单选题进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。A 建立期B 维持期C 稳定期D 高原期

题目
单选题
进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。
A

建立期

B

维持期

C

稳定期

D

高原期

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1.（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

2.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )专业化服务活动。A．财务分析B．财务分析、财务规划C．财务分析、财务规划、投资顾问D．财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理

3.财务信息是银行从业人员指定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望合理与否，以及完成个人财务规划的可能性。（ ）

4.商业银行为客户提供的各种专业化理财服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种 服务的排列顺序，正确的是( )。A．财务规划财务分析投资建议个人投资产品推介B．财务规划财务分析个人投资产品推介投资建议C．财务分析财务规划投资建议个人投资产品推介D．财务分析投资建议个人投资产品推介财务规划

参考答案和解析
正确答案： D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    个人进行财务规划的关键期是在个人生命周期的( )。

    A．探索期

    B．高原期

    C．稳定期

    D．维持期


    正确答案：D
    解析：维持期是个人进行财务规划的关键期。

  • 第2题：

    生涯规划和家庭生命周期的主要差异在于，生涯规划更偏重于个人，而家庭生命周期是多数家庭必然要经历的过程。()


    本题答案：对

  • 第3题：

    商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下列四种服务排列顺序正确的是（ ）。

    A.财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划
    B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介
    C.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介
    D.财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议

    答案：B
    解析：
    商业银行在理财顾问服务中向客户提供财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介四种专业化服务，体现在理财顾问服务过程中的相关环节。

  • 第4题：

    商业银行为客户提供的理财计划顾问是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是(　　)。

    A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介
    B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介
    C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划
    D.财务规划、个人投资、产品推介、财务分析、投资建议

    答案：B
    解析：
    商业银行在理财顾问服务中向客户提供财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介四种专业化服务，体现在理财顾问服务过程中的相关环节。

  • 第5题：

    （）是从财务的角度对个人一生财产进行的整体规划，是个人理财规划中不可缺少的一部分。

    • A、财产传承规划
    • B、一般财务规划
    • C、投资规划
    • D、理财规划

    正确答案:A

  • 第6题：

    如何将个人、家庭财务规划与风险管理进行融合？


    正确答案:1、考虑个人或家庭能够自留或承受的损失幅度
    2、比较损失幅度和风险管理成本
    3、考虑损失频率的影响

  • 第7题：

    以下关于科学的理财，正确的说法是（）。

    • A、理财规划的根据是生命周期理论
    • B、依据是个人或家庭的财务及非财务状况
    • C、运用科学的、规范的方法
    • D、制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案
    • E、最终目标是实现财务安全

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（　）。

    • A、建立期
    • B、维持期
    • C、稳定期
    • D、高原期

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    个人理财和公司理财关注理财的时间长短是不同的，个人理财是以个人的生命周期为时间基础的，关注的时间一直到其生命的终止；公司理财往往假设其在可以预计的将来（）。
    A

    经营时间是不确定的

    B

    财务生命周期是确定的

    C

    不会终止营业

    D

    财务生命周期是不确定的


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    生涯规划和家庭生命周期的主要差异在于，生涯规划更偏重于个人，而家庭生命周期是多数家庭必然要经历的过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下关于科学的理财，正确的说法是（）。
    A

    理财规划的根据是生命周期理论

    B

    依据是个人或家庭的财务及非财务状况

    C

    运用科学的、规范的方法

    D

    制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案

    E

    最终目标是实现财务安全


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    ()是从财务的角度对个人一生财产进行的整体规划，是个人理财规划中不可缺少的一部分。
    A

    财产传承规划

    B

    一般财务规划

    C

    投资规划

    D

    理财规划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    房涯规划是指在配合负担能力的调价下，根据______的改变而进行的______。 ( )

    A．生涯阶段；房贷规划

    B．生涯阶段；换房规划

    C．生命周期；房贷规划

    D．生命周期；换房规划


    参考答案：B

  • 第14题：

    个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是( )

    a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;

    b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整;

    c、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责;

    d、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷。

    A.a、b

    B.b、c、d

    C.a、b、d

    D.a、c、d


    参考答案：A

  • 第15题：

    个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（　　）。

    A.建立期
    B.维持期
    C.稳定期
    D.高原期

    答案：B
    解析：
    维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期。

  • 第16题：

    在个人（家庭）购房之前，可以提前进行行之有效的财务规划。下列不属于此项财务规划的是()。

    A:根据负担能力、个人所处的生命周期阶段选择合适的住房
    B:向客户具体介绍还款方式
    C:根据客户的财务状况在各种还款方式中选择最佳的还款方式
    D:将住房消费规划与其他规划如子女教育规划、保险规划、退休养老规划等相结合，综合考量，最终确定最佳的理财方案

    答案：B
    解析：
    除ACD三项外，财务规划还包括设定购房目标，提前准备。

  • 第17题：

    个人理财和公司理财关注理财的时间长短是不同的，个人理财是以个人的生命周期为时间基础的，关注的时间一直到其生命的终止；公司理财往往假设其在可以预计的将来（）。

    • A、经营时间是不确定的
    • B、财务生命周期是确定的
    • C、不会终止营业
    • D、财务生命周期是不确定的

    正确答案:C

  • 第18题：

    个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。

    • A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤
    • B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整
    • C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责
    • D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。

    • A、建立期
    • B、维持期
    • C、稳定期
    • D、高原期

    正确答案:B

  • 第20题：

    个人进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。

    • A、建立期
    • B、维持期
    • C、稳定期
    • D、高原期

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    理财规划是指个人或者专业人士、专业机构根据生命周期理论，依据个人或家庭的（），运用规范的、科学的方法，并遵循特定程序制定的切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。
    A

    财务状况

    B

    非财务状况

    C

    财务及非财务状况

    D

    婚姻状况


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（  ）。
    A

    建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富

    B

    探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期

    C

    维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段

    D

    高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征表述正确的是（  ）。
    A

    退休期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险

    B

    探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期

    C

    维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段

    D

    建立期的理财任务是尽可能多的储备资产、积累财富


    正确答案： B
    解析：

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