判断题银行应根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额A 对B 错

第1题：

银行如何确定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额?

第2题：

银行应根据存款人（）大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

• A、注册资金
• B、营业场所
• C、经营范围
• D、企业规模

第3题：

下列存款人使用银行结算账户的违规行为中，一经发现核实将被给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款的是（）。

• A、非经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户
• B、经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金
• C、经营性的存款人利用开立银行结算账户逃废银行债务
• D、经营性的存款人出租、出借银行结算账户
• E、经营性的存款人从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
• F、经营性的存款人法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行

第4题：

第5题：

第6题：

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

• A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
• B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
• C、拆分交易，故意规避交易限额
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

第14题：

银行应根据存款人（），结合正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网银限额。

• A、正确
• B、交易规模
• C、注册资金大小
• D、历史交易数据

第15题：

第16题：

第17题：

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：