按照《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》规定,商业银行应当严格管理本机构签约的特约商户,下列选项中,符合监管要求的有()。
第1题:
已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益,与不良持卡人或其他第三方勾结,或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是()。
第2题:
对存在()等情况的特约商户,以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户,应列为年检不合格商户。
第3题:
为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险,银行应严格管理特约商户及POS机具,具体措施包括有()
第4题:
关于特约商户资料变更,下列说法错误的是()。
第5题:
下列关于特约商户培训有关说法正确的有()。
第6题:
收单行对新发展的特约商户,应确保前三个月每月至少培训一次
收单行对特约商户进行培训的培训对象是商户收银人员和财务人员
收单行对特约商户进行培训必须采取上门培训的方式
收单行对特约商户的培训实行登记管理制度
第7题:
非现场调查
现场调查
电话抽查约谈负责人
约谈负责人
第8题:
对特约商户进行银行卡收单业务相关知识培训
定期进行巡检、做好机具维护和问题解答
加强对特约商户结算账户的管理
妥善保管特约商户档案
第9题:
实名制
匿名制
昵称
监管人制
第10题:
对
错
第11题:
每周
半月
每月
两月
第12题:
第13题:
根据监管机构规定,收单银行应当建立特约商户管理制度,根据()和业务特点对商户实行分类管理,严格控制交易处理程序和退款程序,不得因与特约商户有其他业务往来而降低对特约商户交易的检查要求。
第14题:
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》,收单银行应当对特约商户进行定期或不定期(),认真核实并及时更新特约商户资料。
第15题:
对于新签约特约商户,以及发生过可疑交易,涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等记录的高风险特约商户以及出售易变现商品(如珠宝、首饰、手机、电脑、照相机等)的个体经营特约商户要提高现场检查和巡查频率。对安装移动POS终端的商户()至少巡查1次。
第16题:
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》,收单银行应当加强对特约商户资质的审核,实行商户(),不得设定虚假商户。
第17题:
以下需要由收单行承担的风险责任有()。
第18题:
对
错
第19题:
收单银行应当建立特约商户管理制度,根据商户类型和业务特点对商户实行分类管理,严格控制交易处理程序和退款程序,不得因与特约商户有其他业务往来而降低对其交易的检查要求
收单银行对从事网上银行交易的客户,应当进行严格的审核和评估,以技术手段来确保数据安全和资金安全
收单银行应当加强对特约商户资质的审核,实行商户实名制,不得设定虚假商户
收单银行将特约商户审核和签约、资金结算、后续检查和抽查、受理终端密钥和密钥下载工作外包给收单业务服务机构的,外包期间应建立严格的监控、不定期回访等机制确保资金安全
第20题:
收单行操作错误或失误
由于特约商户倒闭等原因,无法获得有关交易单据
特约商户从事套现、盗刷等欺诈活动
收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息
第21题:
对
错
第22题:
就信用卡欺诈、套现风险防范和安全管理责任与特约商户签订协议
对特约商户实行持续监测和定期现场检查
对涉嫌协助持卡人套现的特约商户应给予警告
对情节严重的停止该商户收单资格
第23题:
虚假申请
侧录风险
套现风险
洗单风险