对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户,柜员应拒绝与其建立业务关系
进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
每年对高风险客户的身份信息进行核实,及时更新和补充高风险等级客户的身份信息,并做好记录
加强对客户的交易监控,每月查看客户的交易明细,对客户交易及背景情况进行调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的,应及时上报可疑交易报告
第1题:
对于低风险业务和客户,金融机构可以采取简化的客户身份识别措施,甚至免除实施客户身份识别措施。()
第2题:
此题为判断题(对,错)。
第3题:
通过第三方识别客户身份的,应确保相关单位采取符合客户身份识别要求的措施,并在签订的相关业务协议中予以明确。
第4题:
对洗钱()客户,采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。
第5题:
对高风险等级客户应采取强化识别措施,开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核,及时更新客户资料。()
第6题:
从业机构应当采取持续的客户身份识别措施,审核客户身份资料和交易记录,及时更新客户身份识别相关的证明文件、数据和信息,确保客户正在进行的交易与从业机构所掌握的()等匹配。对于高风险客户,从业机构应当采取合理措施了解其资金来源,提高审核频率。
第7题:
在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。
第8题:
客户资料
客户业务
风险状况
第9题:
年;半年
半年;年
季;年
年;季
第10题:
对
错
第11题:
不必调整客户洗钱风险等级
定期调整客户洗钱风险等级
及时调整客户洗钱风险等级
下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
第12题:
对
错
第13题:
商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。
第14题:
个人客户身份识别业务中,对于高风险等级客户应采取的措施有()。
第15题:
重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,应()
第16题:
各业务部门应在()中明确客户身份识别的流程和措施,同时应规定对洗钱高风险客户,采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。
第17题:
《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施。
第18题:
重新识别客户身份后,对于洗钱风险等级,银行应()。
第19题:
个人客户身份识别业务包括()。
第20题:
中风险
高风险
低风险
高、中、低风险
第21题:
证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时,应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。
对于高风险等级客户,实施更为严格的客户身份识别措施。
对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。
对高风险等级客户评定、定期审核过程中,应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为,开展可疑交易识别工作。
第22题:
业务关系建立环节
业务关系存续环节
业务关系终止环节
业务管理办法或操作规程
第23题:
强化的
简化的
正常的
无需