单选题根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，下列哪一项说法不正确（）A 不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品B 可以通过理财资金投资在月末、季末调节存贷比例C 不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储D 重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理

题目
单选题
根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，下列哪一项说法不正确（）
A

不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品

B

可以通过理财资金投资在月末、季末调节存贷比例

C

不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储

D

重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理

相似考题

1.理财产品销售管理是指理财业务资金端管理，即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。( )

2.理财资金投资于境外金融市场，除应遵守《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》相关规定外，应严格遵守哪些监管规定：A.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》B.《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》C.《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》D.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》

3.首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》B:《商业银行理财产品销售管理办法》C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

4.下列有关理财业务管理的说法中，有误的是( )。A、根据监管要求，商业银行应按照资金供需双方直接对接原则推动理财业务创新，应建立专营机制B、根据监管要求，商业银行应按照相应标准对资金募集、投资、风险等进行严格管理，主要赚取管理费，严禁风险兜底C、在坚持与自营业务风险隔离的原则下，探索理财业务有效服务实体经济的新产品、新模式，推动理财业务规范化、规模化发展，逐步成长为商业银行常规重点业务D、中央银行要对理财业务实行归口业务管理、专户资金管理、专门统计核算，确保理财产品资金来源和运用一一对应、期限一一对应

更多“根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性”相关问题

  • 第1题：

    下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案：A,C
    解析：
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第2题：

    理财投资管理是指理财业务资金端管理，即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。( )


    答案：错
    解析：
    按照管理内容不同，商业银行理财业务管理分为：①理财产品销售管理，是指理财业务资金端管理，即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。②理财投资管理，是指理财业务资产端管理，即通过规定的业务流程、将募集到的理财资金投资于符合规定的投资标的，并通过持续的投后管理、按照约定收回投资本金及收益的过程。

  • 第3题：

    根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，以下哪项不符合要求（）

    • A、按照形式原则，依法合规地开展金融创新
    • B、对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算
    • C、为每个理财计划建立托管的明细账
    • D、每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理

    正确答案:A

  • 第4题：

    商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的（）。

    • A、真实性
    • B、盈利性
    • C、有效性
    • D、合法性
    • E、安全性

    正确答案:A,D

  • 第5题：

    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。


    正确答案:有投资经验客户；无投资经验客户

  • 第6题：

    商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行（）。

    • A、合理的资产配置
    • B、科学有效地投资管理
    • C、资产配置和分散投资风险
    • D、资产配置和投资管理

    正确答案:B

  • 第7题：

    银监会在2011年8月28日发布的（）中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。

    • A、《商业银行理财产品销售管理办法》
    • B、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    • C、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • D、《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    银监会在2011年8月28日发布的（）中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。
    A

    《商业银行理财产品销售管理办法》

    B

    《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

    C

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    D

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    2013年3月，银监会下发了（），规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。
    A

    《商业银行理财产品销售管理办法》

    B

    《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

    C

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    D

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》


    正确答案： C
    解析： 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》，规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。

  • 第10题：

    多选题
    《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行开展理财业务，应严格遵守（）的原则。
    A

    成本可算

    B

    风险可控

    C

    信息充分披露

    D

    合规管理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    填空题
    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应根据客户的风险承受能力进行（），并提供与其相适应的理财产品。

    正确答案： 客户分类
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的（）。
    A

    真实性

    B

    盈利性

    C

    有效性

    D

    合法性

    E

    安全性


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行向理财产品投资人充分披露投资标准化债权资产情况。（　　）


    答案：错
    解析：
    《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况。

  • 第14题：

    《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行开展理财业务，应严格遵守（）的原则。

    • A、成本可算
    • B、风险可控
    • C、信息充分披露
    • D、合规管理

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，下列哪一项说法不正确（）

    • A、不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品
    • B、可以通过理财资金投资在月末、季末调节存贷比例
    • C、不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储
    • D、重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理

    正确答案:B

  • 第16题：

    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行对理财资金进行投资管理时，应坚持（）和（）的原则。


    正确答案:审慎；稳健

  • 第17题：

    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应根据客户的风险承受能力进行（），并提供与其相适应的理财产品。


    正确答案:客户分类

  • 第18题：

    《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求，商业银行实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品单独（）并要求商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况。

    • A、管理
    • B、建档
    • C、建账
    • D、核算
    • E、监督

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    银监会关于个人理财产品的法规文件不包括（）

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • C、《商业银行声誉风险管理指引》
    • D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，以下哪项不符合要求（）
    A

    按照形式原则，依法合规地开展金融创新

    B

    对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算

    C

    为每个理财计划建立托管的明细账

    D

    每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》规定，商业银行应实现每个理财产品单独管理、建账和核算，其中：单独核算指对每个理财产品单独进行会计账务处理，确保每个理财产品都有（）等财务报表。
    A

    资产负债表

    B

    利润表

    C

    现金流量表

    D

    所有者权益变动表


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

    正确答案： 有投资经验客户,无投资经验客户
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行对理财资金进行投资管理时，应坚持（）和（）的原则。

    正确答案： 审慎,稳健
    解析： 暂无解析

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