对银行业金融机构高息揽存情况的检查主要包括哪些方面（）A、检查银行业金融机构是否与存款人签订高息存款协议，直接提高存款利率B、检查银行业金融机构是否采取贴水、支付手续费等形式，向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处C、检查银行业金融机构是否采取协储手续费、吸储奖等形式，向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处D、检查银行业金融机构是否将存款考核指标分解下达到职工个人，并将存款考核指标与职工个人的正常工资、奖金、福利、行政职务安排挂钩

题目

对银行业金融机构高息揽存情况的检查主要包括哪些方面（）

  • A、检查银行业金融机构是否与存款人签订高息存款协议，直接提高存款利率
  • B、检查银行业金融机构是否采取贴水、支付手续费等形式，向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处
  • C、检查银行业金融机构是否采取协储手续费、吸储奖等形式，向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处
  • D、检查银行业金融机构是否将存款考核指标分解下达到职工个人，并将存款考核指标与职工个人的正常工资、奖金、福利、行政职务安排挂钩
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1.对银行业金融高息揽存情况的检查主要包括哪些方面:()。A.检查银行业金融是否与存款人签订高息存款协议,直接提高存款利率B.检查银行业金融是否采取贴水、支付手续费等形式,向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处C.检查银行业金融是否采取协储手续费、吸储奖等形式,向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处D.检查银行业金融是否将存款考核指标分解下达到职工个人,并将存款考核指标与职工个人的正常工资、奖金、福利、行政职务安排挂钩;

2.按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构要加强员工行为排查,严禁银行员工为揽存、赚手续费充当地下钱庄的资金掮客。()此题为判断题(对，错)。

3.商业银行对公存款业务不合规主要表现在()。A、违法设立对公存款营业网点B、高息揽存C、账外经营D、账户使用不规范

4.银行员工以()等方式直接向客户非法吸收资金。A.高息揽存B.公款私存C.利益诱惑D.团伙作案

更多“对银行业金融机构高息揽存情况的检查主要包括哪些方面（）”相关问题

  • 第1题：

    下列行为符合公平竞争的是：()。

    A.高息揽存或变相高息揽存

    B.降低贷款条件争揽客户、开展授信营销

    C.以低于成本价格向客户提供产品和服务

    D.在国家规定范围内下浮利率发放贷款


    正确答案：D

  • 第2题：

    银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列（ ）行为采用了不正当竞争手段。

    A.高息揽存或变相高息揽存
    B.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
    C.对同业人员进行歪曲、诋毁
    D.在债券投标过程中，恶意压低价格
    E.以成本价格向客户提供产品


    答案：A,B,C,D
    解析：
    以成本价格为客户提供产品属于银行正当经营，其他选项均属不正当竞争。

  • 第3题：

    金融机构高息揽存多支付给储户的部分是否可以免税（）。

    • A、可以
    • B、不可以
    • C、以奖金的名义可以
    • D、不能确定

    正确答案:B

  • 第4题：

    下列行为符合公平竞争的是（）。

    • A、高息揽存或变相高息揽存
    • B、降低贷款条件争揽客户、开展授信营销
    • C、以低于成本价格向客户提供产品和服务
    • D、在国家规定范围内下浮利率发放贷款

    正确答案:D

  • 第5题：

    对银行业金融机构财务内部控制的检查内容主要包括（）

    • A、财务内控制度效果情况
    • B、财务内控制度建立情况
    • C、财务内控制度执行情况
    • D、财务内部监督情况

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    对银行业金融机构开展授信业务内部控制检查的方法主要包括（）

    • A、对信贷策略制度情况的检查
    • B、对授信管理制度和组织结构的检查
    • C、对授权管理的检查
    • D、对授信业务操作规范的检查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    对银行业金融机构高息揽存情况的检查主要包括哪些方面（）
    A

    检查银行业金融机构是否与存款人签订高息存款协议，直接提高存款利率

    B

    检查银行业金融机构是否采取贴水、支付手续费等形式，向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处

    C

    检查银行业金融机构是否采取协储手续费、吸储奖等形式，向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处

    D

    检查银行业金融机构是否将存款考核指标分解下达到职工个人，并将存款考核指标与职工个人的正常工资、奖金、福利、行政职务安排挂钩


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    如何利用通审软件审计高息揽存？

    正确答案： （1）利率审查法。在计算机计息文件中生成任意一存款科目实际执行利率大于或小于审计期间银行同档次利率的账户表。
    （2）积数审查法。在计算机分户账文件中生成利率乘以积数除以30不等于实际收息额的账户表。
    （3）调整积数审查法。从定期和活期分户账中，筛选出调整积数记录，对较大调整积数户核查原因，看是否通过调增积数而多付利息。
    （4）余额审查法。将某一科目的账户余额按年或季累加，生成表格与积数核对，找出两者不相符的账户，并生成不符账户表。
    （5）销户审查法。在计算机分户账文件中生成任意科目中已销账户执行利率非基准利率的账户表；在定期存款结息单汇总数据中生成提前支取和逾期支取的时间段实际利息除以本金与时间的乘积不等于审计期间法定活期存款利率的账户表。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对银行业金融机构信息咨询业务的检查，检查的主要内容包括（）
    A

    咨询委托书的签订情况

    B

    受托方履行职责情况

    C

    咨询费的收取情况

    D

    咨询费的使用情况


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行对公存款业务不合规主要表现在（）
    A

    违法设立对公存款营业网点

    B

    高息揽存

    C

    账外经营

    D

    账户使用不规范


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据近些年来，对银行业金融机构现场检查的情况来看，对银行业金融机构帐外帐及违规经营检查内容主要是（）
    A

    不按规定并表并帐情况

    B

    收入不入帐情况

    C

    套取资金的情况

    D

    挪用银行及客户资金情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    稳存增存攻坚活动的三个严禁是（）
    A

    严禁任何单位和个人高息揽存或变相高息揽存

    B

    严禁任何单位和个人弄虚作假、虚增存款

    C

    严禁柜员以任何理由拒办通存通兑业务

    D

    严禁信贷人员虚增贷款


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行业从业人员在办理本外币存款业务中，不得高息揽存或变相高息揽存。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第14题：

    银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的哪些方面开展非现场监管和现场检查。


    正确答案: 对其业务活动及其风险状况，开展非现场监管和现场检查。

  • 第15题：

    高息揽存或利用其他不正当手段吸收存款的，给予直接责任人（）。

    • A、警告
    • B、记过
    • C、留用察看
    • D、解除劳动合同

    正确答案:D

  • 第16题：

    对银行业金融机构信用卡业务的检查，检查的主要内容有（）

    • A、发卡情况
    • B、制卡情况
    • C、信用卡使用与管理情况
    • D、授权与透支情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    对银行业金融机构资金业务内部控制的检查内容包括（）

    • A、组织结构情况
    • B、授权管理情况
    • C、控制措施情况
    • D、风险责任情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    稳存增存攻坚活动的三个严禁是（）

    • A、严禁任何单位和个人高息揽存或变相高息揽存
    • B、严禁任何单位和个人弄虚作假、虚增存款
    • C、严禁柜员以任何理由拒办通存通兑业务
    • D、严禁信贷人员虚增贷款

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    问答题
    银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的哪些方面开展非现场监管和现场检查。

    正确答案： 对其业务活动及其风险状况，开展非现场监管和现场检查。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    2014年春季支农务工作提出春天行动实施“六个严禁”是：严禁高息揽存或变相高息揽存；严禁虚增存款骗取虚假业绩（）
    A

    严禁故意拖延贷款时间

    B

    严禁直接或变相向客户索取办贷好处费

    C

    严禁借春耕贷款发放之名放松贷款准入条件，发放违规贷款

    D

    严禁各级行社领导未经批准外出


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行不得采取（  ）手段违规吸收和虚假增加存款
    A

    高息揽储吸存

    B

    非法返利吸存

    C

    通过第三方中介吸存

    D

    延迟支付吸存

    E

    以贷转存吸存


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    各级农信社不得通过向存款客户赠送实物、购物卡、现金等方式变相提高存款利率，杜绝高息揽存行为。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    金融机构高息揽存多支付给储户的部分是否可以免税（）。
    A

    可以

    B

    不可以

    C

    以奖金的名义可以

    D

    不能确定


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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