商业银行在管理客户资产时,应当()
第1题:
商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权,但不得交由第三方托管。( )
A.正确
B.错误
第2题:
商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权,但不得交由第三方托管。( )
第3题:
第4题:
第5题:
商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是()
第6题:
下列关于资产管理业务客户资产托管的说法中,不正确的是()。
第7题:
下列关于定向资产管理业务运作基本规范的说法中,正确的有()。 Ⅰ.证券公司、资产托管机构破产或者清算时,客户委托资产不属于其破产财产或者清算赋产 Ⅱ.客户委托资产应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的指定商业银行或者中国证监会认可的其他资产托管机构托管 Ⅲ.证券公司代理客户办理专用证券账户,应当由证券公司向商业银行申请办理 Ⅳ.自然人不得用筹集的他人资金参与定向资产管理业务
第8题:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第9题:
商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系,并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性
商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。
商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
商业银行保存的个人理财业务服务记录,除法律法规另有规定,或经客户口头同意外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
第10题:
①②③④
①②③
①②④
①⑧④
第11题:
设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人
与客户签订集合资产管理合同
将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管
通过证券公司自营账户为客户提供资产管理服务
第12题:
委托第三方对客户资产进行管理
银行资产与客户资产统一管理
银行资产与客户资产分开管理
不区分银行资产和客户资产
第13题:
商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理。调整客户资产方面的授权。 ( )
此题为判断题(对,错)。
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》规定,当商业银行提供清算服务时,若客户直接与中央交易对手订立衍生产品合约,且商业银行对中央交易对手承担客户违约的保证义务的,商业银行应当计算其保证部分的资产余额。()
第18题:
商业银行在开展个人理财业务时,可将银行资产与客户资产分开管理,便于操作。
第19题:
下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的说法中,正确的有()。 Ⅰ.从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行,以每个客户的名义单独立户管理 Ⅱ.客户的交易结算资金的存取,应当通过指定商业银行办理 Ⅲ.从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管 Ⅳ.从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法,对客户资金担保账户内的资金进行管理
第20题:
对
错
第21题:
商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度
商业银行应保存完备个人理财业务服务记录
商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权
商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权
第22题:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第23题:
对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件,至少每季度重新确认一次
商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录