单选题某柜员冒用客户名义办理了留行待取汇款的解付，对此操作风险事件提炼的风险点名称描述规范的是（）。A 盗取客户资金B 违规解付汇款C 冒领汇款D 道德败坏

题目
单选题
某柜员冒用客户名义办理了留行待取汇款的解付，对此操作风险事件提炼的风险点名称描述规范的是（）。
A

盗取客户资金

B

违规解付汇款

C

冒领汇款

D

道德败坏

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1.使用直接汇款方式时,汇出行()A.只需向解付行发送一个客户汇款指令B.只需向帐户行发送一个客户汇款指令C.需向解付行发送一个客户汇款指令，同时向帐户行发送一个划拨头寸指令D.只需向帐户行发送一个划拨头寸指令

2.外汇汇出汇款的主要功能是（）。A、为客户提供从国外或异地收取外汇款项的服务B、为客户将外汇款项汇到客户指定的收款人所在银行账户C、根据代理行的汇款指示，将款项解付给指定的收款人的业务D、为客户提供急需时的紧急汇款

3.客户在异地办理现金汇款后，已离开汇出地，或用当地开立的账户汇款后将账户销户，但款项被退回到原汇出地，客户无法回原汇出地办理退汇解付时，可凭原汇款凭证客户回单，向所在地建行申请（）。A、异地调账业务B、退汇解付业务C、汇款划回业务D、汇款转汇业务

4.使用直接汇款方式时，汇出行（）。A、只需向解付行发送一个客户汇款指令B、只需向帐户行发送一个客户汇款指令C、需向解付行发送一个客户汇款指令，同时向帐户行发送一个划拨头寸指令D、只需向帐户行发送一个划拨头寸指令

参考答案和解析
正确答案： C
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  • 第1题：

    汇款时汇款人填写（），汇款行编制（）。

    • A、汇款申请书；支付委托书
    • B、解付委托书；汇款申请书
    • C、支付委托书；汇款申请书
    • D、汇款申请书；解付委托书

    正确答案:A

  • 第2题：

    某柜员冒用客户名义办理了留行待取汇款的解付，对此操作风险事件提炼的风险点名称描述规范的是（）。

    • A、盗取客户资金
    • B、违规解付汇款
    • C、冒领汇款
    • D、道德败坏

    正确答案:C

  • 第3题：

    个人客户可委托他人代为办理速汇款（即无账号/卡号汇款）款项的解付。（）


    正确答案:错误

  • 第4题：

    在国际汇入汇款业务中，手工解付方式依据汇入报文指示和客户需求，分为（）。

    • A、自动解付
    • B、经办柜员手工解付
    • C、账户解付
    • D、现金解付

    正确答案:C,D

  • 第5题：

    办理汇入汇款的修改及止付时，对尚未解付的汇入汇款，如收到汇出行的修改/止付通知，应（）。

    • A、停止按照原汇款指示解付，并将款项退回汇出行
    • B、按照原汇款指示解付
    • C、停止按照原汇款指示解付，并按汇出行新的汇款指示办理解付或止付
    • D、停止按照原汇款指示解付，但款项需在我行存足一个月

    正确答案:C

  • 第6题：

    汇入汇款解付的解付标志可选（）。

    • A、内部帐
    • B、客户帐
    • C、转疑难收汇
    • D、支取现金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    关于汇出汇款退汇，以下说法不准确的是（）
    A

    付款指令发出前，营业网点可以受理汇款人汇出汇款的止付申请

    B

    付款指令发出后，在解付行未将汇款解付前，营业网点可以受理汇款人汇出汇款的退汇申请

    C

    如解付行已办理解付，由汇款人承担退汇产生的责任

    D

    汇款人提出止付的，先操作账务冲销，然后通知解付行退汇


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    办理汇入汇款的修改及止付时，对尚未解付的汇入汇款，如收到汇出行的修改/止付通知，应（）。
    A

    停止按照原汇款指示解付，并将款项退回汇出行

    B

    按照原汇款指示解付

    C

    停止按照原汇款指示解付，并按汇出行新的汇款指示办理解付或止付

    D

    停止按照原汇款指示解付，但款项需在我行存足一个月


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    两岸汇款即时通产品中解付个人客户汇入汇款时，可直接解付（）金额以内的汇入汇款。
    A

    十万美元

    B

    五万美元

    C

    三万美元

    D

    一万美元


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    受理客户申请的应解汇款解付业务，柜员进行的审查与审批事项有哪些？

    正确答案： （1）收款人申请解付应解汇款时，柜员应审查申请人是否向银行交验本人身份证件，若收款人委托他人办理的，是否提交授权委托书，并交验代理人、被代理人的身份证件。
    （2）申请现金支付的，客户还应填制一联记账凭证；申请转账支付的，填制一式三联进账单；收款人要求转汇的，填制一式三联“结算业务申请书”。
    （3）柜员根据申请人提交的授权委托书和身份证件及业务凭证，向收款人问明情况，抽出专夹保管的应解汇款卡片核对并审核：身份证件是否真实、有效，收款人证件的姓名是否与应解汇款卡片中收款人的姓名一致，收款人提供的其他信息与应解汇款卡片上记载的是否一致，审核无误后，在汇款回单联（来账凭证第三联）上注明收款人证件名称、号码及发证机关并由收款人签字；代理人代理取款的，同时登记收款人、代理人的证件名称、号码及发证机关，由代理人在凭证上签字。
    （4）将有关资料交会计主管复核、审批，对属于大额现金的取款，还须按规定权限进行审批。审批完成后，进行业务处理。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人网银/手机银行渠道发起的密码汇款服务向客户提供（）功能。
    A

    汇款

    B

    汇款查询

    C

    取消

    D

    解付


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    外汇汇出汇款的主要功能是（）。
    A

    为客户提供从国外或异地收取外汇款项的服务

    B

    为客户将外汇款项汇到客户指定的收款人所在银行账户

    C

    根据代理行的汇款指示，将款项解付给指定的收款人的业务

    D

    为客户提供急需时的紧急汇款


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    汇款解付必须坚持“谁款谁收”的原则，汇入汇款解付应根据付款指示中（），户名账号应一致。

    • A、汇款人名称
    • B、受益人名称
    • C、账号
    • D、金额

    正确答案:B,C

  • 第14题：

    受理客户申请的应解汇款解付业务，柜员进行的审查与审批事项有哪些？


    正确答案: （1）收款人申请解付应解汇款时，柜员应审查申请人是否向银行交验本人身份证件，若收款人委托他人办理的，是否提交授权委托书，并交验代理人、被代理人的身份证件。
    （2）申请现金支付的，客户还应填制一联记账凭证；申请转账支付的，填制一式三联进账单；收款人要求转汇的，填制一式三联“结算业务申请书”。
    （3）柜员根据申请人提交的授权委托书和身份证件及业务凭证，向收款人问明情况，抽出专夹保管的应解汇款卡片核对并审核：身份证件是否真实、有效，收款人证件的姓名是否与应解汇款卡片中收款人的姓名一致，收款人提供的其他信息与应解汇款卡片上记载的是否一致，审核无误后，在汇款回单联（来账凭证第三联）上注明收款人证件名称、号码及发证机关并由收款人签字；代理人代理取款的，同时登记收款人、代理人的证件名称、号码及发证机关，由代理人在凭证上签字。
    （4）将有关资料交会计主管复核、审批，对属于大额现金的取款，还须按规定权限进行审批。审批完成后，进行业务处理。

  • 第15题：

    解付对公客户贸易项下汇入汇款，正确的选项有（）。

    • A、使用国际汇入汇款账户解付交易55067解付至8114待核查账户
    • B、通过55472交易，将收汇款从8114待核查账户中转出，根据客户要求办理结汇或入现汇
    • C、通过55477交易，将收汇款从8114待核查账户中转出，根据客户要求办理结汇或入现汇
    • D、待核查支出交易可以进行入账明细查询、补打凭证、冲正、翻页

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    关于汇出汇款退汇，以下说法不准确的是（）

    • A、付款指令发出前，营业网点可以受理汇款人汇出汇款的止付申请
    • B、付款指令发出后，在解付行未将汇款解付前，营业网点可以受理汇款人汇出汇款的退汇申请
    • C、如解付行已办理解付，由汇款人承担退汇产生的责任
    • D、汇款人提出止付的，先操作账务冲销，然后通知解付行退汇

    正确答案:D

  • 第17题：

    关于汇出汇款退汇，以下说法正确的是（）

    • A、付款指令发出前，营业网点可以受理汇款人汇出汇款的止付申请
    • B、付款指令发出后，在解付行未将汇款解付前，营业网点可以受理汇款人汇出汇款的退汇申请
    • C、如解付行已办理解付，由汇款人承担退汇产生的责任
    • D、以上都是

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    客户在异地办理现金汇款后，已离开汇出地，或用当地开立的账户汇款后将账户销户，但款项被退回到原汇出地，客户无法回原汇出地办理退汇解付时，可凭原汇款凭证客户回单，向所在地建行申请（）。
    A

    异地调账业务

    B

    退汇解付业务

    C

    汇款划回业务

    D

    汇款转汇业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    关于汇出汇款退汇，以下说法正确的是（）
    A

    付款指令发出前，营业网点可以受理汇款人汇出汇款的止付申请

    B

    付款指令发出后，在解付行未将汇款解付前，营业网点可以受理汇款人汇出汇款的退汇申请

    C

    如解付行已办理解付，由汇款人承担退汇产生的责任

    D

    以上都是


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    使用直接汇款方式时，汇出行（）。
    A

    只需向解付行发送一个客户汇款指令

    B

    只需向帐户行发送一个客户汇款指令

    C

    需向解付行发送一个客户汇款指令，同时向帐户行发送一个划拨头寸指令

    D

    只需向帐户行发送一个划拨头寸指令


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在国际汇入汇款业务中，手工解付方式依据汇入报文指示和客户需求，分为（）。
    A

    自动解付

    B

    经办柜员手工解付

    C

    账户解付

    D

    现金解付


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    汇款时汇款人填写（），汇款行编制（）。
    A

    汇款申请书；支付委托书

    B

    解付委托书；汇款申请书

    C

    支付委托书；汇款申请书

    D

    汇款申请书；解付委托书


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    某柜员冒用客户名义办理了留行待取汇款的解付，对此操作风险事件提炼的风险点名称描述规范的是（）。
    A

    盗取客户资金

    B

    违规解付汇款

    C

    冒领汇款

    D

    道德败坏


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    “2751西联汇款-解付/不解付”交易，除拍摄上传客户证件（本人）和客户影像外，还需拍摄上传（）。
    A

    外币现金实物

    B

    现场主管指纹认证

    C

    《西联汇款收汇单》

    D

    《西联汇款发汇单》


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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