多选题监管评级为三级的机构可用开展的资金业务有（）。AAA级债券投资B以票据为标的的资金回购（返售）C非保本浮动收益型理财投资等业务D资产管理计划投资

题目
多选题
监管评级为三级的机构可用开展的资金业务有（）。
A

AA级债券投资

B

以票据为标的的资金回购（返售）

C

非保本浮动收益型理财投资等业务

D

资产管理计划投资

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1.开办非保本浮动收益型理财投资业务,法人机构监管评级应为()。A.二级(含)以上B.三级(含)以上C.不受限制D.四级(含)以上

2.商业银行开展的下列个人理财业务中，适用于报告制的有( )。A．保证收益理财计划B．为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品C．需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务D．为开展个人理财业务而涉及的具有非保证收益性质的新的投资性产品E．保本浮动收益理财计划

3.以下哪些项目是监管评级为四级的机构可以投资的____A、信托产品B、资管计划C、以债券为标的的资产回购D、国债

4.商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类不包括（ ）。 A．保证收益型理财计划 B．保证最高收益型理财规划 C．投资保险型理财计划 D．保本浮动收益型理财计划 E．非保本浮动收益型理财计划

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  • 第1题：

    以下哪些业务是监管评级三级的机构可以开办的?( )

    A、AA+级债券投资

    B、非保本理财

    C、信托产品

    D、以票据为标的的资产回购


    答案：ABD
    解析：《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》(银监办发215号文)。

  • 第2题：

    按照规定，商业银行开展( )个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。

    A．保证固定收益性理财计划

    B．保证最低收益理财计划

    C．保本浮动收益性理财计划

    D．非保本浮动收益理财计划

    E．为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品


    正确答案：ABE
    ABE【解析】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条规定，商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：①保证收益理财计划；②为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品。由此可知，ABE正确。

  • 第3题：

    按照规定，商业银行开展（　　）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

    A.保证固定收益型理财计划
    B.保证最低收益理财计划
    C.保本浮动收益理财计划
    D.非保本浮动收益理财计划
    E.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

    答案：A,B,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第46条规定，商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：①保证收益理财计划；②为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；③需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。根据第①点可知，商业银行开展保证收益理财计划个人理财业务，应向中国银监会申请批准。选项C、D均属于非保证收益理财计划。

  • 第4题：

    按照规定，商业银行开展（ )个人理财业务，应向中国银监会申请批准。
    A.保证固定收益性理财计划 B.保证最低收益理财计划C.保本浮动收益性理财计划 D.非保本浮动收益理财计划
    E.为开展个人现财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品


    答案：A,B,E
    解析：
    。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条规定，商业 银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：①保证收益理财计 划；②为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品。由此可知，ABE 正确。

  • 第5题：

    监管评级为三级的农村金融机构可开办的资金业务品种包括（）

    • A、同业存款
    • B、AA+级债券
    • C、AA级债券
    • D、非保本浮动收益型理财投资

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    开办AA+级债券投资，以票据为标的的资产回购、非保本浮动收益性理财产品，需具有（）年以上资金业务工作经验的业务人员。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:B

  • 第7题：

    中国银行权益投资信托理财业务应以（）型为主，由投资者承担不能回收部分或全部理财本息的风险。

    • A、保本浮动收益型
    • B、非保本浮动收益型
    • C、保本固定收益型
    • D、非保本型

    正确答案:B

  • 第8题：

    开办AA+级债券投资，以票据为标的的资产回购、非保本浮动收益性理财产品，法人机构监管评级应在二级以上。（）


    正确答案:错误

  • 第9题：

    关于回购业务，下列说法错误的是（）。

    • A、买入返售属于银行的资产，卖出回购属于银行的负债
    • B、开展以债券为标的的回购业务需加入银行间债券市场
    • C、监管评级为四级的A信用社肯开展以票据为标的的回购业务
    • D、买入返售业务的期限以隔夜七天为主等短期限为主，最长不超过1年

    正确答案:C

  • 第10题：

    判断题
    开办AA+级债券投资，以票据为标的的资产回购、非保本浮动收益性理财产品，法人机构监管评级应在二级以上。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    监管评级为三级的机构可用开展的资金业务有（）。
    A

    AA级债券投资

    B

    以票据为标的的资金回购（返售）

    C

    非保本浮动收益型理财投资等业务

    D

    资产管理计划投资


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于回购业务，下列说法错误的是（）。
    A

    买入返售属于银行的资产，卖出回购属于银行的负债

    B

    开展以债券为标的的回购业务需加入银行间债券市场

    C

    监管评级为四级的A信用社肯开展以票据为标的的回购业务

    D

    买入返售业务的期限以隔夜七天为主等短期限为主，最长不超过1年


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行开展的下列理财业务中，不需要向中国银监会中请批准的是( )。

    A．保证固定收益性理财计划

    B．保证最低收益理财计划

    C．保本浮动收益性理财计划

    D．非保本浮动收益理财计划

    E．为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品


    正确答案：CD
    解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条规定，商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：①保证收益理财计划；②为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；③需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。

  • 第14题：

    按照规定，商业银行开展（　　）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

    A.保证固定收益性理财计划
    B.保证最低收益理财计划
    C.保本浮动收益性理财计划
    D.非保本浮动收益理财计划
    E.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

    答案：A,B,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条规定，商业银行应向银监会报批的个人理财业务包括保证收益理财计划、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品以及其他须经批准的个人理财产品。AB都属于保证固定收益理财产品。

  • 第15题：

    商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有( )。

    A: 保证收益理财计划
    B: 保证最高收益理财规划
    C: 投资保险理财计划
    D: 保本浮动收益理财计划
    E: 非保本浮动收益理财计划

    答案：A,D,E
    解析：
    按照客户获取收益方式的不同，
    理财计划可以分为保征收益理财计和非保征收益理财计划。非保征收益计划按照客户是
    否保本又分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    第二类第十一条

  • 第16题：

    按照规定，商业银行开展( )个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

    A: 保证固定收益性理财计划
    B: 保证最低收益理财计划
    C: 保本浮动收益性理财计划
    D: 非保本浮动收益理财计划
    E: 为开展个人理财而设计的具有保证收益性质的投资产品

    答案：A,B,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第46条规定，
    商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准;
    ①保证收益理财计划;
    ②为开展个人理财业务而设计的其有保证收益性质的新的投资性产品;
    ③需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。
    【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

  • 第17题：

    商业银行开展（）个人理财业务，无需向中国银行业监督管理委员会申请批准。

    • A、保证固定收益理财计划
    • B、保证最低收益理财计划
    • C、保本浮动收益理财计划
    • D、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

    正确答案:C

  • 第18题：

    某法人机构的监管评级为三级，不能开办下列哪项业务（）。

    • A、AA级同业存单投资
    • B、AA+级企业债投资
    • C、保本和保证收益型理财投资业务
    • D、非保本浮动收益型理财投资

    正确答案:A

  • 第19题：

    开办AA+级债券投资，以票据为标的的资产回购、非保本浮动收益性理财产品，法人机构监管评级应在（）以上。

    • A、一级
    • B、二级
    • C、三级
    • D、四级

    正确答案:C

  • 第20题：

    监管评级为四级的机构可用开展的资金业务有（）。

    • A、政策性银行债券投资
    • B、AA+级债券投资
    • C、以票据为标的的资金回购（返售）
    • D、以债券为标的的资金回购（返售）

    正确答案:A,D

  • 第21题：

    多选题
    监管评级为四级的机构可用开展的资金业务有（）。
    A

    政策性银行债券投资

    B

    AA+级债券投资

    C

    以票据为标的的资金回购（返售）

    D

    以债券为标的的资金回购（返售）


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    集合计划募集的资金应当用于投资中国境内依法发行的（）。
    A

    股票、债券、证券投资基金

    B

    央行票据

    C

    短期融资券

    D

    资产支持证券

    E

    保证收益及保本浮动收益商业银行理财计划


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    某法人机构的监管评级为三级，不能开办下列哪项业务（）。
    A

    AA级同业存单投资

    B

    AA+级企业债投资

    C

    保本和保证收益型理财投资业务

    D

    非保本浮动收益型理财投资


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    开办AA+级债券投资，以票据为标的的资产回购、非保本浮动收益性理财产品，法人机构监管评级应在（）以上。
    A

    一级

    B

    二级

    C

    三级

    D

    四级


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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