多选题在类信贷业务存续期检查中如发现存在影响交易对手履约能力的风险事件，应根据总行金融市场风险管理部《关于建立金融市场条线类信贷业务信用风险事件报告制度的通知》及兴业银行同业客户授信后尽职管理等相关规定，及时向（）双线报告。A信用审查部门B风险管理部门C分行办公室D该业务主管部门

题目
多选题
在类信贷业务存续期检查中如发现存在影响交易对手履约能力的风险事件，应根据总行金融市场风险管理部《关于建立金融市场条线类信贷业务信用风险事件报告制度的通知》及兴业银行同业客户授信后尽职管理等相关规定，及时向（）双线报告。
A

信用审查部门

B

风险管理部门

C

分行办公室

D

该业务主管部门

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1.风险事件： 为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。相关背景： 近年来，随着金融市场的发展，我国商业银行衍生工具交易业务快速增长。为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，根据2014年3月巴塞尔委员会发布的《交易对手信用风险计量的标准方法》，银监会起草了《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》(以下简称《规则》)。 《规则》借鉴国际经验并结合我国银行业实际，提高衍生工具资本计量的风险敏感性。 《规则》重新梳理了衍生工具资本计量的基础定义和计算步骤，明确了净额结算组合、资产类别和抵消组合的确定方法，分别规定了不同保证金安排情况下风险暴露的计量公式。 《规则》包括正文和附件两部分。正文共10条，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架，建立健全衍生产品风险治理的政策流程，强化信息系统和基础设施，提高数据收集和存储能力，确保衍生工具估值和资本计量的审慎性。附件规定了重置成本和潜在风险暴露的计算方法及流程，并明确了违约风险暴露的加总方式。区别于传统的信用风险，交易对手信用风险的特性包括（　　）。查看材料A.当合约价值为正时，交易对手可能违约，己方存在交易对手风险 B.当合约价值为正时，己方可能违约，交易对手承担违约风险 C.当合约价值为负时，己方可能违约，交易对手承担违约风险 D.当合约价值为负时，交易对手可能违约，己方存在交易对手风险 E.在违约时点上，交易对手的实际风险暴露存在不确定性

2.代销业务合作机构管理的牵头部门是（）。A、总行零售银行部B、总行金融市场部C、总行风险管理部D、总行公司银行部

3.总行审计部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查，并由（）协助其进行检查。A、总行风险管理部B、总行法律合规部C、总行资产托管部D、总行金融市场部

4.（）负责管理衍生类理财产品，根据总行个人银行部提出的需求和金融市场行情，设计产品方案，并进行利率和汇率的压力测试，评估在银行经营活动中可以产生的风险和影响，制定相应的风险管理措施。A、个人银行部B、合规部C、金融市场部D、授信管理部

更多“在类信贷业务存续期检查中如发现存在影响交易对手履约能力的风险事件，应根据总行金融市场风险管理部《关于建立金融市场条线类信”相关问题

  • 第1题：

    如关联交易涉及新产品、新业务，各经营机构应向总行相关业务主管部门报告，说明相关业务品种交易模式等信息，由总行相关业务主管部门对关联交易的认定依据及计算口径进行审核判定后，统一向哪个部门申请切分额度（）

    • A、总行风险管理部
    • B、总行法律与合规部
    • C、总行条线风险管理部
    • D、所属条线的总行客户营销部

    正确答案:C

  • 第2题：

    由于借款人或交易对手的违约而导致的损失的可能性，属于金融风险中的（）。

    • A、金融市场风险
    • B、信用风险
    • C、流动性风险
    • D、运营风险

    正确答案:B

  • 第3题：

    在类信贷业务存续期检查中如发现存在影响交易对手履约能力的风险事件，应根据总行金融市场风险管理部《关于建立金融市场条线类信贷业务信用风险事件报告制度的通知》及兴业银行同业客户授信后尽职管理等相关规定，及时向（）双线报告。

    • A、信用审查部门
    • B、风险管理部门
    • C、分行办公室
    • D、该业务主管部门

    正确答案:B,D

  • 第4题：

    分行（事业部）申报的融资类资产经总行私人银行部有权人批准后，按照（）要求准备齐备融资主体相关资料。

    • A、信托公司
    • B、金融市场部
    • C、风险控制部
    • D、事业部

    正确答案:A

  • 第5题：

    对于董事会或股东大会已审批的重大关联交易额度，总行各额度主管部门及控股子公司按季向哪个部门报告关联交易额度使用情况（）

    • A、总行风险管理部
    • B、总行法律与合规部
    • C、总行条线风险管理部
    • D、所属条线的总行客户营销部

    正确答案:B

  • 第6题：

    风险事件： 为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则（征求意见稿）》，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。 相关背景： 近年来，随着金融市场的发展，我国商业银行衍生工具交易业务快速增长。为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，根据2014年3月巴塞尔委员会发布的《交易对手信用风险计量的标准方法》，银监会起草了《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则（征求意见稿）》（以下简称《规则》）。 《规则》借鉴国际经验并结合我国银行业实际，提高衍生工具资本计量的风险敏感性。 《规则》重新梳理了衍生工具资本计量的基础定义和计算步骤，明确了净额结算组合、资产类别和抵消组合的确定方法，分别规定了不同保证金安排情况下风险暴露的计量公式。 《规则》包括正文和附件两部分。正文共10条，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架，建立健全衍生产品风险治理的政策流程，强化信息系统和基础设施，提高数据收集和存储能力，确保衍生工具估值和资本计量的审慎性。附件规定了重置成本和潜在风险暴露的计算方法及流程，并明确了违约风险暴露的加总方式。 下列加强交易对手信用风险管理的方法中，正确的有（）。

    • A、在管理理念上，将交易对手信用风险作为独立的风险类型加以管理
    • B、在管理架构上，成立专门的部门负责交易对手信用风险管理，形成风险流程管理
    • C、在管理手段上，改进交易对手信用风险计量水平，开发交易对手信用风险计量系统
    • D、在管理制度中，重视抵押协议和保证金协议，完善中央交易对手与净额结算制度
    • E、在未来管理中，加强对信用估值调整（CVA）和错向风险的识别和管理

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    关于客户授用信额度锁定，下列说法正确的是（）。

    • A、法人客户名单制管理客户的额度锁定事项应由总行信用管理部相关业务处室发起，经部门分管副总经理或总经理审核后生效
    • B、总行信用管理部对法人客户名单制管理的“压缩、退出”类客户在C3系统中实施用信额度锁定，低信用风险业务不纳入锁定范围
    • C、各行可参照总行锁定原则及流程，对辖内法人客户名单制管理客户实施额度锁定管理
    • D、总行信用管理部对法人客户名单制管理的“压缩、退出”类客户在C3系统中实施用信额度锁定，其中对风险较大的行业，锁定其信用总额（含低信用风险业务），对其他行业，锁定其非低信用风险业务总额

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    单选题
    代销业务合作机构管理的牵头部门是（）。
    A

    总行零售银行部

    B

    总行金融市场部

    C

    总行风险管理部

    D

    总行公司银行部


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    总行审计部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查，并由（）协助其进行检查。
    A

    总行风险管理部

    B

    总行法律合规部

    C

    总行资产托管部

    D

    总行金融市场部


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    总行风险管理管理部对金融市场部、私人银行部推介外部合作机构房地产类代销产品分别实施专项风险限额管理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）负责管理衍生类理财产品，根据总行个人银行部提出的需求和金融市场行情，设计产品方案，并进行利率和汇率的压力测试，评估在银行经营活动中可以产生的风险和影响，制定相应的风险管理措施。
    A

    个人银行部

    B

    合规部

    C

    金融市场部

    D

    授信管理部


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在企业信用信息基础数据库管理中，（）负责综合业务处理系统和信贷业务管理系统中录入征信原始数据的真实性、准确性。
    A

    经营单位

    B

    地区信用风险管理部

    C

    总行信用风险管理部

    D

    总行信息技术部


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    兴业银行重大关联交易额度申报的对顶包括以下哪些方面（）

    • A、总行条线业务部门的授信类关联交易额度由关联方所属条线的总行客户营销部门负责统一申报
    • B、非授信类关联交易额度需求由总行各条线风险管理部负责统一申报
    • C、总行非条线业务部门的非授信类关联交易额度需求直接向总行法律与合规部申报
    • D、控股子公司关联交易额度需求（包括授信类及非授信类）直接向总行法律与合规部申报

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    对场外交易的衍生金融工具，分析交易对手的履约能力，核定风险限额。这种管理方法针对（）

    • A、流动性风险
    • B、信用风险
    • C、市场风险
    • D、操作风险

    正确答案:B

  • 第15题：

    由于借款人或交易对手的违约而导致的损失的可能性，这体现了金融风险中的（）。

    • A、金融市场风险
    • B、信用风险
    • C、流动性风险
    • D、运营风险

    正确答案:B

  • 第16题：

    总行风险管理管理部对金融市场部、私人银行部推介外部合作机构房地产类代销产品分别实施专项风险限额管理。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    在企业信用信息基础数据库管理中，（）负责综合业务处理系统和信贷业务管理系统中录入征信原始数据的真实性、准确性。

    • A、经营单位
    • B、地区信用风险管理部
    • C、总行信用风险管理部
    • D、总行信息技术部

    正确答案:A

  • 第18题：

    内部交易风险事件特别报告的对象为（）

    • A、总行内控与法律合规部
    • B、总行风险管理部
    • C、总行内控与法律合规部、风险管理部
    • D、总行风险管理委员会

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由（）对交易对手进行集中统一的名单制管理，定期评估交易对手信用风险，动态调整交易对手名单。
    A

    分行

    B

    支行

    C

    法人总部

    D

    金融市场部


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    内部交易风险事件特别报告的对象为（）
    A

    总行内控与法律合规部

    B

    总行风险管理部

    C

    总行内控与法律合规部、风险管理部

    D

    总行风险管理委员会


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    不定项题
    风险事件： 为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则（征求意见稿）》，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。 相关背景： 近年来，随着金融市场的发展，我国商业银行衍生工具交易业务快速增长。为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，根据2014年3月巴塞尔委员会发布的《交易对手信用风险计量的标准方法》，银监会起草了《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则（征求意见稿）》（以下简称《规则》）。 《规则》借鉴国际经验并结合我国银行业实际，提高衍生工具资本计量的风险敏感性。 《规则》重新梳理了衍生工具资本计量的基础定义和计算步骤，明确了净额结算组合、资产类别和抵消组合的确定方法，分别规定了不同保证金安排情况下风险暴露的计量公式。 《规则》包括正文和附件两部分。正文共10条，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架，建立健全衍生产品风险治理的政策流程，强化信息系统和基础设施，提高数据收集和存储能力，确保衍生工具估值和资本计量的审慎性。附件规定了重置成本和潜在风险暴露的计算方法及流程，并明确了违约风险暴露的加总方式。 关于交易对手信用风险，下列说法中错误的是（）。
    A

    交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险

    B

    交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险

    C

    场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易

    D

    计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据


    正确答案： B
    解析： B项，由于交易所保证了交易双方未来的权益，所以可以认为交易所交易的衍生产品不存在交易对手信用风险。

  • 第22题：

    单选题
    各行（部）在叙做票据融资业务中，如发现承兑行出现违约、法律诉讼、支付危机等信用风险情况或在风险管理和内控方面出现不良现象，要及时采取措施停止对该客户办理相关票据融资业务，尽快收回融资，同时将有关情况（）
    A

    报告总行全球金融市场部，并抄送总行金融机构部和风险管理部

    B

    报告总行金融机构部，并抄送总行全球金融市场部和风险管理部

    C

    报告总行风险管理部，并抄送总行全球金融市场部和金融机构部

    D

    报告总行授信执行部，并抄送总行全球金融市场部和风险管理部


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对于董事会或股东大会已审批的重大关联交易额度，总行各额度主管部门及控股子公司按季向哪个部门报告关联交易额度使用情况（）
    A

    总行风险管理部

    B

    总行法律与合规部

    C

    总行条线风险管理部

    D

    所属条线的总行客户营销部


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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