慎确定融资额度
    • D、检查商业银行是否建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权

    正确答案:C

  • 第19题：

    监管部门在审查商业银行信用证业务操作流程时，应重点检查的环节有;（）

    • A、银行内部审批流程和业务分工;
    • B、信用证前、后台业务是否分开;
    • C、信用证的操作与审批是否分开;
    • D、信用证业务是否实现全流程控制

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    单选题
    在某些国家，监管机构可以要求审计师以监管机构名义进行某些属于监管职责的工作，但不包括: （）。
    A

    检查银行是否达到执业条件

    B

    检查银行是否遵守了适当的会计政策

    C

    检查银行向监管机构提供的报告信息是否准确

    D

    检查银行风险管理的框架是否适当


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    构成商业银行有效管理控制风险的外部保障的要素包括（）。
    A

    市场约束

    B

    市场准入

    C

    外部审计

    D

    监管部门监督检查

    E

    信息披露


    正确答案： C,B
    解析： 监管部门监督检查与市场约束构成商业银行有效管理控制风险的外部保障。

  • 第22题：

    多选题
    专项法律风险管理能力评价对理财业务评价中，以下属于合规销售的要求的有（）
    A

    是否存在通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

    B

    是否存在将理财产品与其他产品进行捆绑销售

    C

    是否明确理财业务的管理部门

    D

    是否存在通过理财产品进行利益输送

    E

    是否存在挪用客户认购、申购、赎回资金


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    中国银监会及其派出机构根据审慎监管要求，对商业银行理财产品销售活动进行（）。
    A

    非现场监管和现场检查

    B

    非现场检查和现场监管

    C

    非现场监管

    D

    现场监管


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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