多选题商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，并遵守以下要求（）。A对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算B为每个理财计划制作明细记录，覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程C为每个理财计划建立托管的明细账D每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理

题目
多选题
商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，并遵守以下要求（）。
A

对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算

B

为每个理财计划制作明细记录，覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程

C

为每个理财计划建立托管的明细账

D

每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理

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1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.《关于国有商业银行进一步加强管理防范重大风险和案件的通知》要求各国有商业银行主要做好的事项是指（）。A.做好广大职工的思想工作，稳定队伍B.加强内部管理和内部控制，避免发生各类案件C.加强信贷管理，防止不 良资产反弹D.做好岗位调整和安置

3.规范理财对接资产非信贷业务管理。按照银监会( )的原则，规范商业银行理财产品，加强行为监管，严格风险管控。A理财与信贷业务分离、产品与项目逐一对应、信息公开透明、信息公开透明B理财与信贷业务分离、产品与项目逐一对应、单独建账管理、信息公开透明C理财与信贷业务逐一对应、产品与项目分离、单独建账管理、信息公开透明D理财与信贷业务分离、产品与项目逐一对应、单独建账管理、信息公开透明

4.关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应( )。A．与银行资产分开管理B．按照理财合同约定管理和使用C．进行正常的会计核算D．为每一个理财计划制作明细记录

更多“商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，并遵守以下要求（）。”相关问题

  • 第1题：

    商业银行开展理财业务,应当确保每只理财产品与所投资资产相对应,做到每只理财产品单独管理、单独建账和单独核算,不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。( )

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：对

  • 第2题：

    根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，对商业银行理财产品销售环节做出了规范，要求商业银行()。

    A.做好风险揭示
    B.做好信息揭露
    C.将存款单独作为理财产品销售
    D.做到“卖者有责”
    E.通过买卖理财产品调节监管指标，进行监管套利

    答案：A,B,D
    解析：
    我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行在销售理财产品时要做好风险揭示和信息揭露，真正做到“卖者有责”，并在此基础上实现“买者自负”。

  • 第3题：

    商业银行在内部管理过程中，管理每个理财计划时应遵守下列哪几项要求（　　）

    A.对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算
    B.为每个理财计划制作明细记录，覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程
    C.为每个理财计划建立托管的明细账
    D.每个理财计划对应的投资组合实现单独管理
    E.计划终止时，应准确地计算所有理财计划兑现的收益总和

    答案：A,B,C,D
    解析：
    根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》的规定，计划终止时，应准确地计算每个理财计划单独兑现的收益。

  • 第4题：

    关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应( )。

    A: 与银行资产分开管理
    B: 按照理财合同约定管理和使用
    C: 进行正常的会计核算
    D: 为每一个理财计划制作明细记录

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财管理暂行办法》第二十七条：
    商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。
    【考点】《商业银行个人理财管理暂行办法》

  • 第5题：

    商业银行和信托公司应切实加强对存续银信理财合作业务的后续管理，及时做好风险处置预案和到期兑付安排。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    商业银行开展理财业务，应做到每只理财产品（）。

    • A、统一管理
    • B、单独管理
    • C、单独建账
    • D、统一核算
    • E、单独核算

    正确答案:B,C,E

  • 第7题：

    商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，并遵守以下要求（）。

    • A、对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算
    • B、为每个理财计划制作明细记录，覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程
    • C、为每个理财计划建立托管的明细账
    • D、每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求，商业银行实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品单独（）并要求商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况。

    • A、管理
    • B、建档
    • C、建账
    • D、核算
    • E、监督

    正确答案:A,C,D

  • 第9题：

    多选题
    按照银监会（）的原则，规范商业银行理财产品，加强行为监管，严格风险管控。
    A

    理财与信贷业务分离

    B

    产品与项目逐一对应

    C

    单独建账管理

    D

    信息公开透明

    E

    以上都不对


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，以下哪项不符合要求（）
    A

    按照形式原则，依法合规地开展金融创新

    B

    对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算

    C

    为每个理财计划建立托管的明细账

    D

    每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    商业银行和信托公司应切实加强对存续银信理财合作业务的后续管理，及时做好风险处置预案和到期兑付安排。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（  ）。
    A

    具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

    B

    制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系

    C

    贷存比应低于70%

    D

    主要监管指标符合监管要求

    E

    有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第13题：

    对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是（ ）。

    A．商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录

    B．商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次

    C．商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料

    D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告


    正确答案：C

  • 第14题：

    下列关于我国银行理财产品市场改革和深化发展阶段的描述，错误的是（　　）。

    A. 《商业银行理财产品销售管理办法》的颁布实施在理财产品销售规范化方面得到了较大提高
    B. 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行做到每个产品单独管理、建账和核算
    C.部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求
    D.受全球性金融危机影响，理财产品零/负收益和展期事件不断暴露，法律法规密集出台

    答案：D
    解析：
    银行理财产品市场的规范阶段，主要特点是受全球性金融危机影响，理财产品零／负收益和展期事件的不断暴露，法律法规的密集出台等。D．项是银行理财产品市场的规范阶段的特点。

  • 第15题：

    商业银行在理财工作中必须建立健全有关规章制度和内部审核程序，并对()进行全面规范。

    A.理财计划的风险管理
    B.理财计划的资金管理运用
    C.理财计划的研发
    D.理财计划的账务处理和收益分配
    E.理财计划的定价

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第19条的规定，商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程序，严格内部审查和稽核监督管理。

  • 第16题：

    商业银行按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，并应落实以下监管要求()。

    A.商业银行应建立专营机制，总行要对理财业务实行归口业务管理
    B.商业银行应对理财业务实行专户资金管理、专门统计核算
    C.按照相应标准对理财资金募集、投资、风险等进行严格管理
    D.推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务
    E.理财业务应主要赚取管理费，严禁风险兜底

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据监管要求，商业银行应按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，应建立专营机制，按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理，主要赚取管理费，严禁风险兜底。商业银行总行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应。在坚持与自营业务风险隔离的原则下，探索理财业务有效服务实体经济的新产品、新模式，推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务。

  • 第17题：

    按照银监会（）的原则，规范商业银行理财产品，加强行为监管，严格风险管控。

    • A、理财与信贷业务分离
    • B、产品与项目逐一对应
    • C、单独建账管理
    • D、信息公开透明
    • E、以上都不对

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，以下哪项不符合要求（）

    • A、按照形式原则，依法合规地开展金融创新
    • B、对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算
    • C、为每个理财计划建立托管的明细账
    • D、每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理

    正确答案:A

  • 第19题：

    理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下（）要求。

    • A、遵守国家相关法律法规和产业政策的要求
    • B、所投资的银行信贷资产为正常类
    • C、商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准
    • D、商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查，比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审

    正确答案:B,C

  • 第20题：

    商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制。同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险。实现每个理财产品与所投资资产的相对应，做到每个产品（）。

    • A、单独管理
    • B、单独交易
    • C、单独核算
    • D、单独建账
    • E、单独保存

    正确答案:A,C,D

  • 第21题：

    多选题
    商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制，同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险，实现每个理财产品与所投资产的相对应，做到每个产品（）。
    A

    单独管理

    B

    单独交易

    C

    单独核算

    D

    单独建账

    E

    单独保存


    正确答案： B,E
    解析： 商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制，同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险，实现每个理财产品与所投资产的相对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。

  • 第22题：

    多选题
    《银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》规定，商业银行应实现每个理财产品单独管理、建账和核算，其中：单独核算指对每个理财产品单独进行会计账务处理，确保每个理财产品都有（）等财务报表。
    A

    资产负债表

    B

    利润表

    C

    现金流量表

    D

    所有者权益变动表


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求，商业银行实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品单独（）并要求商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况。
    A

    管理

    B

    建档

    C

    建账

    D

    核算

    E

    监督


    正确答案： C,B
    解析： 要做到每个产品单独管理、建账和核算。

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