各级业务经营机构
各级业务管理部门
每个员工
第三方机构
第1题:
商业银行通过购买保险或者业务外包等措施来管理和控制的操作风险属于( )。
A、可规避的操作风险 B、可降低的操作风险
C、可缓释的操作风险 D、应承担的操作风险
【答案与解析】正确答案:C
这四种操作风险分类简单归纳一下:
可规避:调整业务规模、市场定位,放弃业务。
可降低(交易记账差错):内控措施,如轮岗、休假、差错率考核。
可缓释(火灾、抢劫、高管欺诈):保险、业务外包。
应承担(不得不承担):计提损失准备、分配资本金。
第2题:
第3题:
关于外包的论述不正确的是()
第4题:
代理业务操作风险的成因包括()。
第5题:
业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的()风险。
第6题:
商业银行对操作风险管理的主要方法有()。
第7题:
柜员主管是柜面交易与操作风险管理的组织者、管理者,是日常柜面交易操作风险控制的关键岗位。请问下列哪些属于柜员主管的基本岗位职责?()
第8题:
各级业务经营机构
各级业务管理部门
每个员工
第三方机构
第9题:
风险管理部门
高级管理部门
业务管理部门
内部审计部门
第10题:
统一规划原则
分类指导原则
业务发展与风险控制并重原则
风险管理原则
第11题:
高级管理层
董事会
内审部门
各级操作风险管理人员
第12题:
风险管理体系和业务操作规程
风险管理体系和内部控制制度
内部控制制度和业务操作规程
内部控制制度和内部操作规程
第13题:
第14题:
对广发银行操作风险管理的基本目标描述正确的是()
第15题:
商业银行对操作风险进行管理的方法有()。
第16题:
集中授权管理中控制风险原则要求采用流程化的授权管理模式,确保()严格按照规章制度要求办理业务,切实防范业务操作风险。
第17题:
根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当制定有效的程序,定期监测并报告操作风险状况和()情况。
第18题:
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),严格实行授权管理制度。
第19题:
对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险承担管理职责。
严格执行内控制度,管理网点柜员的操作行为,提高网点柜面风险控制能力。
熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度,做好柜员业务辅导工作。
激励和管理柜员团队,提高柜员综合素质和柜面业务营运状况。
第20题:
业务经办人员
复核人员
授权人员
现场管理人员
第21题:
评估操作风险和内部控制
损失事件的报告
新产品和新业务的风险评估
内部控制的测试
第22题:
电子化建设缓慢,缺乏相应的代理业务系统
信贷制度不完善,缺乏监督制约机制
业务管理分散,缺乏统筹管理
监督管理滞后,内部控制薄弱,部门及岗位设置不合理,规章制度滞后
风险防范意识不足,认为即使发生操作风险,损失也不大
第23题:
风险防范意识不足,认为即使发生操作风险,损失也不大
监督管理滞后,内部控制薄弱,部门及岗位设置不合理,规章制度滞后
业务管理分散,缺乏统筹管理
电子化建设缓慢,缺乏相应的代理业务系统
管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束
第24题:
业务发展
重大损失
风险管理
内部控制