判断题理财规划能否达到预期的财务目标，与时间长短有很大关系。()A 对B 错

题目
判断题
理财规划能否达到预期的财务目标，与时间长短有很大关系。()
A

对

B

错

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1.人生目标多种多样，就一般意义上，理财规划的最终目标是要达到( )。A．财务独立B．财务安全C．财务自主D．财务自由

2.下列哪些关于个人理财的说法是正确的()。A、个人理财的最终目标是追求财务安全和财务自由B、人生每个阶段的理财目标不同，所以每个阶段的理财方案也不同C、个人理财的目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑D、影响未来财富的关键因素，是投资报酬率的高低与时间的长短E、理财是富人、高收入家庭的专利

3.理财规划能否达到预期的财务目标，与时间长短有很大关系。（ ）此题为判断题(对，错)。

4.下列关于理财原则的说法中，( )体现了理财的整体规划原则。A．整体规划原则是指规划思想的整体性B．为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备C．作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况D．只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划E．应将客户的消费与投资结合进行分析

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  • 第1题：

    关于理财规划安排，正确的步骤应该是( )。

    A．建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务

    B．建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

    C．收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务

    D．收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务


    参考答案：A

  • 第2题：

    理财规划的最终目标是要达到( )。

    A．财务安全

    B．财务自主

    C．财务独立

    D．财务自由


    参考答案：D
    解析：理财规划的目标分为两个层次：财务安全与财务自由，但最终的目标要达到财务自由。

  • 第3题：

    下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是()。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果

    A:④①⑤②③
    B:④①②⑤③
    C:④②⑤①③
    D:④⑤②①③

    答案：C
    解析：

  • 第4题：

    理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意()。

    A:理财目标必须具有现实性
    B:理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨
    C:理财目标要有明确具体的时间
    D:理财目标要有明确具体的地点
    E:理财目标要有明确具体的金额

    答案：A,B,C,E
    解析：
    理财目标的确定必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第5题：

    理财规划方案中的财务目标是一个复杂的集合体，既包括客户不同方向的财务目标，也包括客户的时间目标。()


    答案：对
    解析：
    理财规划方案中的财务目标是一个复杂的集合体，既包括客户不同方向的财务目标（投资规划、保险规划、现金规划等），也包括客户的时间目标（短期目标、中期目标和长期目标）。

  • 第6题：

    理财规划的最终目标是要达到()。

    A:财务独立
    B:财务安全
    C:财务自由
    D:财务自主

    答案：C
    解析：
    理财规划的目标分为两个层次：财务安全和财务自由。但最终的目标是要达到财务自由。

  • 第7题：

    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。

    • A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方
    • B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
    • C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
    • D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    正确答案:D

  • 第8题：

    个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。

    • A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤
    • B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整
    • C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责
    • D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷

    正确答案:A,B

  • 第9题：

    理财师的工作流程概括为如下（）。

    • A、接触客户，建立信任关系
    • B、收集、整理和分析客户的家庭财务状况
    • C、明确客户的理财目标；制订理财规划方案
    • D、理财规划方案的执行

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，是帮助客户达到长期财务目标的需要。（）


    正确答案:错误

  • 第11题：

    判断题
    理财规划能否达到预期的财务目标，与时间长短有很大关系。()
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在理财规划中，我们一般把客户的经济目标（即常说的理财目标）概括为以下几个方面。（）
    A

    现金与债务管理；家庭财务保障

    B

    子女教育与养老投资规划；投资规划

    C

    税务规划

    D

    遗嘱遗产规划


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。

    A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    参考答案：D

  • 第14题：

    人生目标多种多样，就一般意义上，理财规划的最终目标是要达到()。

    A:财务独立
    B:财务安全
    C:财务自主
    D:财务自由

    答案：D
    解析：

  • 第15题：

    财务安全与财务自由是理财规划所要达到的目标，其中家庭的财务自由主要体现在()。

    A:家庭收入稳定充足
    B:已建立完备的家庭保障计划
    C:投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出
    D:有稳定充足的收入

    答案：C
    解析：
    一般说来，个人或家庭的收入来自于两部分：①工资薪金和其他与社会工作角色相关的收入如养老金、年金等；②个人或家庭进行金融投资或实业投资的投资所得。当投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出时，就达到了财务自由的层次，个人或家庭的生活目标相比财务安全层次有了更强大的经济保障。

  • 第16题：

    以下属于理财规划师正文部分的有()。

    A:前言
    B:家庭基本情况和财务状况分析
    C:客户的理财目标
    D:理财规划假设前提
    E:分项理财规划

    答案：B,C,E
    解析：
    理财规划建议书包括封面、前言、理财规划假设前提和正文，其中，正文包括客户家庭基本情况和财务状况分析、客户的理财目标、分项理财规划、调整后的财务状况、理财规划的执行与调整和附件及相关资料6个部分。

  • 第17题：

    （）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A.个人贷款
    B.个人理财
    C.理财规划
    D.理财筹划

    答案：B
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第18题：

    理财规划人员做好综合理财规划的任务有（）

    • A、 制定理财规划方案
    • B、 分析客户财务状况
    • C、 建立客户关系
    • D、 搜集客户信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的最终目标是（）

    • A、 财务独立
    • B、 财务自由
    • C、 财务安全
    • D、 财务自主

    正确答案:B

  • 第20题：

    理财规划能否达到预期的财务目标，与时间长短有很大关系。（）


    正确答案:正确

  • 第21题：

    下列属于综合理财规划服务的主要内容的有（）

    • A、分析家庭财务状况
    • B、评估理财目标
    • C、选择理财目标
    • D、执行理财规划方案
    • E、确立理财目标

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第22题：

    单选题
    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。
    A

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方

    B

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    C

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    D

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列属于综合理财规划服务的主要内容的有（  ）。
    A

    分析家庭财务状况

    B

    评估理财目标

    C

    选择理财目标

    D

    执行理财规划方案

    E

    确立理财目标


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    理财师的工作流程概括为如下（）。
    A

    接触客户，建立信任关系

    B

    收集、整理和分析客户的家庭财务状况

    C

    明确客户的理财目标；制订理财规划方案

    D

    理财规划方案的执行


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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