多选题商业银行在开展新产品和新业务之前应由哪些相关部门进行审核和认可（）。A市场风险管理部门B业务经营部门C结算部门D法律部门/合规部门

题目
多选题
商业银行在开展新产品和新业务之前应由哪些相关部门进行审核和认可（）。
A

市场风险管理部门

B

业务经营部门

C

结算部门

D

法律部门/合规部门

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1.对商业银行投资研发新理财产品，下列描述错误的是( )。A．在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户群进行分析，并报股东大会批准B．新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字C．商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准D．在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

2.根据《商业银行压力测试指引》,适于开展反向压力测试的领域包括()等。A、高风险业务线B、规模较大且从事复杂业务的商业银行应开展反向压力测试C、低风险业务条线D、未经历过严重压力的新产品和新业务

3.个人理财产品开发管理，应注意的重点有( )。A．商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范B．进行新的产品开发前，应当就产品开发的背景、可行性等进行分析，并报董事会或高级管理层批准C．商业银行根据理财业务发展需要研发的新投资产品的介绍和宣传材料，应当按照内部管理有关规定经相关部门审核批准D．新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字E．商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度，在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

4.商业银行在开办新产品、新业务和设立新机构之前,应当在可行性研究中充分评估可能对流动性风险产生的影响,完善相应的风险管理政策和程序,并经负责流动性风险管理的部门审核同意。( )此题为判断题(对，错)。

更多“商业银行在开展新产品和新业务之前应由哪些相关部门进行审核和认可（）。”相关问题

  • 第1题：

    《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产 品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操 作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展 新产品的交易。( )

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第2题：

    在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（ ）进行充分识别和评估。

    A：公司管理水平
    B：产品数量
    C：市场风险
    D：公司盈利

    答案：C
    解析：
    在开展新产品和开展新业务之前。应该对其中所含的市场风险进行充分识别和评估。

  • 第3题：

    下列对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是（　　）。

    A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准
    B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字
    C.商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准
    D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十八条规定，商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。

  • 第4题：

    新产品／业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品／业务立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节，运用定量或定性方法对新产品／业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监管管理的过程。()


    答案：对
    解析：
    新产品／业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品／业务立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节，运用定量或定性方法对新产品／业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。

  • 第5题：

    下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是（）。

    • A、拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准
    • B、监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况
    • C、识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序
    • D、识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告

    正确答案:D

  • 第6题：

    商业银行在开展新产品和新业务之前应由哪些相关部门进行审核和认可（）。

    • A、市场风险管理部门
    • B、业务经营部门
    • C、结算部门
    • D、法律部门/合规部门

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    商业银行在引入新产品和开展新业务之前，应充分识别和评估潜在的银行账户利率风险，建立相应的内部审批、业务操作和风险管理程序，并获得（）或其授权的专门委员会的批准。

    • A、风险管理部门
    • B、高级管理层
    • C、董事会
    • D、监事会

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的市场风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得（）的批准。
    A

    董事会

    B

    董事会或其授权的专门部门

    C

    董事会授权的专门部门

    D

    股东会


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务（）等各环节，运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。
    A

    测试投产

    B

    立项申请

    C

    售后服务

    D

    技术开发

    E

    需求设计


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行在开展新产品和新业务之前应由哪些相关部门进行审核和认可（）。
    A

    市场风险管理部门

    B

    业务经营部门

    C

    结算部门

    D

    法律部门/合规部门


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    银行在开展代理信托业务之前应当对照监管部门的相关规定，审查自身是否具备开展该业务的资质，并向相关部门进行申请，通过审批后再开展代理信托业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行在开展新产品和新业务之前应做的准备工作有（）
    A

    充分识别其中包含的风险

    B

    计量相应的内部审批、操作和风险管理程序

    C

    获得董事会或其授权的专门委员会/部门的批准

    D

    评估其中包含的风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（ ）进行充分识别和评估。

    A.公司管理水平
    B.产品数量
    C.市场风险
    D.公司盈利

    答案：C
    解析：
    在开展新产品和开展新业务之前。应该对其中所含的市场风险进行充分识别和评估。

  • 第14题：

    新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务（　　）等各环节，运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。

    A.立项申请
    B.需求设计
    C.技术开发
    D.测试投产
    E.售后跟踪

    答案：A,B,C,D
    解析：
    新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节．运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。

  • 第15题：

    商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括()

    A:由商业银行负责人签署的申请书
    B:拟申请业务介绍
    C:业务实施方案
    D:商业银行内部相关部门的审核意见
    E:中国银监会要求的其他文件和资料

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上均属于商业银行申请开展个人理财业务需要向中国银监会报送的材料。

  • 第16题：

    新产品、新业务的内部审批程序应当包括由相关部门对其操作和风险管理程序的审核和认可，其相关部门包括()。

    A.法律部门
    B.合规部门
    C.业务经营部门
    D.财务会计部门
    E.负责市场风险管理的部门

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    新产品、新业务的内部审批程序应当包括由相关部门，如业务经营部门、负责市场风险管理的部门、法律部门、合规部门、财务会计部门和结算部门等对其操作和风险管理程序的审核和认可。

  • 第17题：

    银行在开展代理信托业务之前应当对照监管部门的相关规定，审查自身是否具备开展该业务的资质，并向相关部门进行申请，通过审批后再开展代理信托业务。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的市场风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得（）的批准。

    • A、董事会
    • B、董事会或其授权的专门部门
    • C、董事会授权的专门部门
    • D、股东会

    正确答案:B

  • 第19题：

    商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的（）

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、合规风险

    正确答案:B

  • 第20题：

    判断题
    商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的市场风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得董事会或其授权的专门委员会/部门的批准。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    商业银行在引入新产品和开展新业务之前，应充分识别和评估潜在的银行账户利率风险，建立相应的内部审批、业务操作和风险管理程序，并获得（）或其授权的专门委员会的批准。
    A

    风险管理部门

    B

    高级管理层

    C

    董事会

    D

    监事会


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的（）
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    操作风险

    D

    合规风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    新产品、新业务的内部审批程序应当包括由相关部门对其操作和风险管理程序的审核和认可，其相关部门包括（  ）。
    A

    法律部门

    B

    合规部门

    C

    业务经营部门

    D

    财务会计部门

    E

    负责市场风险管理的部门


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第24题：

    判断题
    新产品／业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品／业务立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节，运用定量或定性方法对新产品／业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监管管理的过程。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

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