单选题（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解决方案A 营业网点B 自助银行及自助设备C 电子银行D 客户经理

题目
单选题
（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解决方案
A

营业网点

B

自助银行及自助设备

C

电子银行

D

客户经理

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1.以下哪几项属于理财经理的工作职责。()A、负责个人客户关系管理和维护、开展理财产品宣传B、负责客户营销、市场拓展C、挖掘企业客户综合金融需求并提供解决方案D、负责发掘客户投资理财咨询和规划需求并提供解决方案

2.以下()内容不是商业银行向客户提供的理财顾问服务。A、提供的财务分析与规划B、投资建议C、帮助客户融资D、个人投资产品推介等专业化服务。

3.银行业金融机构应当考虑残疾人客户的具体困难,为其提供()的服务。有条件的营业网点应当开设残疾人客户服务通道,为其提供服务便利。A.更加细致和人性化B.更加快捷和方便C.更加尊重和人性化D.更加方便和体贴

4.客户经理(个人)需要满足客户的()等金融服务需求。A、投资理财B、企业金融C、信贷D、结算

参考答案和解析
正确答案： D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )

    A．客户自己理财、综合性金融服务

    B．客户自己理财、金融产品推销

    C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销

    D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务


    参考答案：D

  • 第2题：

    除银行之外，证券公司、基金、信托公司以及投资公司等其他金融机构也可以为客户提供理财服务。( )


    正确答案：√
    A【解析银行金融机构也可以为客户提供理财服务。

  • 第3题：

    下列对理财的理解，表述不正确的是()。

    A:理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段
    B:理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划
    C:理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同
    D:理财规划通常由专业人士提供

    答案：B
    解析：

  • 第4题：

    为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为是（ ）。

    A.理财计划服务
    B.私人银行业务
    C.理财顾问服务
    D.综合理财服务

    答案：B
    解析：
    私人银行业务是为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。私人银行业务的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更加广泛；与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些。

  • 第5题：

    网络银行可向客户提供（）等服务。

    • A、投资理财
    • B、跨行转账
    • C、信贷
    • D、网上证券

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    家居银行为客户提供（）、服务管理等各项金融服务，全面满足客户需要

    • A、账户查询
    • B、转账汇款
    • C、缴费支付
    • D、投资理财
    • E、金融信息

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    （）是指中国电信不仅为客户提供基本产品，而且提供客户端设备的租赁和维护管理服务。

    • A、基础产品
    • B、专业服务
    • C、外包服务
    • D、知识服务

    正确答案:B

  • 第8题：

    以服务高端客户为主，能够为客户提供个性化财富管理、贵宾理财等“一站式”综合金融服务的营业网点是指（）。

    • A、理财中心
    • B、基础网点
    • C、精品网点
    • D、财富网点

    正确答案:D

  • 第9题：

    网上银行又称在线银行，网上银行向客户提供开户、销户、查询、对账、转账、信贷、网络证券、投资理财等银行金融服务项目，使客户可以安全便捷地管理自己的账户、支票、信用卡和个人投资等。（）


    正确答案:正确

  • 第10题：

    单选题
    .（）不仅能为客户提供专业的理财、信货、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解决方案。
    A

    营业网点

    B

    自助银行及自助设备

    C

    电子银行

    D

    客户经理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对中国农业发展银行客户信用评级对象表述最为准确的选项是（）
    A

    我行已经为之提供信贷服务的客户

    B

    我行可能为之提供信贷服务的客户

    C

    我行已经或可能为之提供贷款服务（不包括银行承兑汇票、信用证、保函等）的客户

    D

    我行已经或可能为之提供信贷服务（包括提供贷款、银行承兑汇票、信用证、保函等）的客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    网络银行可向客户提供（）等服务。
    A

    投资理财

    B

    跨行转账

    C

    信贷

    D

    网上证券


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    ()不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解决方案。

    A.营业网点

    B.自助银行及自助设备

    C.电子银行

    D.客户经理


    本题答案：D

  • 第14题：

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。

    A.财务托管

    B．信贷服务

    C．投资建议

    D.分析与规划

    E．个人投资产品推介


    正确答案：CDE
    CDE【解析】理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业服务。

  • 第15题：

    下列关于私人银行业务的说法，正确的有（　　）。

    A.是一种向高净值客户提供的综合理财业务
    B.不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
    C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标
    D.准入门槛高
    E.个性化服务

    答案：A,C,D,E
    解析：
    私人银行业务不仅为客户提供投资理财产品．还包括替客户进行个人理财等，同时也包括法律、子女教育等专业顾问服务。

  • 第16题：

    下列关于理财业务说法正确的有（ ）。

    A.不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务
    B.不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务
    C.不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程
    D.服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求
    E.根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    2018年9月26日，中国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》①，明确了“理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务”。
    可以从以下三点进一步理解个人理财。
    第一，不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务。
    不是客户自己投资房产、金融产品及艺术品等，而是拥有丰富个人理财知识、理财技能、职业道德，了解相关法规的专业人士提供专业服务，该服务内容包括分析评估客户家庭和财务状况，明确客户的理财目标，进而帮助客户制订合理可行的理财方案或综合解决方案，服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求。
    第二，不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。
    与以往局限于提供某种单一的金融产品不同，个人理财服务是针对客户的综合需求提供有针对性的金融服务及非金融服务，是一种全方位、分层次、个性化的服务；根据不同目标客户，提供个性化综合金融服务和非金融服务。比如，对高净值客户可以提供零售银行、券商财富管理、私募基金、信托业务等金融服务以及客户健康管理等非金融服务。
    第三，不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程。个人理财，不是仅仅针对客户某个生命阶段进行的财务安排，而是根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支。理财师可以通过来自客户资产负债表的现值（PV）、来自客户收入支出表的年金（PMT）、与客户风险属性相匹配的资产配置（RATE）、理财年限等，为客户的购房规划、教育规划、退休养老规划及遗产传承规划等人生不同阶段、不同视角的财务问题（即理财目标终值FV），能否实现和如何实现，进行专业判断和提供专业咨询。

  • 第17题：

    银行业金融机构应当考虑残疾人客户的具体困难，为其提供（）的服务。有条件的营业网点应当开设残疾人客户服务通道，为其提供服务便利。

    • A、更加细致和人性化
    • B、更加快捷和方便
    • C、更加尊重和人性化
    • D、更加方便和体贴

    正确答案:A

  • 第18题：

    针对划分的三大客户群，中国电信提出了对大客户群提供（）服务，对商业客户提供（）服务，对公众客户提供（）服务的服务营销策略。

    • A、专业化；个性化；标准化
    • B、专业化；标准化；个性化
    • C、个性化；专业化；标准化
    • D、个性化；标准化；专业化

    正确答案:C

  • 第19题：

    为了给客户提供最优质的服务，客户经理可以绕系统、绕流程为客户办理各类金融理财业务。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    关于手机银行（WAP）的描述正确的有（）

    • A、手机银行(WAP)为客户提供了包括账户管理、转账汇款、缴费支付、投资理财、信用卡还款等多项功能与服务
    • B、让客户实时了解包括基金净值、股票信息、外汇汇率、黄金价格等在内的各类金融信息
    • C、手机银行(WAP)具有随身便捷、申请简便、功能丰富、安全可靠等特点
    • D、可满足不同类型个人客户的基本金融需求,并为客户提供高度安全及个性化的服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    （）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解决方案。

    • A、营业网点
    • B、自助银行及自助设备
    • C、电子银行
    • D、客户经理

    正确答案:D

  • 第22题：

    单选题
    以下（）内容不是商业银行向客户提供的理财顾问服务。
    A

    提供的财务分析与规划

    B

    投资建议

    C

    帮助客户融资

    D

    个人投资产品推介等专业化服务。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解决方案。
    A

    营业网点

    B

    自助银行及自助设备

    C

    电子银行

    D

    客户经理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    家居银行为客户提供（）、服务管理等各项金融服务，全面满足客户需要
    A

    账户查询

    B

    转账汇款

    C

    缴费支付

    D

    投资理财

    E

    金融信息


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

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