问答题客户刘某到工行综合网点替他人取已打未发的运通国际卡卡，客户出示了本人身份证及持卡人身份证复印件，经办柜员审核证件后，从保险柜内取出其保管的卡片及密码信封，让刘某在发卡清单签字后，将卡片及密码信封交给了客户。业务办理过程中存在哪些主要违规环节？

题目
问答题
客户刘某到工行综合网点替他人取已打未发的运通国际卡卡，客户出示了本人身份证及持卡人身份证复印件，经办柜员审核证件后，从保险柜内取出其保管的卡片及密码信封，让刘某在发卡清单签字后，将卡片及密码信封交给了客户。业务办理过程中存在哪些主要违规环节？
相似考题

1.经确认无误后的长款，凭（）将款项存入持卡人账户，销记“其他应付款”科目，在《甘肃银行长、短款登记簿》进行登记并由客户签字确认。A、卡、本人有效身份证件B、卡C、客户本人有效身份证件D、客户本人身份证复印件

2.客户刘某到工行综合网点替他人取已打未发的运通国际卡卡，客户出示了本人身份证及持卡人身份证复印件，经办柜员审核证件后，从保险柜内取出其保管的卡片及密码信封，让刘某在发卡清单签字后，将卡片及密码信封交给了客户。如何规避这些违规环节？

3.对因机器故障或客户操作失误造成工行自动柜员机吞卡的，客户可在吞卡后（）个工作日（从吞卡次日算起）的营业时间内，持本人有效身份证件到自动柜员机所属网点办理领卡手续A、1B、3C、5D、7

4.客户刘某到工行综合网点替他人取已打未发的运通国际卡卡，客户出示了本人身份证及持卡人身份证复印件，经办柜员审核证件后，从保险柜内取出其保管的卡片及密码信封，让刘某在发卡清单签字后，将卡片及密码信封交给了客户。业务办理过程中存在哪些主要违规环节？

更多“客户刘某到工行综合网点替他人取已打未发的运通国际卡卡，客户出示了本人身份证及持卡人身份证复印件，经办柜员审核证件后，从保”相关问题

  • 第1题：

    按银行卡业务规定，按广东农信社银行卡业务规定，以下属于个人卡修改密码的业务受理中所要求提交的材料有（）

    • A、客户填写的"特殊业务申请书"
    • B、客户提交的借记卡
    • C、客户提交本人有效身份证件及复印件
    • D、主卡持卡人办理附属卡密码修改，提供主卡本人有效身份证件及复印件
    • E、属于死亡挂失情况，提交"继承权证明书""死亡证明"及合法继承人的有效身份证件及复印件

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    以下不属于广东农村信用社非预制卡损坏换卡业务审核要求的选项是（）

    • A、审核客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确
    • B、审核是否本人持有效身份证件办理
    • C、审核个人附属卡换卡是否持卡人，或主卡本人持有效身份证件办理
    • D、审核是否为原挂失网点

    正确答案:D

  • 第3题：

    亲临兴业银行网点申请兴业e卡实物卡的客户柜员办理时须做好的核实内容有（）

    • A、身份证件原件是否真实，是否为客户本人所有
    • B、兴业e卡是否为客户本人所有
    • C、身份证是否在有效期内
    • D、可以代他人办理e卡实物卡申领业务

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    金穗商务卡持卡人可凭本人有效身份证件到网点柜台办理贷记卡紧急取现业务。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    关于国际借记卡，以下说法正确的有（）。

    • A、国际借记卡受理申请须客户本人持本人身份证件办理，他人代理，同时出示代理人客户确认国际卡申请后证件
    • B、不需填单，经办员直接受理申请，待开户时根据填写申请书录入相关信息
    • C、客户本人需持本人身份证件及申请确认回单到原受理网点办理国际卡领卡手续，不受理他人代办
    • D、一卡通升级后，原卡片信息移植至新卡片
    • E、销户申请需本人办理，不受理他人代办

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    动态口令卡查询业务受理，个人客户在网点申请查询已绑定的口令卡，须客户本人到营业网点办理并提供以下材料（）

    • A、本人有效身份证件
    • B、驾驶证

    正确答案:A

  • 第7题：

    多选题
    亲临兴业银行网点申请兴业e卡实物卡的客户柜员办理时须做好的核实内容有（）
    A

    身份证件原件是否真实，是否为客户本人所有

    B

    兴业e卡是否为客户本人所有

    C

    身份证是否在有效期内

    D

    可以代他人办理e卡实物卡申领业务


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    关于国际借记卡，以下说法正确的有（）。
    A

    国际借记卡受理申请须客户本人持本人身份证件办理，他人代理，同时出示代理人客户确认国际卡申请后证件

    B

    不需填单，经办员直接受理申请，待开户时根据填写申请书录入相关信息

    C

    客户本人需持本人身份证件及申请确认回单到原受理网点办理国际卡领卡手续，不受理他人代办

    D

    一卡通升级后，原卡片信息移植至新卡片

    E

    销户申请需本人办理，不受理他人代办


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在广东农村信用社银行卡业务中，个人卡密码挂失及重置的业务受理所需提交的资料不包括（）
    A

    提交银行卡

    B

    客户填写的“个人业务申请书“

    C

    客户提交本人有效身份证件及复印件

    D

    主卡持卡人办理附属卡密码挂失及重置，提供主卡本人有效身份证件及复印件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    动态口令卡查询业务受理，个人客户在网点申请查询已绑定的口令卡，须客户本人到营业网点办理并提供以下材料（）
    A

    本人有效身份证件

    B

    驾驶证


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    柜面经办人员在办理信用卡激活业务时为有效防止信用卡非本人激活（）。
    A

    应认真审核客户实名有效证件原件，以确认客户身份证件信息与本人一致

    B

    应认真审核客户实名有效证件复印件，以确认客户身份证件信息与本人一致

    C

    使用身份证办理业务的，必须通过登录联网核查系统身份证鉴别仪检查等方式审核证件的真实性与有效性

    D

    以上全部


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    办理银行卡书面挂失，柜员审核客户提供的有效身份证件原件及挂失申请书无误并经运营主管审批后，留存持卡人和代理人的身份证复印件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下不属于挂失到期换卡的审核要求的有（）

    • A、审核是否为原挂失网点
    • B、挂失到期换卡是否本人持有效身份证件办理
    • C、审核客户填写的《单位客户开通业务申请书》是否正确
    • D、审核个人附属卡挂失到期换卡是否持卡人，或主卡本人持有效身份证件办理

    正确答案:C

  • 第14题：

    在广东农村信用社银行卡业务中，个人卡密码挂失及重置的业务受理所需提交的资料不包括（）

    • A、提交银行卡
    • B、客户填写的“个人业务申请书“
    • C、客户提交本人有效身份证件及复印件
    • D、主卡持卡人办理附属卡密码挂失及重置，提供主卡本人有效身份证件及复印件

    正确答案:B

  • 第15题：

    客户到柜台查询，经办员必须审核客户提交的（）。

    • A、本人卡/折/单和身份证明
    • B、本人卡/折/单和取款密码
    • C、本人卡/折/单号和身份证明
    • D、本人卡/折/单号和取款密码

    正确答案:A

  • 第16题：

    卡密码重置必须由客户本人持卡及有效身份证件到各个网点办理。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    以下有关国际借记卡说法错误的是（）。

    • A、国际借记卡申请可在全行任一网点柜台办理
    • B、受理申请须客户本人持本人身份证件办理，他人代理，同时出示代理人证件
    • C、客户如须代办领卡，须出示本人身份证件及代理人证件
    • D、国际借记卡销户必须冻结期满40天后方可办理销户

    正确答案:C

  • 第18题：

    国际卡销户申请撤销的基本规定描述正确的是（）。

    • A、销户申请撤销必须本人办理，不受理他人代办
    • B、客户本人必须持本人身份证件及销户申请确认回单到销户申请受理网点办理
    • C、销户申请撤销需验证密码及身份证件
    • D、销户申请撤销无需验证密码及身份证件

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    单选题
    以下不属于广东农村信用社非预制卡损坏换卡业务审核要求的选项是（）
    A

    审核客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确

    B

    审核是否本人持有效身份证件办理

    C

    审核个人附属卡换卡是否持卡人，或主卡本人持有效身份证件办理

    D

    审核是否为原挂失网点


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下有关国际借记卡说法错误的是（）。
    A

    国际借记卡申请可在全行任一网点柜台办理

    B

    受理申请须客户本人持本人身份证件办理，他人代理，同时出示代理人证件

    C

    客户如须代办领卡，须出示本人身份证件及代理人证件

    D

    国际借记卡销户必须冻结期满40天后方可办理销户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下不属于挂失到期换卡的审核要求的有（）
    A

    审核是否为原挂失网点

    B

    挂失到期换卡是否本人持有效身份证件办理

    C

    审核客户填写的《单位客户开通业务申请书》是否正确

    D

    审核个人附属卡挂失到期换卡是否持卡人，或主卡本人持有效身份证件办理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    客户刘某到工行综合网点替他人取已打未发的运通国际卡卡，客户出示了本人身份证及持卡人身份证复印件，经办柜员审核证件后，从保险柜内取出其保管的卡片及密码信封，让刘某在发卡清单签字后，将卡片及密码信封交给了客户。如何规避这些违规环节？

    正确答案： 如何规避：必须严格审查客户提交的身份证件，确保证件的真实、有效；个人代领个人卡须持本人身份证件原件和持卡人身份证件原件办理；健全岗位分离制度，已打未发卡和密码信封分人保管发放。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    金穗贷记卡附属卡申请受理不正确的是（）。
    A

    持卡人需递交《金穗贷记卡附属卡（个人卡）申请表》、卡片、本人有效身份证件及复印件、附属卡申请人的有效身份证件及复印件

    B

    持卡人需在附属卡申请表“主卡持卡人签名”处现场签名

    C

    调用“4910客户信息查询”交易进行核实

    D

    网点需自行保存附属卡申请表、身份证件复印件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    客户到柜台查询，经办员必须审核客户提交的（）。
    A

    本人卡/折/单和身份证明

    B

    本人卡/折/单和取款密码

    C

    本人卡/折/单号和身份证明

    D

    本人卡/折/单号和取款密码


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

相关内容