10天
一个星期
15天
一个月
第1题:
授信执行部
中小企业部
稽核部
风险管理部
第2题:
将第三方作为贷款主体;
如抵押物足值覆盖中行授信,可不对抵押人作调查;
如抵押物价值的抵押率大大低于中行足值抵押率,则可免于对抵押人作调查;
要调查抵押人意愿和意图,分析判断有无“对价”关系。
第3题:
营销中心主任
分管副行长
二级分行行长
风险管理部尽责人员
第4题:
购销合同
海关报关单
货物出厂证明
货物增值税发票
付款凭证
第5题:
关注一级
关注二级
关注三级
关注四级
第6题:
申请中行授信的企业法人客户
在中行申请授信的具有独立融资权的非法人客户
仅在中行叙做贸易融资的客户
仅在中行叙做银票贴现的客户
第7题:
截止财务年报时点,企业成立未满2年的批发零售业
截止财务年报时点,企业成立已满2年的事业类法人
新成立的吸收合并批发零售业企业
新设合并企业
第8题:
对
错
第9题:
每月
每季
每两个月
每半年
第10题:
现场预警信息表
授后检查报告
流动资金贷款资金流向监控表
固定资产贷款资金流向监控表
第11题:
预警指标触发
财务异常信息
生产经营状态
法人代表行踪异常
第12题:
支付金额覆盖提款金额
期限覆盖授信期限
供需双方的盖章完备、清晰
贸易背景真实有效
第13题:
对
错
第14题:
对
错
第15题:
对
错
第16题:
资产负债表
海关报表
损益表
现金流量表
第17题:
对
错
第18题:
审批人
营销人员
资产组合人员
情景分析人员
第19题:
对
错
第20题:
对
错
第21题:
对
错
第22题:
对
错
第23题:
高度的职业谨慎
客观的履职标准
合理的风险预期
清晰的责任界定