多选题以下哪几项控制措施能有效防范柜台业务操作风险（）A轮岗B强制休假C收紧授权管理和权限D加强后台监督E会计系统事中监督

题目
多选题
以下哪几项控制措施能有效防范柜台业务操作风险（）
A

轮岗

B

强制休假

C

收紧授权管理和权限

D

加强后台监督

E

会计系统事中监督

相似考题

1.中国银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪些方面( )。A．高度重视防范操作风险的规章制度建设B．切实加强稽核建设C．加强对基层行的合规性监督D．坚持相关的行务公开制度E．建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度

2.未建立完善的授权制度和规范的授权标准，以下无效的防范措施是：()。A.建立完善的授权管理体系B.定期组织全面修订和完善机构授权制度，确保授权制度涵盖全部业务和全部流程，不留授权死角C.加强事后监督，防范操作风险D.制定授权分责制度，确定不同层级的授权范围，强化系统授权控制

3.《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪几个方 面?（ ）A．高度重视防范操作风险的规章制度建设B．切实加强稽核建设C．加强对基层行的合规性监督D．坚持相关的行务管理公开制度E．建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度

4.中国银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪些方面?（ ） A．高度重视防范操作风险的规章制度建设 B．切实加强稽核建设 C．加强对基层行的合规性监督 D．坚持相关的行务公开制度 E．建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度

参考答案和解析
正确答案： C,B
解析： 暂无解析
更多“多选题以下哪几项控制措施能有效防范柜台业务操作风险（）A轮岗B强制休假C收紧授权管理和权限D加强后台监督E会计系统事中监督”相关问题

  • 第1题：

    不属于《关于加大防范操作风险工作力度的通知》内容的是（ ）。

    A.高度重视防范操作风险的规章制度建设
    B.加强对基层行的合规性监督
    C.坚持相关的行务管理公开制度
    D.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度

    答案：D
    解析：
    考查《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号） D选项正确的是：建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。

  • 第2题：

    下列可以有效控制商业银行柜台业务操作风险的措施有（　　）。

    A.完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险
    B.牢固树立审慎稳健的信贷经营理念，坚决杜绝各类短期行为和粗放管理
    C.加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息
    D.实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离
    E.强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用

    答案：A,C,E
    解析：


    B项，“牢固树立审慎稳健的信贷经营理念，坚决杜绝各类短期行为和粗放管理”为法人信贷业务的操作风险控制措施；D项，“实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离”属于个人信贷业务的操作风险控制措施。

    考点：柜面业务

  • 第3题：

    为有效强化会计内部制约机制，保证会计工作的连续性，防范会计操作风险，切实加强对营业室人员的岗位管理，营业室必须建立哪些制度（）

    • A、岗位分离
    • B、重要岗位轮换
    • C、突击轮岗
    • D、强制休假
    • E、岗位交接
    • F、离岗审查

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第4题：

    各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。

    • A、后勤岗位
    • B、重要岗位员工
    • C、事后监督
    • D、事中监督

    正确答案:B

  • 第5题：

    以下（）不属于防范操作风险13条内容。

    • A、行为失范监察制度
    • B、基层主管轮岗轮调及强制性休假制度
    • C、有效监控账外经营
    • D、惩罚制度

    正确答案:D

  • 第6题：

    对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改，这个监督措施属于对基层监管的（）措施。

    • A、防范操作风险的规章制度建设
    • B、切实加强稽核建设
    • C、加强对基层行的合规性监督
    • D、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度

    正确答案:C

  • 第7题：

    多选题
    下列可以有效控制商业银行柜台业务操作风险的措施有(     )。
    A

    强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进

    B

    完善规章制度和业务操作流程，并建立岗位操作规范和操作手册

    C

    解雇缺乏操作经验的柜员

    D

    加强岗位培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

    E

    加强信息系统建设，并在系统中设置自动监控要点


    正确答案： A,B,D,E
    解析：

  • 第8题：

    单选题
    下列不属于《关于加大防范操作性风险工作力度的通知》内容的是(     )。
    A

    加强职业道德建设

    B

    加强对基层行的合规性监督

    C

    加强基层主管轮岗和强制性休假制度

    D

    加强规章制度建设


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    各机构必须保证采取不限于（）等一系列措施，切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险问题。
    A

    轮岗

    B

    强制休假

    C

    收紧授权管理和权限

    D

    加强后台或会计系统监督


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
    A

    后勤岗位

    B

    重要岗位员工

    C

    事后监督

    D

    事中监督


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，明确商业银行应采取的风险控制措施中要求加强“三道防线”建设，其中第一道防线是指（   ）。
    A

    实时监督条线

    B

    业务管理条线

    C

    风险合规条线

    D

    审计监督条线


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改，这个监督措施属于对基层监管的（）措施。
    A

    防范操作风险的规章制度建设

    B

    切实加强稽核建设

    C

    加强对基层行的合规性监督

    D

    建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行为有效防范柜面业务操作风险，应采取的风险控制措施有（　　）。

    A.按照商业银行内部控制指引的有关要求，建立健全内部控制体系，明确内部控制职责，完善内部控制措施
    B.加强业务管理条线、风险合规条线、审计监督条线“三道防线”建设
    C.加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息
    D.加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平，同时培养柜员岗位安全意识和自我保护意识
    E.强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    2015年6月，银监会印发了《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，明确商业银行应采取的风险控制措施有：①按照商业银行内部控制指引的有关要求，建立健全内部控制体系，明确内部控制职责，完善内部控制措施。强化内部控制保障，并定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，堵塞制度漏洞。②加强“三道防线”建设。业务管理条线作为第一道防线；风险合规条线作为第二道防线；审计监督条线作为第三道防线。③加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息。④加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平，同时培养柜员岗位安全意识和自我保护意识。⑤强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用。

  • 第14题：

    兴业银行金融市场同业专营投资业务经营运作须遵循（）相互分离原则，各岗位设置必须符合兴业银行内控管理要求，相互制衡，相互监督，严格防范操作风险。

    • A、业务前台
    • B、风险中台
    • C、会计后台
    • D、科技后台

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    各机构必须保证采取不限于（）等一系列措施，切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险问题。

    • A、轮岗
    • B、强制休假
    • C、收紧授权管理和权限
    • D、加强后台或会计系统监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    以下哪几项控制措施能有效防范柜台业务操作风险（）

    • A、轮岗
    • B、强制休假
    • C、收紧授权管理和权限
    • D、加强后台监督
    • E、会计系统事中监督

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    未建立完善的授权制度和规范的授权标准，以下无效的防范措施是：（）。

    • A、建立完善的授权管理体系
    • B、定期组织全面修订和完善机构授权制度，确保授权制度涵盖全部业务和全部流程，不留授权死角
    • C、加强事后监督，防范操作风险
    • D、制定授权分责制度，确定不同层级的授权范围，强化系统授权控制

    正确答案:C

  • 第18题：

    下列哪些是商业银行柜员管理的内容：（）

    • A、不同的柜员设置不同的业务授权;
    • B、印押证分管;
    • C、柜员按权限发放签到磁卡和操作密码，一人一卡;
    • D、定期轮岗和强制休假制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    兴业银行金融市场同业专营投资业务经营运作须遵循（）相互分离原则，各岗位设置必须符合兴业银行内控管理要求，相互制衡，相互监督，严格防范操作风险。
    A

    业务前台

    B

    风险中台

    C

    会计后台

    D

    科技后台


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    岗位轮换和强制休假工作遵循（）原则。
    A

    防范风险、锻炼队伍

    B

    保障运转、有序流动

    C

    统筹规划、分级负责

    D

    加强监督、落实责任


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列商业银行操作风险管理和控制措施中，（  ）属于风险缓释措施。
    A

    制定应急和连续营业方案

    B

    实行强制休假制度

    C

    购买保险

    D

    计提风险损失准备

    E

    调整业务规模


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列关于内部控制措施的表述中，错误的是（  ）。
    A

    明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间应该轮岗

    B

    合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作

    C

    建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整

    D

    建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    下列哪些是商业银行柜员管理的内容：（）
    A

    不同的柜员设置不同的业务授权;

    B

    印押证分管;

    C

    柜员按权限发放签到磁卡和操作密码，一人一卡;

    D

    定期轮岗和强制休假制度


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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