判断题银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险，它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。（）A 对B 错

题目
判断题
银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险，它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。（）
A

对

B

错

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1.银行卡的信用风险包括恶意透支风险和持卡人信用变故风险等。()此题为判断题(对，错)。

2.银行卡风险资产的管理涉及（ ）等各个业务环节。A.信用审批、透支和信用欠款的追索B.持卡人欺诈侦测C.商户欺诈侦测D.资产分类E.呆账核销

3.银行卡组织如何对资金清算进行管理（）A、通过暂扣资金等手段防范资金风险B、通过业务规则或协议明确规定、界定责任C、加强机构信用风险防范D、避免机构流动性风险

4.银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及：A.信用风险和操作风险B.市场风险和信用风险C.操作风险和流动性风险D.市场风险和流动性风险

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  • 第1题：

    根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，开展银行卡发卡业务，要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险，高度关注银行卡业务风险指标，尤其是（）、伪冒损失率等的变动情况。

    • A、激活率
    • B、呆账率
    • C、差错率
    • D、核销率

    正确答案:B

  • 第2题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第3题：

    商户收单服务内容主要包括（）。

    • A、银行卡交易处理服务
    • B、资金清算及对账服务
    • C、卡受理及风险防范培训服务
    • D、后续维护及风险管理服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    银行卡风险资产的管理涉及（）等各个业务环节。

    • A、信用审批、透支和信用欠款的追索
    • B、持卡人欺诈侦测
    • C、商户欺诈侦测
    • D、资产分类
    • E、呆账核销

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    银行卡业务风险是指银行卡在使用和交易过程中可能发生的，涉及___的非正常的经济损失。

    • A、发卡行;
    • B、特约商户;
    • C、持卡人;
    • D、收单银行;
    • E、清算机构

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    银行卡外部风险主要表现为欺诈风险、冒用风险、（）和特约商户诈骗风险。

    • A、内部风险
    • B、系统风险
    • C、信用风险
    • D、管理和操作失误风险

    正确答案:C

  • 第7题：

    判断题
    银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险，它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    人民银行、银监会要切实履行管理职责。人民银行要会同银监会认真查找银行卡业务存在的管理漏洞和风险，不断完善银行卡业务法规制度，尽快制定《银行卡条例》，配合有关部门制定和出台有关信用卡套现的司法解释，敦促各银行卡经营机构严格执行银行卡业务规范，全面开展银行卡市场的检查、监督。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在银行卡跨行清算业务中，各市的职责主要有（）。
    A

    负责对辖内银行卡跨行业务的日常管理、指导、监督和考核

    B

    指导辖内机构做好银行卡跨行业务的检查辅导、业务培训等工作

    C

    协助省资金中心做好银行卡跨行业务资金清算管理

    D

    督促、指导辖内营业机构处理上级清算机构发起的查询、调单等业务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

    正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行卡商户业务主要风险有（）
    A

    借记卡申请人身份资格的审查

    B

    商户的签约

    C

    商户账户管理

    D

    商户风险档案管理


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行卡风险资产的管理涉及（）等各个业务环节。
    A

    信用审批、透支和信用欠款的追索

    B

    持卡人欺诈侦测

    C

    商户欺诈侦测

    D

    资产分类

    E

    呆账核销


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商户自身与不法分子勾结，利用其经营场所和经营设施进行银行卡欺诈交易，给收单机构造成（）

    • A、欺诈风险
    • B、操作风险
    • C、信用风险
    • D、管理风险

    正确答案:A

  • 第14题：

    银行卡业务主要风险类型包括（）

    • A、外部欺诈风险
    • B、中介机构交易风险
    • C、内部操作风险
    • D、持卡人信用风险
    • E、银行卡丢失风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    银行卡跨行业务资金清算工作包括（）。

    • A、银行卡跨行业务资金清算
    • B、账务核对
    • C、差错处理
    • D、发展特约商户

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险，它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。（）


    正确答案:错误

  • 第17题：

    银行卡内部风险包括（）、内部作案风险、管理和操作失误风险。

    • A、信用风险
    • B、系统风险
    • C、冒用风险
    • D、特约商户诈骗风险

    正确答案:B

  • 第18题：

    银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及：（）

    • A、信用风险和操作风险
    • B、市场风险和信用风险
    • C、操作风险和流动性风险
    • D、市场风险和流动性风险

    正确答案:A

  • 第19题：

    判断题
    在发卡方资金清算业务中，发卡行应与银行卡组织签订清算协议，指定清算账户，依据清算责任和权利完成银行卡跨行交易清算。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行卡组织如何对资金清算进行管理（）
    A

    通过暂扣资金等手段防范资金风险

    B

    通过业务规则或协议明确规定、界定责任

    C

    加强机构信用风险防范

    D

    避免机构流动性风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商户收单服务内容主要包括（）。
    A

    银行卡交易处理服务

    B

    资金清算及对账服务

    C

    卡受理及风险防范培训服务

    D

    后续维护及风险管理服务


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行卡外部风险主要表现为欺诈风险、冒用风险、（）和特约商户诈骗风险。
    A

    内部风险

    B

    系统风险

    C

    信用风险

    D

    管理和操作失误风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行卡内部风险包括（）、内部作案风险、管理和操作失误风险。
    A

    信用风险

    B

    系统风险

    C

    冒用风险

    D

    特约商户诈骗风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    在银行卡跨行清算业务中，省联社资金中心的部门职责有（）。
    A

    负责全省农村信用社银行卡跨行业务清算管理，制定、完善相关管理办法、操作规程等规章制度

    B

    负责银行卡跨行业务资金清算、差错调整等的内部培训、检查辅导和考核监督

    C

    负责银行卡跨行业务的资金清算和差错调整

    D

    负责银行卡跨行业务风险管理及相关数据统计、分析和报送工作


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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