问答题《金融违法行为处罚办法》对金融机构占压财政存款或资金的处罚是怎么规定的？

第1题：

第2题：

《金融违法行为处罚办法》对金融机构依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款冻结、扣划是怎样怎么的？

正确答案:造成税款流失的，给予警告，并处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚；构成妨碍公务罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

第3题：

根据《金融违法行为处罚办法》，金融机构占压财政存款或者资金的，有权机构可以作何种处罚？

正确答案: 金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上、3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上、30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分。

第4题：

《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构对违反（）规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证

• A、劳动法
• B、合同法
• C、票据法
• D、会计法

正确答案:C

第5题：

《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构办理存款业务，不得有下列行为（）

• A、降低利率，吸收存款
• B、明知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储
• C、开办新的存款业务种类
• D、为客户开立基本存款账户

正确答案:B

第6题：

金融机构占压财政存款或者资金的，按照《金融违法行为处罚办法》规定应当（）。

• A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
• B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予记大过直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分
• C、情节严重的，暂停或者停止该项业务
• D、构成非法吸收公众存款罪的，依法追究刑事责任

正确答案:A

第7题：

金融违法行为处罚办法》规定，金融机构的工作人员依照本办法受到（）的纪律处分的，终身不得在金融机构工作。

• A、降级
• B、撤职
• C、留用察看
• D、开除

正确答案:D

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

请写出《金融违法行为处罚办法》中规定的金融机构办理业务时不应出现的行为。
（1）擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；(２分)
（2）明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；(２分)
（3）擅自开办新的存款业务种类；(1分)
（4）吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；(２分)
（5）违反规定为客户多头开立账户；(２分)
（6）违反中国人民银行规定的其他存款行为。(1分)
略

第14题：

代理银行在办理财政资金业务中，存在占压零余额账户贷方余额资金行为的，按照（）的有关规定进行处罚，情节严重的，取消其代理资格。

• A、《集中收付业务管理办法》
• B、《金融违法行为处罚办法》
• C、《违反银行结算制度处罚规定》
• D、《中华人民共和国商业银行法》

正确答案:B

第15题：

《金融违法行为处罚办法》对金融机构占压财政存款或资金的处罚是怎么规定的？

正确答案:金融机构占压财政存款或资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分。

第16题：

《金融违法行为处罚办法》明确，金融机构应当遵守有关信用卡管理的规定，不得违反规定对待卡人（）或者（）。

正确答案:透支；帮助持卡人利用信用卡套取现金

第17题：

特殊情况下，金融机构可以占压财政存款或者资金。

正确答案:错误

第18题：

依据《金融违法行为处罚办法》，金融机构办理存款业务的违规行为不包括（）。

• A、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
• B、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储
• C、开办新的存款业务种类
• D、违反规定为客户多头开立帐户

正确答案:C

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：