多选题个人理财策划的作用有（）。A平衡现在与未来的收支。B资产保值增值。C提高生活水平。D规避风险与灾害。

题目
多选题
个人理财策划的作用有（）。
A

平衡现在与未来的收支。

B

资产保值增值。

C

提高生活水平。

D

规避风险与灾害。

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1.按管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为()。A.理财顾问与综合理财B.理财顾问与投资咨询C.投资咨询与综合理财D.投资咨询与理财策划

2.理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。（ ）

3.理财金账户客户的优惠项目中免费的是( )。A.异地跨行取款B.个人理财咨询策划书C.异地托收D.挂失

4.个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。A．分析客户财务状况B．整合个人理财策略并提出个人理财方案C．接受客户投送D．监控个人理财方案的实施E．理财策划方案的评估

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  • 第1题：

    理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一股性业务咨询活动。( )


    正确答案：×

    [解析]理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第2题：

    个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。()


    本题答案：错

  • 第3题：

    个人理财策划师信誉的好坏，主要体现在其拥有的客户的数量。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（）

    • A、与客户建立联系会谈，了解财务状况
    • B、设计数据调查表
    • C、开展客户理财需求分析
    • D、制定财务策划计划

    正确答案:A

  • 第5题：

    理财金客户优惠项目中免费的是（）

    • A、异地汇款手续费
    • B、工行信使费
    • C、异地取款手续费
    • D、个人理财咨询策划书

    正确答案:B

  • 第6题：

    个人理财策划的作用有（）。

    • A、平衡现在与未来的收支。
    • B、资产保值增值。
    • C、提高生活水平。
    • D、规避风险与灾害。

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    单选题
    以下关于理财策划过程的描述，不正确的是（）
    A

    理财策划过程分四个步骤

    B

    理财策划的第一步是设定目标

    C

    在实施理财行动之后，还要随时审视进展情况

    D

    理财策划是一个静态的过程


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    个人理财策划的基本流程有1、建立理财策划服务关系2、数据收集及决定目标与期望，以及（）。
    A

    分析客户财务状况

    B

    整合理财策划及出具理财方案

    C

    理财策划方案的执行

    D

    理财策划方案的评估

    E

    客户反馈意见


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是（）
    A

    个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。

    B

    为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。

    C

    理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。

    D

    理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    个人理财对客户而言有何作用？

    正确答案： 1、提高生活水平
    2、规避风险与保障生活
    3、为客户子女的健康成长打好经济基础
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（）
    A

    与客户建立联系会谈，了解财务状况

    B

    设计数据调查表

    C

    开展客户理财需求分析

    D

    制定财务策划计划


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪项不属于个人理财策划的原则()。

    A、有全局观念，整体策划原则

    B、以客户家庭类型为核心的策略原则

    C、追求收益优先于风险管理原则

    D、消费、投资与收入相匹配原则


    本题答案：C

  • 第14题：

    个人理财对客户而言有何作用？


    正确答案: 1、提高生活水平
    2、规避风险与保障生活
    3、为客户子女的健康成长打好经济基础

  • 第15题：

    个人理财策划的内容包括储蓄信贷策划、（）。

    • A、保险、证券投资策划
    • B、黄金、外汇、房地产投资策划
    • C、教育、退休策划
    • D、税务、遗产策划

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    个人理财业务流程包括（）等步骤。

    • A、建立客户关系
    • B、收集客户信息
    • C、分析客户财务状况
    • D、整合个人理财策略并提出财务策划计划
    • E、执行和监控财务策划计划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    （）的存在意义在于始终当客户需要帮助的时候，充当满足客户个人理财需求的顾问，帮助客户利用他所拥有的资产实现其理财目标。

    • A、个人投资规划
    • B、个人风险管理和保险规划
    • C、个人理财策划
    • D、个人税务筹划

    正确答案:C

  • 第18题：

    个人理财策划的基本流程有1、建立理财策划服务关系2、数据收集及决定目标与期望，以及（）。

    • A、分析客户财务状况
    • B、整合理财策划及出具理财方案
    • C、理财策划方案的执行
    • D、理财策划方案的评估
    • E、客户反馈意见

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    个人理财策划的作用有（）。
    A

    平衡现在与未来的收支。

    B

    资产保值增值。

    C

    提高生活水平。

    D

    规避风险与灾害。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）
    A

    个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

    B

    个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。

    C

    个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

    D

    个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    个人理财业务流程包括（）等步骤。
    A

    建立客户关系

    B

    收集客户信息

    C

    分析客户财务状况

    D

    整合个人理财策略并提出财务策划计划

    E

    执行和监控财务策划计划


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    个人理财策划的内容包括储蓄信贷策划、（）。
    A

    保险、证券投资策划

    B

    黄金、外汇、房地产投资策划

    C

    教育、退休策划

    D

    税务、遗产策划


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下哪项不属于个人理财策划的原则（）。
    A

    有全局观念，整体策划原则

    B

    以客户家庭类型为核心的策略原则

    C

    追求收益优先于风险管理原则

    D

    消费、投资与收入相匹配原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    （）的存在意义在于始终当客户需要帮助的时候，充当满足客户个人理财需求的顾问，帮助客户利用他所拥有的资产实现其理财目标。
    A

    个人投资规划

    B

    个人风险管理和保险规划

    C

    个人理财策划

    D

    个人税务筹划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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