单选题监管当局对银行资本水平高于最低监管资本比率的态度应该是：（）。A 严格禁止B 个案检讨C 要求鼓励D 被动检查

题目
单选题
监管当局对银行资本水平高于最低监管资本比率的态度应该是：（）。
A

严格禁止

B

个案检讨

C

要求鼓励

D

被动检查

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1.以下关于商业银行资本的描述，正确的是( )。A．银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和B．经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本C．商业银行的会计资本等于经济资本D．监管资本是银行监管当局规定的商业银行必须持有资本的最低要求

2.银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作,应有能力要求银行持有高于最低标准的资本。()此题为判断题(对，错)。

3.《巴塞尔新资本协议》中，银行资本监管的“三大支柱”包括：最低资本要求、外部监管、市场约束。（ ）此题为判断题(对，错)。

4.国际资本监管成功实践表明,监管当局应对维持银行资本充足率承担最终责任。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    为了提高资本监管水平，我国已对现行的资本规定进行了修改，将新巴塞尔资本协议（）内容包括在内。

    A.分业监管体制

    B.最高资本要求

    C.最低资本要求

    D.监管当局的监督检查

    E.市场约束


    正确答案：DE

    [答案] DE

    [解析] 参见教材P169—170。此页所说的第二和第三支柱分别指监管当局的监督检查

    及市场约束。

     

  • 第2题：

    资本监管的三大支柱包括（ ）。

    A.最低资本要求
    B.监管当局的监督检查
    C.监管当局的市场约束
    D.市场准入
    E.现场检查

    答案：A,B,C
    解析：
    资本监管的“三大支柱”一最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束。

  • 第3题：

    以下关于银行资本说法错误的是()。

    A:会计资本，也称为账面资本，是指银行的所有者权益
    B:监管资本也称为风险资本
    C:监管资本是银行监管当局为了维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本
    D:经济资本是银行需要保有的最低资本量

    答案：B
    解析：
    经济资本由于直接与银行所承担的风险挂钩，因此也称为风险资本。

  • 第4题：

    第二支柱确定的监管当局监督检查的原则有（）。

    • A、银行应具备一套评估其它风险轮廓相适应的资本水平的程序
    • B、检查和评价内部资本充足率的评估情况和战略
    • C、鼓励银行资本水平高于最低监管资本比率
    • D、采取措施防止资本水平滑落至最低风险管理要求之下

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    2003年新巴塞尔资本协议强化了各国金融监管当局的职责，主要包括（）。

    • A、全面监管银行资本充足状况
    • B、加快制度化进程
    • C、市场约束
    • D、提高最低资本充足率要求
    • E、培育银行的内部信用评估系统

    正确答案:A,B,E

  • 第6题：

    资本监管的三大支柱包括（）。

    • A、最低资本要求
    • B、监管当局的监督检查
    • C、监管当局的市场约束
    • D、市场准入
    • E、现场检查

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）

    • A、商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略
    • B、监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力
    • C、银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本
    • D、如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    判断题
    在对资本充足性进行评级时，银行资本充足比率严重低于最低监管要求，需要监管当局强烈关注，应该被评为等级5。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    2003年巴塞尔资本协议所推出的最低资本要求、监管当局的监督检查及（  ）的内容，称为新巴塞尔资本协议的“三大支柱”。
    A

    宏观审慎监管

    B

    杠杆率监管标准

    C

    市场约束

    D

    净稳定融资比率


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    监管当局对银行资本水平高于最低监管资本比率的态度应该是：（）。
    A

    严格禁止

    B

    个案检讨

    C

    要求鼓励

    D

    被动检查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    在对资本充足性进行评级时，银行资本充足比率低于最低监管要求，银行资本严重缺乏，应该被评为等级4。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。
    A

    监管当局根据银行的风险状况有权要求银行具有超出最低资本的超额资本

    B

    银行具有评估自己相对于总风险资产结构的资本充足比率的程序，并有维持资本水平的策略

    C

    是监管者应该检查和评价银行内部评估程序和策略以及其资本充足状况

    D

    监管当局应在银行资本充足下降到最低限度之前及早采取干预措施


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    新《巴塞尔资本协议》的支柱是（)。

    A:最低资本要求
    B:国际资本监管协作
    C:监管当局的监管
    D:金融衍生品监管
    E:市场纪律

    答案：A,C,E
    解析：
    新资本协议有三大支柱：①最低资本要求；②监管当局的监管；③市场纪律。巴塞尔委员会试图通过三大支柱的建设，来强化商业银行的风险管理。

  • 第14题：

    资本监管的三大支柱不包括（ ）。

    A.最低资本要求
    B.监管当局的监督检查
    C.监管当局的市场约束
    D.现场检查

    答案：D
    解析：
    资本监管的“三大支柱”——最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束。

  • 第15题：

    监管当局对银行资本水平高于最低监管资本比率的态度应该是：（）。

    • A、严格禁止
    • B、个案检讨
    • C、要求鼓励
    • D、被动检查

    正确答案:C

  • 第16题：

    以下哪一项不属于新资本协议提出的监管当局监督检查的原则（）。

    • A、银行应具备一整套程序，用于评估与其风险轮廓相适应的总体资本水平，并制定保持资本水平的战略
    • B、监管当局应检查和评价银行内部资本充足率的评估情况和战略，以及它们监测并确保监管资本比率达标的能力
    • C、监管当局应强制要求银行资本水平高于最低监管资本比率
    • D、监管当局应尽早采取干预措施，防止银行的资本水平降至防范风险所需的最低要求之下

    正确答案:C

  • 第17题：

    如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求，需要监管当局强烈关注，并需要寻求股东或外来的紧急援助。在进行CAMEL评级中，其资产充足性评级应为（）。

    • A、等级二
    • B、等级三
    • C、等级四
    • D、等级五

    正确答案:D

  • 第18题：

    在对资本充足性进行评级时，银行资本充足比率严重低于最低监管要求，需要监管当局强烈关注，应该被评为等级5。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求，需要监管当局强烈关注，并需要寻求股东或外来的紧急援助。在进行CAMEL评级中，其资产充足性评级应为（）。
    A

    等级二

    B

    等级三

    C

    等级四

    D

    等级五


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    资本监管的三大支柱不包括（  ）。
    A

    最低资本要求

    B

    监管当局的监督检查

    C

    监管当局的市场约束

    D

    非现场监管


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    下列关于经济资本和监管资本的说法中，错误的是（  ）。
    A

    风险加权资产是与监管资本直接相关的参数

    B

    经济资本是“算”出来的，并不是真正的银行资本，它在数额上与非预期损失相等

    C

    监管资本是按监管当局的要求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求

    D

    监管资本是一种虚拟的、与银行风险的非预期损失额相等的资本


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）
    A

    商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略

    B

    监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力

    C

    银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本

    D

    如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    资本监管的三大支柱包括（）。
    A

    最低资本要求

    B

    监管当局的监督检查

    C

    监管当局的市场约束

    D

    市场准入

    E

    现场检查


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    下列哪些内容是监管当局在监管商业银行资本管理过程中应当检查或考虑的（）
    A

    银行资本目标水平是否合适

    B

    是否建立了恰当的资本管理信息系统

    C

    资本构成是否与业务性质和规模相适应

    D

    是否单独对经济资本进行账户管理


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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