商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系和内部控制制度,严格实行()管理制度。
第1题:
商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:( )。
A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益
B.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度
C.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
D.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
第2题:
商业银行开展需要批准的个人理财业务,应具备的条件包括( )。
A.具有相应的风险管理体系
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件
E.具有相应的内部控制制度
第3题:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,在我国,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有( )。
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好,近1年内未发生损害客户利益的重大事件
E.具备足够的资金储备
第4题:
第5题:
第6题:
商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险,并就相关风险制定有效的管控措施。
第7题:
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),严格实行授权管理制度。
第8题:
商业银行开展理财业务必须针对理财业务的特点制定的“两项制度”是指()。
第9题:
授权
分类
集中
分散
第10题:
风险管理制度和内部控制制度
风险管理制度和独立董事制度
内部控制制度和独立董事制度
风险管理制度和股权激励制度
第11题:
商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系和内部控制制度,严格实行授权管理制度
商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担
商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
第12题:
信用风险
市场风险
流动性风险
操作风险
法律风险
第13题:
商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是( )。
A.审慎性原则
B.流动性原则
C.客户最大利益原则
D.建立风险管理体系原则
E.建立内部控制制度原则
第14题:
中资商业银行申请开办个人理财业务,应符合的条件有()。
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.近1年内未发生损害客户利益的重大事件
第15题:
商业银行在大力开展个人理财业务的同时,应努力提升个人理财业务的风险管理水平,建规立制,建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ( )
A.正确
B.错误
第16题:
第17题:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务,应当建立相应的(),并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。
第18题:
商业银行开展需要批准的个人理财业务,应具备的条件主要包括()。
第19题:
农村合作金融机构开展社团贷款业务,应针对()和信誉风险等各类风险,建立相应的风险管理体系和内部控制制度。
第20题:
销售合规手续
风险管理体系
人员上岗制度
投资收益公开体系
第21题:
商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系和内部控制制度,严格实行授权管理制度
商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担
商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
第22题:
风险管理体系和业务操作规程
风险管理体系和内部控制制度
内部控制制度和业务操作规程
内部控制制度和内部操作规程
第23题:
内控管理体系
风险管理体系
制度管理体系
业务管理体系