多选题下列哪些行为（）潜在资金业务操作风险。A逆流程交易B借用U-KeyC系统网络与通信线路中断D自然灾害

题目
多选题
下列哪些行为（）潜在资金业务操作风险。
A

逆流程交易

B

借用U-Key

C

系统网络与通信线路中断

D

自然灾害

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1.由于交易处理或流程管理失败以及因交易对手方和外部销售商关系导致的损失属于( )风险事件。A．内部欺诈B．客户、产品与业务操作C．执行、交割以及流程管理D．业务中断和系统失败

2.下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是()。A.未经授权交易导致资金损失B.动力输送损耗/中断C.模型错误D.数据录入、维护或登载错误

3.以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是()A、光大证券“乌龙指”案B、巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款C、瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案D、全球最大经纪商MFGlobal非法挪用客户资金案

4.以下哪些属于资金交易业务的风险表现?( )A．交易协议审查不严B．因系统中断不能及时将资金清算到位C．交易结算不及时D．委托方伪造收付款凭证骗取资金E．交易员虚假交易和未报告的交易

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  • 第1题：

    商业银行系统缺陷引发的操作风险中，由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险，具体表现为（ ）。

    A.硬件
    B.软件
    C.网络与通信线路
    D.动力输送损耗／中断
    E.系统开发、维护成本过高

    答案：A,B,C,D
    解析：
    系统缺陷引发的操作风险是指由于信息科技系统和一般配套设备不完善而造成损失的风险。其中，信息科技系统事件指业务中断或系统失灵导致的损失，包括硬件、软件、网络与通信线路、动力输送损耗／中断和其他。

  • 第2题：

    资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。其中后台清算需注意的操作风险点主要包括()。

    A:因录入错误而错误清算资金
    B:交易定价模型或定价机制错误
    C:因系统中断而不能及时将资金清算到位
    D:未履行监管部门所要求的强制性报告义务
    E:未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化

    答案：A,C,D
    解析：
    B选项属于前台交易需注意的操作风险点；E选项属于中台风险管理需注意的操作风险点。

  • 第3题：

    商业银行系统缺陷引发的操作风险中，由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险，具体表现为（）。

    • A、硬件
    • B、软件
    • C、网络与通信线路
    • D、动力输送损耗／中断
    • E、系统开发、维护成本过高

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    操作风险包括下列事件带来的损失（）等。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、就业政策和工作场所安全性风险
    • D、客户、产品和业务操作风险
    • E、实体资产的损坏
    • F、业务中断和系统失败及执行、交割和流程管理风险

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第5题：

    下列属于资金业务中台风险管理环节的操作风险的有（）

    • A、交易员不慎泄露交易信息和机密
    • B、交易协议审查不严或不力，签订不利于己方的合同条款
    • C、对交易的风险评估不及时、不准确等
    • D、因录入错误而错误清算资金
    • E、因系统中断而不能及时将资金清算到位

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    下列行为中，属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是（）。

    • A、未经授权交易导致资金损失
    • B、动力输送损耗／中断
    • C、模型错误
    • D、数据录入、维护或登载错误

    正确答案:B

  • 第7题：

    多选题
    操作风险包括下列事件带来的损失（）等。
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    就业政策和工作场所安全性风险

    D

    客户、产品和业务操作风险

    E

    实体资产的损坏

    F

    业务中断和系统失败及执行、交割和流程管理风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    工人赔偿属于哪个操作风险大的分类？（）
    A

    雇佣行为和工作场所安全

    B

    客户、产品和商业惯例

    C

    执行、交割和流程失败

    D

    业务中断和系统故障


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。后台结算/清算需注意的操作风险点包括（　）。
    A

    交易结算不及时或交易清算交割金额计算有误

    B

    对交易条款理解不准确而导致结算争议

    C

    因系统中断而不能及时将资金清算到位

    D

    因录入错误而错误清算资金

    E

    未履行监管部门所要求的强制性报告义务


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    农发行融资业务操作风险管理有哪些内容。（）
    A

    制定资金交易业务风险管理操作流程

    B

    审核资金交易价格

    C

    负责资金交易业务的系统操作权限管理与合规管理

    D

    对资金交易业务有关监控指标进行监测


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    针对资金交易业务操作风险，主要有（ ）措施。
    A

    树立全面风险管理理念

    B

    建立并完善资金业务组织结构

    C

    完善资金营运内部控制

    D

    加强交易权限管理

    E

    建立资金交易风险和市值的内部报告制度


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    商业银行系统缺陷引发的操作风险中，由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险，具体表现为（）。
    A

    硬件

    B

    软件

    C

    网络与通信线路

    D

    动力输送损耗／中断

    E

    系统开发、维护成本过高


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 系统缺陷引发的操作风险是指由于信息科技系统和一般配套设备不完善而造成损失的风险。其中，信息科技系统事件指业务中断或系统失灵导致的损失，包括硬件、软件、网络与通信线路、动力输送损耗／中断和其他。

  • 第13题：

    下列属于资金业务前台交易操作风险的有( )。

    A.交易员未及时止损，未授权交易或超限额交易
    B.交易员虚假交易和未报告交易
    C.交易员违章操作或操作失误或录入错误交易指令而造成损失
    D.交易员不慎泄露交易信息和机密
    E.因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    除选项描述的五项外，资金业务前台交易的操作风险还包括：(1)交易定价模型或定价机制错误。(2)陷入外部交易陷阱或在交易中被哄抬成为交易受害者等。

  • 第14题：

    工人赔偿属于哪个操作风险大的分类？（）

    • A、雇佣行为和工作场所安全
    • B、客户、产品和商业惯例
    • C、执行、交割和流程失败
    • D、业务中断和系统故障

    正确答案:A

  • 第15题：

    在银行风险体系中，以下哪些类型的操作风险可能引发法律风险（）

    • A、雇佣政策和工作场所安全
    • B、客户、产品和业务操作
    • C、实物资产的毁损
    • D、业务中断和系统失灵
    • E、执行、传递和业务流程管理

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    完善基础业务环节管理，堵塞管理漏洞，其中基础业务环节包括（）

    • A、前后台岗位分离
    • B、高风险业务交易流程控制
    • C、大额资金交易控制
    • D、完善IT系统

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    柜员主管应督促柜员规范操作行为，并通过事前、事中和事后监督，切实防范操作风险，主要包括哪些风险点（）

    • A、督促柜员严格执行业务流程和管理政策，确保管理政策、操作行为和操作流程的一致性。
    • B、定期组织网点业务核算检查，落实各项内控制度。
    • C、分析大额交易，及时识别可疑类交易，对大额可疑类交易及时报告。
    • D、负责监督、执行与押运公司的款箱或账包交接流程。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“劳动合同以及工作场所”类别（）
    A

    员工性别及种族歧视事件

    B

    违反员工健康及安全规定事件

    C

    自然灾害造成人员伤亡

    D

    电力通信系统中断


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    柜员主管应督促柜员规范操作行为，并通过事前、事中和事后监督，切实防范操作风险，主要包括哪些风险点（）
    A

    督促柜员严格执行业务流程和管理政策，确保管理政策、操作行为和操作流程的一致性。

    B

    定期组织网点业务核算检查，落实各项内控制度。

    C

    分析大额交易，及时识别可疑类交易，对大额可疑类交易及时报告。

    D

    负责监督、执行与押运公司的款箱或账包交接流程。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    票据同业投资业务依据业务结构及操作流程，需重点防范以下哪些风险（）
    A

    资产管理人的资质准入

    B

    业务合同文本的法律风险

    C

    票据承兑、背书、保证等行为的真实性

    D

    转让资金划付路径


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在银行风险体系中，以下哪些类型的操作风险可能引发法律风险（）
    A

    雇佣政策和工作场所安全

    B

    客户、产品和业务操作

    C

    实物资产的毁损

    D

    业务中断和系统失灵

    E

    执行、传递和业务流程管理


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列属于资金业务中台风险管理环节的操作风险的有（）
    A

    交易员不慎泄露交易信息和机密

    B

    交易协议审查不严或不力，签订不利于己方的合同条款

    C

    对交易的风险评估不及时、不准确等

    D

    因录入错误而错误清算资金

    E

    因系统中断而不能及时将资金清算到位


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    某银行因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失，这属于商业银行资金交易业务中（  ）环节的操作风险。
    A

    前台交易

    B

    中台风险管理

    C

    后台结算

    D

    外部事件


    正确答案： A
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    下列哪些行为（）潜在资金业务操作风险。
    A

    逆流程交易

    B

    借用U-Key

    C

    系统网络与通信线路中断

    D

    自然灾害


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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