单选题理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。A 交易；授权卡B 投资交易；柜员卡和授权卡C 买卖；柜员卡D 贷款；密码

题目
单选题
理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。
A

交易；授权卡

B

投资交易；柜员卡和授权卡

C

买卖；柜员卡

D

贷款；密码

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1.证券公司提供中间介绍业务，不得从事的业务行为有（ ）。A．不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导客户B．不得代客户下达交易指令C．不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易D．不得代客户接收、保管或者修改交易密码

2.下列临柜业务印章正确做法是()A、按规定配备并保管和使用临柜业务印章的人员不得私自授受临柜业务印章B、未办理交接手续的临柜业务印章不得交他人使用C、没有配备并保管和使用临柜业务印章的人员不得使用临柜业务印章D、按规定配备并保管和使用临柜业务印章的人员可以私自授受临柜业务印章

3.（　　）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。A.理财业务与信贷业务相分离 B.自营业务与代客业务相分离 C.理财业务操作与银行其他业务操作相分离 D.银行理财产品之间相分离

4.以下严禁个人客户经理办理的业务是( )。A.向客户提供理财规划建议B.了解客户需求C.向客户推荐银行产品及服务D.使用、拥有客户电子银行证书及密码或代客户操作

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  • 第1题：

    严禁个人客户经理进行高柜和低柜业务操作，或超越权限办理非本职工作的业务，或兼职营业经理、现金柜员、非现金柜员工作。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    下列关于存款业务风险管理的说法正确的是（）。

    • A、对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。
    • B、不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理（或其他员工）账户，不得利用客户经理账户资金归还贷款。
    • C、严禁临柜人员保管客户存折（单、卡、证等）和代客户临柜办理业务，柜员制网点柜员不得为本人办理业务。
    • D、加强对大额存取款业务（不分现金和转帐）合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。

    正确答案:B,C,D

  • 第3题：

    临柜人员应按规定为借款人开立存款账户，信贷人员不得代借款人办理开户手续。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    在下列说法中，不正确的是（）。

    • A、在办理业务、提供服务的过程中，应严格遵守“事前防范、事中控制、事后检查”的管理原则
    • B、严格遵守“客户维护与业务操作相分离”的原则，客户经理不得进行临柜记帐，不得进行业务查询
    • C、《个人客户经理日常管理台帐》由理财中心负责人或客户经理主管定期记载
    • D、个人客户经理不准担任贷款审查岗，切实落实“审贷分离”的原则

    正确答案:B

  • 第5题：

    银行内部人员不得代客办理应解汇款解付业务。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    以下严禁个人客户经理办理的业务是（　）。

    • A、向客户提供理财规划建议
    • B、了解客户需求
    • C、向客户推荐银行产品及服务
    • D、使用、拥有客户电子银行证书及密码或代客户操作

    正确答案:D

  • 第7题：

    判断题
    银行内部人员不得代客办理应解汇款解付业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    在下列说法中，不正确的是（）。
    A

    在办理业务、提供服务的过程中，应严格遵守“事前防范、事中控制、事后检查”的管理原则

    B

    严格遵守“客户维护与业务操作相分离”的原则，客户经理不得进行临柜记帐，不得进行业务查询

    C

    《个人客户经理日常管理台帐》由理财中心负责人或客户经理主管定期记载

    D

    个人客户经理不准担任贷款审查岗，切实落实“审贷分离”的原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下业务种类中，需要进行联网核查的业务有（）。
    A

    甲客户临柜打印近一年流水，用于贷款；

    B

    乙客户临柜存款美元6000元；

    C

    丙客户到支行的保管箱存取物件；

    D

    丁客户临柜办理境外汇款英镑1000元；


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列关于存款业务风险管理的说法正确的是（）。
    A

    对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。

    B

    不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理（或其他员工）账户，不得利用客户经理账户资金归还贷款。

    C

    严禁临柜人员保管客户存折（单、卡、证等）和代客户临柜办理业务，柜员制网点柜员不得为本人办理业务。

    D

    加强对大额存取款业务（不分现金和转帐）合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下严禁个人客户经理办理的业务是（　）。
    A

    向客户提供理财规划建议

    B

    了解客户需求

    C

    向客户推荐银行产品及服务

    D

    使用、拥有客户电子银行证书及密码或代客户操作


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    开立“证明”的相关账户冻结期内不得办理以下业务：（）。
    A

    不得提前支取存款或兑付国债

    B

    对于客户有提前终止权的理财产品，客户不得进行提前终止

    C

    如遇理财产品到期或银行提前终止，则客户不能在理财产品到期日或银行提前终止日支取理财资金

    D

    不得进行卡内理财账户和阳光理财权利凭证之间的互相转换


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列做法符合商业银行内控管理要求的是（）。

    • A、严禁设立机动柜员和代班共用柜员
    • B、同一柜员不得同时拥有核心账务系统和风险管理系统（信贷、资金交易等审批）操作权限
    • C、严禁将重要空白凭证和业务印章带出柜面使用
    • D、出于方便考虑，私自代管客户存单、存折、银行卡等支付工具

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    以下业务种类中，需要进行联网核查的业务有（）。

    • A、甲客户临柜打印近一年流水，用于贷款；
    • B、乙客户临柜存款美元6000元；
    • C、丙客户到支行的保管箱存取物件；
    • D、丁客户临柜办理境外汇款英镑1000元；

    正确答案:D

  • 第15题：

    理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。

    • A、交易；授权卡
    • B、投资交易；柜员卡和授权卡
    • C、买卖；柜员卡
    • D、贷款；密码

    正确答案:B

  • 第16题：

    严禁网点客户经理或其他业务人员代客办理柜面交易业务（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    理财经理不得进行业务交易的操作，不得拥有（）及授权卡。

    • A、会计柜员号
    • B、零售柜员号
    • C、RTS柜员号
    • D、消费信贷柜员号

    正确答案:B

  • 第18题：

    各营业部应指定专人对营销人员新开发的客户进行回访，确认客户开户手续是否规范，确认营销人员是否存在（）等行为，负责客户回访的人员不得从事客户招揽和客户服务活动。

    • A、代客签名
    • B、代客理财
    • C、代客操作
    • D、非现场开户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    判断题
    严禁网点客户经理或其他业务人员代客办理柜面交易业务（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    证券经纪商从事证券经纪业务，需要遵守的规定有：（）
    A

    不得进行信用交易

    B

    不得散布非公开披露的信息

    C

    应当事先与客户约定能带来多少收益

    D

    不得挪用客户的交易结算资金

    E

    不得挪用客户的证券


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    理财经理不得进行业务交易的操作，不得拥有（）及授权卡。
    A

    会计柜员号

    B

    零售柜员号

    C

    RTS柜员号

    D

    消费信贷柜员号


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户经理作为重要岗位人员，不得（）。
    A

    不得操作现金和非现金业务

    B

    不得持有具有账务核算权限的权限卡。

    C

    不得代客户办理业务。

    D

    不得代客户保管现金、存单（折）、卡、有价单证、印鉴和贵重物品。E、不得代客户购买空白重要凭证。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下述描述错误的是（）
    A

    严禁个人客户经理进行高柜和低柜业务操作。

    B

    严禁个人客户经理未按规定办理工作交接即换岗或离职，或已换岗的个人客户经理两年内在原营业网点担任营业经理及网点负责人。

    C

    严禁个人客户经理为客户代保管现金、存单（折）、卡、有价单证和贵重物品。

    D

    严禁个人客户经理代替客户签字。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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