经办责任人
贷款行
经营主责任人
审批责任人
第1题:
姓名、性别
证件有效期限
身份证件种类
证件号码
第2题:
模型评级
分池评级
专家评级
评级推翻
第3题:
内控合规部门或岗位
信贷管理部门或岗位
法律事务部门或岗位
审计部门或岗位
第4题:
二
三
四
五
第5题:
对
错
第6题:
内控管理部门组织人员对各评价组提交的资料进行审议,对发现问题进行全面复核
评价计分的主要依据是非现场测试所获得的证据
在进行评价计分时,应紧扣关键的内部控制环节和控制要点,对评价发现事项、问题作适当的分类、汇总和合并后计分,以突出评价重点和精简计分工作量
评价计分由内控管理部门集中组织人员进行计分
第7题:
0.1%
1%
0.2%
2%
第8题:
境内5元/次,境外5美元或等值其他外币/次
境内15元/次,境外6美元或等值其他外币/次
境内10元/次,境外6美元或等值其他外币/次
境内15元/次,境外5美元或等值其他外币/次
第9题:
从付款行发起,经付款清算行、大额支付系统、收款清算行,至收款行止。
从付款行发起,经大额支付系统、付款清算行、收款清算行,至收款行止。
从收款行发起,经收款清算行、大额支付系统、付款清算行,至付款行止。
从收款行发起,经大额支付系统、收款清算行、付款清算行,至付款行止。
第10题:
贷后检查
担保人(物)管理
风险监控与分析
风险预警与处理
第11题:
寄单行
托收行
寄单行、托收行和客户
第12题:
受理机构
受理机构代码
活动代码
电话和手机
第13题:
口头/密码/书面挂失
密码锁定
磁道锁定
以上都是
第14题:
支付密码
转账标志
限额
登录密码
第15题:
当年新准入的客户新发放的信用在一年之内即形成了不良
当年新准入的客户新发放的信用在三年之内即形成了不良
新行业新产品客户贷款发放后在一年之内即形成了不良
存量表外用信客户新发放贷款并且一年之内即形成了不良
第16题:
可以为初中学生办理信用卡申请
商务卡申领人可以为某公司分公司
持卡人须填写提交《金穗贷记卡申请表》和有关资料
申请表上必填项不齐全也可接收
第17题:
县级(含)以上工商行政管理部门出具的注销证明
有权部门依法决定企业关闭的证明
根据债权担保方式分别提供抵(质)押物处置、变现证明或担保人无资产可供清偿证明等
由主管部门或乡镇(含)以上政府部门或会计师事务所等中介机构出具的资产清算报告或无资产可供清偿证明
第18题:
每年一次
每半年一次
每两年一次
每三年一次
第19题:
凭证要素变更
循环合同额度信息变更
一般借款合同额度变更
担保信息变更
第20题:
一个月
二个月
三个月
半年
第21题:
次级一
次级二
可疑一
可疑二
第22题:
白金卡
金卡
普卡
按评分定
第23题:
关注的水平或等于阈值
关注的水平或超过阈值
关注的水平或小于阈值
关注的水平或小于等于阈值
第24题:
A
A+
AA
AA+