多选题根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），出现以下情况的，私人银行业务经营部门应上报私人银行总部审批客户准入（）。A客户资金来源情况不明B客户有犯罪记录C客户经营、参与经营的企业有不良社会记录D其它需要核查、审批的情况

题目
多选题
根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），出现以下情况的，私人银行业务经营部门应上报私人银行总部审批客户准入（）。
A

客户资金来源情况不明

B

客户有犯罪记录

C

客户经营、参与经营的企业有不良社会记录

D

其它需要核查、审批的情况

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1.根据私人银行业务“全球办”战略部署，我行私人银行正处在发展中阶段。相继在工银泰国、工银马来西亚、工银印尼、新西兰分行等4家亚太区境外机构启动私人银行业务，探索全球私人银行业务发展规划（ ）

2.以下是私人银行业务的解释，其中正确的有( )。A．私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心B．私人银行业务的主要任务是通过丰富的理财产品满足客户的财富增值的需要C．私人银行业务不限于向客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务D．私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高E．私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务

3.私人银行业务可以面向所有客户。（ ）

4.关于私人银行业务的说法错误的是( )。A．私人银行业务的客户等级最高，服务种类最齐全B．私人银行业务的服务对象主要是高净值客户C．私人银行业务面向所有客户提供基础性服务D．与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些

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  • 第1题：

    商业银行往往根据客户类型进行理财业务分类，按照客户资产规模等级由低向高，个人理财业务可分为()。

    A.理财业务、财富管理业务、私人银行业务
    B.理财业务、私人银行业务、财富管理业务
    C.私人银行业务、财富管理业务、理财业务
    D.财富管理业务、理财业务、私人银行业务

    答案：A
    解析：
    银行往往根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次。从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；私人银行客户等级最高，服务种类最为齐全；财富管理客户则居二者之中，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户。

  • 第2题：

    以下关于商业银行私人银行业务的解释，其中正确的有(　　)。

    A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心

    B.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要

    C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务

    D.私人银行业务是向所有银行客户提供的一种理财业务

    E.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务

    答案：C,E
    解析：
    私人银行业务的核心是个人理财，如果说一般理财业务中产品和服务的比例为
    7 ： 3的话，那么私人银行业务中产品和服务的比例就为3：7，由此可以看出，A、B选项说法错
    误。私人 银行是一种向富人和其家庭提供的系统理财业务，D选项说法错误。私人银行业务不限
    于为客户提供理 财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继
    承子女教育等专业顾问服务。 私人银行业务领域不仅包括了传统银行的个人信用、按揭等业务
    ，更提供了衍生理财产品、保险规划、财 产信托等诸多产品和服务。因此，C、E选项说法正确
    。

  • 第3题：

    以下需要到总行审批的事项是（）。

    • A、私人银行签约客户准入
    • B、私人银行签约客户解约
    • C、私人银行产品准入
    • D、PBS用户申请

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    根据《关于做好私人银行客户服务专线使用推广工作的通知》，以下不属于40088-95599人工接听服务的是（）。

    • A、私人银行业务咨询
    • B、传统银行业务咨询
    • C、各项增值服务预约

    正确答案:C

  • 第5题：

    工行私人银行业务在总行的品牌名称是（）

    • A、工行私行
    • B、工行私人银行
    • C、工银私人银行
    • D、工商银行私人银行业务

    正确答案:C

  • 第6题：

    多选题
    按照《农行私人银行业务风险管理办法》，以下说法正确的是（）。
    A

    私人银行客户准入环节，应重点防范客户虚假身份风险、反洗钱风险和不当客户风险

    B

    客户风险等级测评结果有效期为一年，每年应根据客户财务变动状况、投资变化等因素对客户风险承受能力进行重新测评，客户财务状况发生重大变化时，财富顾问应及时重新测评客户风险承受能力

    C

    测评结果与客户原有风险类别不一致的，应告知客户，并由财富顾问（客户经理）和客户签字确认后留档保存

    D

    经客户申请，或因某些特殊原因，不适合继续作为农业银行私人银行客户的，经过审批认定，可以解除签约，不再为其提供私人银行服务，私人银行客户退出环节主要防范以下风险声誉风险和操作风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    以下关于商业银行私人银行业务的解释，其中正确的有（　）。
    A

    私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心

    B

    私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要

    C

    私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务

    D

    私人银行业务是向所有银行客户提供的一种理财业务

    E

    私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务


    正确答案： E,B
    解析： 私人银行业务的核心是个人理财，如果说一般理财业务中产品和服务的比例为7：3的话，那么私人银行业务中产品和服务的比例就为3：7，由此可以看出，A、B选项说法错误。
    私人银行是一种向富人和其家庭提供的系统理财业务，D选项说法错误。
    私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务。私人银行业务领域不仅包括了传统银行的个人信用、按揭等业务，更提供了衍生理财产品、保险规划、财产信托等诸多产品和服务。因此，C、E选项说法正确。

  • 第8题：

    多选题
    根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于顾问咨询的风险管理说法正确的是（）。
    A

    私人银行的顾问咨询业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供

    B

    为客户制定的投资建议、理财规划书等顾问咨询文件应与客户测评报告显示的风险承受度相匹配

    C

    私人银行总部统一制定向客户提供的各类私人银行业务专属的资讯材料，应在醒目位置注明信息来源和农业银行免责条款

    D

    私人银行业务专属的资讯材料主要包括各类资讯讯息、各类投资理财产品信息及客户需要的其它投资决策参考资讯材料


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于投资理财的风险管理说法正确的是（）。
    A

    私人银行的投资理财业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供

    B

    向客户推介的投资理财产品或组合应与客户风险测评报告显示的风险承受度、以及产品要求具备的投资经验相匹配

    C

    客户风险测评报告显示客户不适宜投资某一产品或组合，或客户与产品要求的投资经验不匹配，但客户仍然要求投资的，应签署特别声明

    D

    向客户推介投资理财产品或组合时，对保本浮动收益型产品不得承诺最低收益率，对非保本浮动收益型产品不得承诺本金和最低收益率


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为（）。
    A

    私人银行客户、财富管理客户、理财业务

    B

    私人银行客户、理财业务、财富管理客户

    C

    理财业务、财富管理客户、私人银行业务

    D

    理财业务、私人银行业务、财富管理客户


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    在私人银行推介产品监控管理中，发起机构私人银行业务部门的风险及处置信息应及时上报总行私人银行事业部，但不需抄报同级资产监控部门。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于私人银行业务的说法错误的是（ 　）。
    A

    私人银行业务的客户等级最高，服务种类最齐全

    B

    私人银行业务的服务对象主要是高净值客户

    C

    私人银行业务面向所有客户提供基础性服务

    D

    与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为（　）。

    A.私人银行客户、财富管理客户、理财业务
    B.私人银行客户、理财业务、财富管理客户
    C.理财业务、财富管理客户、私人银行业务
    D.理财业务、私人银行业务、财富管理客户

    答案：A
    解析：
    从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；私人银行客户等级最高，服务种类最为齐全；财富管理客户则居二者之中，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户，服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。

  • 第14题：

    在私人银行推介产品监控管理中，发起机构私人银行业务部门的风险及处置信息应及时上报总行私人银行事业部，但不需抄报同级资产监控部门。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    下列有关私人银行业务风险的表述，正确的是（）。

    • A、合规风险是私人银行业务面临的三大风险之一
    • B、操作风险是私人银行业务的突出风险
    • C、声誉风险是私人银行必须加于重视的重大风险
    • D、法律风险是私人银行业务发展的底线风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），属于以下情况之一的人员，禁止成为农业银行私人银行客户（）。

    • A、列入私人银行客户准入黑名单人员
    • B、农业银行相关部门发布的涉嫌洗钱的人员名单
    • C、政府部门等相关渠道披露的应纳入私人银行客户黑名单的人员
    • D、客户有犯罪记录

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    多选题
    以下是私人银行业务的解释，其中正确的有（）。
    A

    私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心

    B

    私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要

    C

    私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务

    D

    私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高

    E

    私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    根据《关于做好私人银行客户服务专线使用推广工作的通知》，以下不属于40088-95599人工接听服务的是（）。
    A

    私人银行业务咨询

    B

    传统银行业务咨询

    C

    各项增值服务预约


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    工行私人银行业务在总行的品牌名称是（）
    A

    工行私行

    B

    工行私人银行

    C

    工银私人银行

    D

    工商银行私人银行业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），属于以下情况之一的人员，禁止成为农业银行私人银行客户（）。
    A

    列入私人银行客户准入黑名单人员

    B

    农业银行相关部门发布的涉嫌洗钱的人员名单

    C

    政府部门等相关渠道披露的应纳入私人银行客户黑名单的人员

    D

    客户有犯罪记录


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列有关私人银行业务风险的表述，正确的是（）。
    A

    合规风险是私人银行业务面临的三大风险之一

    B

    操作风险是私人银行业务的突出风险

    C

    声誉风险是私人银行必须加于重视的重大风险

    D

    法律风险是私人银行业务发展的底线风险


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列按客户等级由高到低的顺序排列，正确的是（  ）。
    A

    财富管理业务→理财业务→私人银行业务

    B

    私人银行业务→理财业务→财富管理业务

    C

    私人银行业务→财富管理业务→理财业务

    D

    理财业务→私人银行业务→财富管理业务


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    以下需要到总行审批的事项是（）。
    A

    私人银行签约客户准入

    B

    私人银行签约客户解约

    C

    私人银行产品准入

    D

    PBS用户申请


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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