高流动风险
低信用风险
高操作风险
高市场风险
第1题:
自2011年起,按照《非现场监管指引》要求,银监会要求各属地监管部门根据非现场监管、现场检查和其他有关情况,结合农村中小金融机构经营管理实际状况,适时对辖内农村中小金融机构开展审慎监管会谈,每年至少召开()次。
第2题:
根据《关于加强农村中小金融机构服务体系建设的通知》规定,鼓励监管评级2级及以上农村中小金融机构在辖内增设分支机构,适当限制监管评级3、4级农村中小金融机构在辖内设立分支机构。()
第3题:
按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,各级营业机构、网点要特别加强()管理,防止不法分子盗用、挪用和内外勾结套取银行或客户资金。
第4题:
《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,对农村小额贷款业务开展得好、效益持续提高的银行业金融机构,监管部门可对其在农村地区()、()等方面给予积极支持。
第5题:
依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》,票据业务主要风险点()。
第6题:
依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》在转贴现方面,要密切关注业务发展规模和速度,重点防范农村中小金融机构之间频繁()转入转出。
第7题:
依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》规定,由于贴现利率高于央行存款准备金率,在当前银行业整体流动性较为充足的情况下,开展票据业务不能够获得相对较高的利息收入。()
第8题:
建档
结算
柜面业务
库箱
第9题:
对
错
第10题:
是对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以判断过程
是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以归类的过程
是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以鉴定的过程
是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以处置的过程
第11题:
正常性票据
临时性票据
大面额票据
商业银行汇票
第12题:
对
错
第13题:
按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,严禁农村中小金融机构参与民间融资活动,应做到()。
第14题:
若对农村中小金融机构不同业务品种所存在的法律风险进行排名,农村中小金融机构一半以上的法律风险来自于以下哪一项业务纠纷()
第15题:
根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》的规定,农村中小金融机构包括()等
第16题:
依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》,各级监管部门和农村中小金融机构要进一步提高风险防范和合规意识,充分认识票据业务“()”的特性。
第17题:
按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,银行间同业往来、存放业务必须严格按规定范围、渠道、程序、方式办理。()
第18题:
根据《关于加强农村中小金融机构服务体系建设的通知》规定,农村中小金融机构应制定辖内分支机构发展规划,并在年末报告属地银行监管部门。()
第19题:
对
错
第20题:
严格遵守国家有关金融业务管理规定和监管要求,严禁直接或间接参与各种民间借贷、融资活动
牢固树立审慎经营理念,进一步强化内部管理和风险控制,严防案件和违法违规行为
切实加强对员工,特别是高管人员、重要岗位人员行为的监督和管理
加大监管力度,提高监管针对性,强化监管措施
第21题:
在分配投资收益时,农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产
农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料
农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品
第22题:
农村中小金融机构的法人治理
农村中小金融机构的授权管理
农村中小金融机构的劳动用工管理
农村中小金融机构的信贷业务
农村中小金融机构的银行卡业务
第23题:
农村中小金融机构要善于利用评价结果
农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据
农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据
农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心