多选题开户和客户信息变动风险管控要求（）。A提高客户信息采集准确性B增加开户环节短信验证功能C加强可疑交易监控D强化客户信息变动背景真实性审核

题目
多选题
开户和客户信息变动风险管控要求（）。
A

提高客户信息采集准确性

B

增加开户环节短信验证功能

C

加强可疑交易监控

D

强化客户信息变动背景真实性审核

相似考题

1.可疑交易分析维度包括（）。A、客户身份信息识别B、客户开户情形C、客户交易情形D、客户尽职调查反馈

2.反洗钱系统中可疑交易应如何操作？（）A、修改：系统根据可疑标准筛选出需要修改的记录，由业务发生的机构柜员进行修改。B、确认：经修改过的流水，形成以客户号为主体的可疑案例，由建立客户信息的开户机构柜员进行授权确认。C、审核：以客户号为主体的可疑案例经授权确认后，由建立客户信息的开户机构所属联社的反洗钱小组进行审核。D、删除：对不想处理可疑交易上报上级要求给予删除。

3.对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）

4.新增个人储蓄信息不单独使用客户信息交易建立，而是通过（）自动产生A、储蓄开户交易B、信息采集表交易C、开户申请书交易D、4301交易

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  • 第1题：

    农村信用社单位活期存款基本、临时、预算单位专用账户开户业务操作流程描述正确的是（）

    • A、受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→协助办理开户核准手续→正式开户并交客户→开户信息保管、传递
    • B、受理、审核开户申请→出具开户意见→建立客户信息→协助办理开户核准手续→正式开户并交客户→开户信息保管、传递
    • C、受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→开户信息保管、传递→协助办理开户核准手续→正式开户并交客户
    • D、受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→协助办理开户核准手续→开户信息保管、传递→正式开户并交客户

    正确答案:A

  • 第2题：

    修改客户地址、电话等信息时，客户须填写（），柜员审核无误后，选择相关交易处理。

    • A、《特殊业务申请书》
    • B、《个人客户开户申请书》
    • C、《个人客户开户/变更申请书》
    • D、《电子银行信息增加/变更申请书》

    正确答案:C

  • 第3题：

    在交通银行当日开户，当日即办理高风险业务的新客户，通过以下哪几种方式核对客户信息，错误的是（）。

    • A、网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况，分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。
    • B、网点尚未将开户资料扫描至服务中心处理的情况，开户网点调阅纸质开户资料与客户核对客户信息。
    • C、网点已将开户资料扫描至服务中心处理，但业务尚未处理完毕的情况，分行可通过“客户信息-客户维护-对私”交易的“个人客户开户资料及更新历史查询”功能调阅客户资料电子影像，并与客户核实客户信息。
    • D、对私集中开户业务处理完成后，客户信息将自动更新至ECIF系统，分行可通过“客户信息-查询-客户”交易查询客户信息。

    正确答案:A

  • 第4题：

    “4109单位客户在工行开户信息调整”和“4209个人客户在工行开户信息调整”交易可修改（）下挂账户的信息

    • A、客户编号
    • B、客户帐号
    • C、客户活折
    • D、贷款账户

    正确答案:A

  • 第5题：

    严把开销户业务真实性，加强对公开销户业务和对公客户信息管理（）

    • A、坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    “客户信息-查询-客户”交易包含哪些子功能（）。

    • A、客户信息查询
    • B、卡号账号查询
    • C、历史开户信息查询
    • D、身份证件影像查询

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    多选题
    可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。
    A

    与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B

    在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C

    对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    单位客户在工商银行首次办理开户时，填写（）内容尽量详细、完整
    A

    《单位开户申请书》

    B

    《单位账户信息表》

    C

    《客户信息采集表》

    D

    《单位客户信息采集表》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在使用BDS-0100预约开户时，可分别使用（）功能完成客户开户申请书的打印工作。
    A

    增加客户信息后，在增加界面选择打印

    B

    退出增加客户信息界面后，重新进入增加客户信息界面选择打印

    C

    维护客户信息后，在维护界面选择打印

    D

    退出维护客户信息界面后，重新进入维护客户信息界面选择打印


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    修改客户地址、电话等信息时，客户须填写（），柜员审核无误后，选择相关交易处理。
    A

    《特殊业务申请书》

    B

    《个人客户开户申请书》

    C

    《个人客户开户/变更申请书》

    D

    《电子银行信息增加/变更申请书》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    可疑交易分析维度包括（）。
    A

    客户身份信息识别

    B

    客户开户情形

    C

    客户交易情形

    D

    客户尽职调查反馈


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《个人客户开户/变更申请书》适用于（）。

    • A、新增个人客户信息资料
    • B、修改个人客户信息资料
    • C、开户项下交易
    • D、重归客户信息

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    严控开销户业务真实性，加强对公开户销户业务和对公客户信息管理，要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    单位客户在工商银行首次办理开户时，填写（）内容尽量详细、完整

    • A、《单位开户申请书》
    • B、《单位账户信息表》
    • C、《客户信息采集表》
    • D、《单位客户信息采集表》

    正确答案:A

  • 第17题：

    信用社单位活期存款一般帐户、非预算单位专用账户开户业务操作流程描述正确的是（）

    • A、受理、审核开户申请→建立客户信息→正式开户并交客户→报联社审批
    • B、受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→正式开户并交客户
    • C、受理、审核开户申请→建立客户信息→正式开户并交客户→备案及保管资料
    • D、受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→备案及保管资料

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    强化柜员合规操作，提高业务真实性管控水平，严把开销户业务真实性，做到：（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性

    B

    坚持审核开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    C

    做好手机号的规范采集

    D

    对公客户销户时，确保无未了事项及账户核对一致方可办理销户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    严控开销户业务真实性，加强对公开户销户业务和对公客户信息管理，要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    严把开销户业务真实性，加强对公开销户业务和对公客户信息管理（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《个人客户开户/变更申请书》适用于（）。
    A

    新增个人客户信息资料

    B

    修改个人客户信息资料

    C

    开户项下交易

    D

    重归客户信息


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    信用社单位活期存款一般帐户、非预算单位专用账户开户业务操作流程描述正确的是（）
    A

    受理、审核开户申请→建立客户信息→正式开户并交客户→报联社审批

    B

    受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→正式开户并交客户

    C

    受理、审核开户申请→建立客户信息→正式开户并交客户→备案及保管资料

    D

    受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→备案及保管资料


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    “客户信息-查询-客户”交易包含哪些子功能（）。
    A

    客户信息查询

    B

    卡号账号查询

    C

    历史开户信息查询

    D

    身份证件影像查询


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    开户和客户信息变动风险管控要求（）。
    A

    提高客户信息采集准确性

    B

    增加开户环节短信验证功能

    C

    加强可疑交易监控

    D

    强化客户信息变动背景真实性审核


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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