多选题销售人员在系统完成客户风险承受能力评估后，应打印出问卷，请（）签字，盖网点印章并留存。A客户本人B销售人员C网点理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员

第1题：

个人客户经理或个人业务顾问在对单笔认购或累计追加购买单支产品低于300万元（不含）的客户进行风险评估时，应在评估后打印《评估问卷》，该《评估问卷》需由（）签字后盖网点业务用章，随当日凭证上交。

• A、客户
• B、经办人员
• C、经办人员上级主管或其授权人员
• D、任意柜员

第2题：

为防范产品销售风险，在产品销售之前由客户填写《客户风险承受能力问卷》等文件，并由客户对评估结果进行签字确认并留档。

第3题：

理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的（）和风险承受能力的预评估结果。

• A、客户类型结果
• B、客户类别
• C、产品风险等级
• D、客户风险偏好

第4题：

客户开户或首次购买基金前要进行（），结果必须要客户签字确认，并录入系统，随当天凭证装订。

• A、风险承受能力测试
• B、风险等级评估登记
• C、风险承受能力评级
• D、产品适合度问卷

第5题：

理财销售人员需协助客户完成《客户风险承受度评估报告》中的问卷填写，理财销售人员需向客户讲解问卷每题内容及含义。在客户不方便时，我*行人员可代客户进行填写或点击选项。

第6题：

销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。

• A、进行投资意愿确认
• B、进行风险承受能力测试
• C、签订理财总协议
• D、风险声明

第7题：

对客户进行风险承受能力等级评估时，评估报告由（）。

• A、由销售人员帮助填写
• B、由客户的熟人代签
• C、客户本人亲自完成

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

客户购买产品主要包括以下哪些过程？（）

• A、柜员将客户信息、活期一本通或借记卡账号、产品购买情况录入个人理财销售系统并确认
• B、交易成功后，系统在交易凭证上打印认购/申购交易传票，客户确认交易信息后在传票上签字
• C、超过风险承受能力购买的产品，还需客户另行在交易凭证的“投资意愿确认栏”签字
• D、《协议书》、交易凭证经客户签字、网点加盖业务专用章后生效，一份交客户留存，一份银行留存

第14题：

投资连结保险销售人员应与客户共同完成对（）的分析。公司应安排专门岗位对分析结论进行风险评估，确认客户是否适合购买投资连结保险，在客户评估报告上出具明确意见并告知客户。

• A、客户财务状况
• B、投资经验
• C、投保目的
• D、相关风险认知和承受能力

第15题：

在销售基金产品前，网点（）必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。

• A、理财经理
• B、大堂经理
• C、业务经理

第16题：

在网点，对于单笔认购4R（含）以上，金额超过100万元（含）以上的客户，除网点销售人员完成风险测评、产品介绍及风险揭示等工作外，还应（）。

• A、在客户正式签字确认前，由网点分管个金业务的负责人或销售主管与客户面谈，再次充分揭示产品风险
• B、有条件的分行可对面谈内容进行录像、录音
• C、面谈结束后，网点分管个金业务的负责人或销售主管要在交行留存的产品说明书或产品合同或产品购买申请书上书写“本人已向客户揭示产品风险，客户已明白本产品的投资风险。”并签字确认
• D、客户在指定位置亲笔抄录凭证上的下述语句：“本人已阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并签字确认

第17题：

销售人员协助客户阅读理财产品风险揭示书、产品说明书，充分揭示风险，请客户在（）上填写风险承受能力评级结果、抄录风险揭示语句并签字后，盖网点业务用章。

• A、风险揭示书
• B、风险评估问卷
• C、产品说明书
• D、产品适合度问卷

第18题：

代理保险销售人员在代理保险产品前应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，可以向客户销售超过其风险承受能力的代销产品。

第19题：

销售人员在系统完成客户风险承受能力评估后，应打印出问卷，请（）签字，盖网点印章并留存。

• A、客户本人
• B、销售人员
• C、网点理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：