单选题以下说法错误的是个人储蓄账户的开户业务办理，以下说法错误的是（）A 柜员应对其进行身份信息联网核查，保存核查记录；对于信息不相符的应要求其提供辅助证明材料，方可在综合业务系统中办理开户业务。B 对于信息不相符的应要求其提供辅助证明材料，方可在综合业务系统中办理开户业务。C 对于信息不相符的，应拒绝办理。D 客户应提供有效身份证件。

题目
单选题
以下说法错误的是个人储蓄账户的开户业务办理，以下说法错误的是（）
A

柜员应对其进行身份信息联网核查，保存核查记录；对于信息不相符的应要求其提供辅助证明材料，方可在综合业务系统中办理开户业务。

B

对于信息不相符的应要求其提供辅助证明材料，方可在综合业务系统中办理开户业务。

C

对于信息不相符的，应拒绝办理。

D

客户应提供有效身份证件。

相似考题

1.办理开户、变更、挂失等业务方面,不得存在以下行为:()。A.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份B.受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息C.对客户开户进行联网核查D.挂失业务由他人代理办理

2.联网核查过程中，对于身份证号码不存在，身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，银行机构应拒绝为其办理业务。判断对错

3.下列关于身份信息联网核查的各项说法中正确的是（）。A、对于联网核查结果显示身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，若使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别为真实证件的，应继续办理业务B、为提高办理业务速度，办理业务时可以先办理，待客户离开后再联网核查C、对于联网核查结果显示身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构不得继续办理业务，必须客户提供辅助证件D、银行在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可不用再进行联网核查

4.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。()

更多“单选题以下说法错误的是个人储蓄账户的开户业务办理，以下说法错误的是（）A 柜员应对其进行身份信息联网核查，保存核查记录；对于信息不相符的应要求其提供辅助证明材料，方可在综合业务系统中办理开户业务。B 对于信息不相符的应要求其提供辅助证明材料，方可在综合业务系统中办理开户业务。C 对于信息不相符的，应拒绝办理。D 客户应提供有效身份证件。”相关问题

  • 第1题：

    在办理个人电子银行业务过程中，审核客户身份证件时，如客户提供护照（或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证）办理业务的（）。

    • A、业务经办人员应审核身份证件在有效期内，并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
    • B、业务经办人员应审核身份证件在有效期内
    • C、业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。

    正确答案:A

  • 第2题：

    下列关于整存整取定期储蓄存款开户流程正确的是（）。

    • A、开户时，应提供本人身份证件或其复印件，代理开户还应提供代理人身份证件或其复印件
    • B、柜员审查身份证件是否真实有效，并当面清点现金是否相符。
    • C、启动系统交易码办理开户手续，并核对打印信息与申请信息是否一致，将凭条交客户核对并签字确
    • D、柜员经审查签字信息无误后，加盖业务公章（或储蓄业务公章）连同客户身份证件，交给客户。

    正确答案:B,C,D

  • 第3题：

    在为客户办理个人电子银行业务过程中，关于审核客户申请资料环节描述正确的是（）

    • A、申请资料上填写的客户身份信息与客户身份证件信息一致。
    • B、申请资料上填写的账户信息与客户提供的账户介质一致
    • C、办理业务时应核对客户提供的身份信息与系统显示的客户信息相符。
    • D、以上全部正确

    正确答案:D

  • 第4题：

    被挂失的账户由于银行系统及操作原因导致生僻字、繁体字或同音不同字造成客户有效身份证件上的姓名与账户户名不相符的，需（），为客户办理书面挂失业务

    • A、核查客户单位证明
    • B、核查开户申请书记载情况
    • C、核查客户户口簿信息
    • D、核查客户其他辅助证明

    正确答案:B

  • 第5题：

    柜员进行联网核查时，若联网核查系统反馈照片不相符，应拒绝为该客户办理相关业务。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    根据大连银行身份信息联网核查业务规定，工作人员在通过联网核查系统办理联网核查业务，经系统反馈核查相符的，（）登记联网核查登记簿。

    • A、必须
    • B、无需
    • C、取款业务
    • D、开户及存款业务

    正确答案:B

  • 第7题：

    判断题
    在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    柜员须认真审核申请表信息填写的完整性，核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。验证客户身份证件的有效性，如对客户的身份证进行联网核查，并打印保存核查记录；对于核查信息不符的或过期的身份证件，不能办理业务。为履行反洗钱义务，柜员对客户须进行“黑名单”检索核查。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列关于整存整取定期储蓄存款开户流程正确的是（）。
    A

    开户时，应提供本人身份证件或其复印件，代理开户还应提供代理人身份证件或其复印件

    B

    柜员审查身份证件是否真实有效，并当面清点现金是否相符。

    C

    启动系统交易码办理开户手续，并核对打印信息与申请信息是否一致，将凭条交客户核对并签字确

    D

    柜员经审查签字信息无误后，加盖业务公章（或储蓄业务公章）连同客户身份证件，交给客户。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于身份信息联网核查的各项说法中正确的是（）。
    A

    对于联网核查结果显示身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，若使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别为真实证件的，应继续办理业务

    B

    为提高办理业务速度，办理业务时可以先办理，待客户离开后再联网核查

    C

    对于联网核查结果显示身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构不得继续办理业务，必须客户提供辅助证件

    D

    银行在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可不用再进行联网核查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下说法表达有误的是（）
    A

    受理开户业务时，受理人员应对客户开户资料的完整性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行审核。

    B

    受理开户业务时，要通过身份联网核查等手段认真核验开户人提供身份证件的有效性，对于已提供证件不能确认客户真实身份的，应要求出示辅助证件。

    C

    受理开户业务时，对于客户开户时以帽子、头巾或墨镜等掩饰面貌无法确认本人面貌的，网点应尊重客户，不可要求客户去除相关饰品并进行样貌核实。

    D

    受理开户业务时，分行应采取多种方式和手段对开户申请人开户意愿的真实性进行核实，确保开户申请人的开户行为确为其真实意愿表达。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    柜员进行联网核查时，若联网核查系统反馈照片不相符，应拒绝为该客户办理相关业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    办理业务之前，联网核查公民身份信息结果为身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，以下做法正确的是（）。

    • A、要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件
    • B、直接为客户办理业务
    • C、拒绝为客户办理业务
    • D、要求客户出示印鉴卡

    正确答案:A

  • 第14题：

    客户办理对私业务时，所持一代居民身份证存在疑义信息，且无法当场提供有效证件辅佐，营业网点应（）

    • A、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐后再办理。
    • B、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
    • C、登记《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》。
    • D、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》。

    正确答案:B,C

  • 第15题：

    在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.


    正确答案:错误

  • 第16题：

    柜员须认真审核申请表信息填写的完整性，核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。验证客户身份证件的有效性，如对客户的身份证进行联网核查，并打印保存核查记录；对于核查信息不符的或过期的身份证件，不能办理业务。为履行反洗钱义务，柜员对客户须进行“黑名单”检索核查。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    以下说法错误的是个人储蓄账户的开户业务办理，以下说法错误的是（）

    • A、柜员应对其进行身份信息联网核查，保存核查记录；对于信息不相符的应要求其提供辅助证明材料，方可在综合业务系统中办理开户业务。
    • B、对于信息不相符的应要求其提供辅助证明材料，方可在综合业务系统中办理开户业务。
    • C、对于信息不相符的，应拒绝办理。
    • D、客户应提供有效身份证件。

    正确答案:C

  • 第18题：

    关于联网核查描述正确的有（）。

    • A、银行对联网核查获得的公民身份信息要进行保密，不得随意向任何单位和个人提供，网点负责人及上级领导除外
    • B、需当场为客户办结的联网核查业务，应当场进行联网核查
    • C、联网核查不通过或需要进一步核实的，柜员应拒绝为该客户办理相关业务
    • D、联网核查时，如确认OVIS系统或人行核查系统反馈的身份证影像信息与客户身份证所记载信息完全相符，可按照相关规定继续办理业务

    正确答案:B,D

  • 第19题：

    单选题
    在办理个人电子银行业务过程中，审核客户身份证件时，如客户提供护照（或军官证、士兵证、警官证、港澳台通行证）办理业务的（）。
    A

    业务经办人员应审核身份证件在有效期内，并仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。B.业务经办人员应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

    B

    业务经办人员应审核身份证件在有效期内

    C

    业务经办人员应仔细核对身份证件上的照片与客户本人是否相符。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    使用手持终端办理开户业务时，对于个人身份信息存在疑义且存在（）情形的，操作人员应拒绝办理开户业务。
    A

    个人拒绝出示辅助证件

    B

    个人组织他人同时或者分批开立账户

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动

    D

    忘记身份证件号码的


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    办理业务之前，联网核查公民身份信息结果为身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，以下做法正确的是（）。
    A

    要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件

    B

    直接为客户办理业务

    C

    拒绝为客户办理业务

    D

    要求客户出示印鉴卡


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    个人客户申请注册个人网上银行，提供身份证办理业务的，经办柜员应（）。
    A

    审核身份证真实有效

    B

    仔细核对身份证上的照片与客户本人是否相符

    C

    通过联网核查公民身份信息系统对身份证进行核查

    D

    打印核查结果并签章


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    被挂失的账户由于银行系统及操作原因导致生僻字、繁体字或同音不同字造成客户有效身份证件上的姓名与账户户名不相符的，需（），为客户办理书面挂失业务
    A

    核查客户单位证明

    B

    核查开户申请书记载情况

    C

    核查客户户口簿信息

    D

    核查客户其他辅助证明


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

相关内容