多选题以下哪些行为视为刚性兑付？（）A资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益B采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益C资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付D金融管理部门认定的其他情形

题目
多选题
以下哪些行为视为刚性兑付？（）
A

资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益

B

采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益

C

资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付

D

金融管理部门认定的其他情形

相似考题

1.下列属于“对金融产品或者服务作出虚假或者引人误解的宣传”的方式有()A.实际承担的义务高于在营销宣传活动中通过广告、资料或者说明等形式对金融消费者所承诺的标准的B.引用不真实、不准确的数据和资料或者隐瞒限制条件等，对过往业绩或者产品收益进行夸大表述的C.利用金融管理部门对金融产品或者服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品或者服务提供保证的D.明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺的

2.A银行提供一款理财产品，该产品理财期限一年，到期一次性还本付息，到期持有者预期年收益率为4％～7％，产品风险提示说明到期日支付投资者全部本金，预期收益并非承诺收益，投资产生的收益风险由投资人自行承担，则（　）。A.该产品为稳健收益理财产品B.该产品为保本浮动收益理财产品C.该产品为保本保收益理财产品D.该产品为非保本浮动收益理财产品

3.金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（ ）。A.对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算 B.不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务 C.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理 D.资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品

4.银行、支付机构在进行营销宣传活动时,不得有下列行为()A.虚假、欺诈、隐瞒或者引人误解的宣传B.引用不真实、不准确的数据和资料或者隐瞒限制条件等，对过往业绩或者产品收益进行夸大表述C.利用金融管理部门对金融产品或者服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品或者服务提供保证D.明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺

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  • 第1题：

    下列说法中，错误的是（ ）。

    A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付
    B.资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付
    C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付
    D.经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处

    答案：C
    解析：
    资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，应视为刚性兑付。故选项C说法错误。

  • 第2题：

    金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生（ ）行为的，视为刚性兑付。
    ①提供任何直接或间接的担保
    ②提供显性或隐性的担保
    ③回购
    ④其他代为承担风险的承诺

    A.①②③
    B.②③④
    C.①②
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。

  • 第3题：

    产品到期兑付公告至少包含以下内容（）。

    • A、产品运作期限、资产变动
    • B、收入和费用、期末资产估值
    • C、需扣除的固定管理费、浮动管理费
    • D、用于分派的收益、本金与收益的入账金额

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    下面（）理财产品，必须在收到理财产品挂钩标的的投资收益后，才允许向客户进行收益兑付。

    • A、保本浮动收益理财产品
    • B、非保本浮动收益理财产品
    • C、保证收益理财产品
    • D、保本保证收益理财产品

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    按照是否保证产品本金兑付，商业银行理财产品可以分为（）。

    • A、封闭式理财产品和开放式理财产品
    • B、保本型理财产品和非保本型理财产品
    • C、净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品
    • D、结构性理财产品和非结构性理财产品

    正确答案:B

  • 第6题：

    经金融管理部门认定，存在以下哪种行为的视为刚性兑付？（）

    • A、资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益
    • B、采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益
    • C、资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付
    • D、金融管理部门认定的其他情形

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生以下（  ）行为的，视为刚性兑付。Ⅰ.提供任何直接或间接的担保Ⅱ.提供显性或隐性的担保Ⅲ.回购Ⅳ.其他代为承担风险的承诺
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

  • 第8题：

    多选题
    下面（）理财产品，必须在收到理财产品挂钩标的的投资收益后，才允许向客户进行收益兑付。
    A

    保本浮动收益理财产品

    B

    非保本浮动收益理财产品

    C

    保证收益理财产品

    D

    保本保证收益理财产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    资产管理产品包括（）。
    A

    人民币或外币形式的银行非保本理财产品

    B

    资金信托

    C

    证券公司子公司发行的资产管理产品

    D

    金融资产投资公司发行的资产管理产品

    E

    期货公司发行的资产管理产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生（  ）行为的，视为刚性兑付。①提供任何直接或间接的担保②提供显性或隐性的担保③回购④其他代为承担风险的承诺
    A

    ①②③

    B

    ②③④

    C

    ①②

    D

    ①②③④


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得在表内开展资产管理业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    经金融管理部门认定，存在以下哪种行为的视为刚性兑付？（）
    A

    资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益

    B

    采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益

    C

    资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付

    D

    金融管理部门认定的其他情形


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    存在以下行为的视为刚性兑付（ ）。
    ①金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺
    ②资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益；采取滚动发行等方式，使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益
    ③资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付
    ④金融管理部门认定的其他情形

    A.①②④
    B.①③④
    C.②③④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    存在以下行为的视为刚性兑付：
    1.金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。
    2.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益；采取滚动发行等方式，使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益；资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付；金融管理部门认定的其他情形。

  • 第14题：

    金融机构应当履行以下管理人职责（ ）。
    ①依法募集资金，办理产品份额的发售和登记事宜；办理产品登记备案或者注册手续。
    ②对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账，进行投资。
    ③按照产品合同的约定确定收益分配方案，及时向投资者分配收益；进行产品会计核算并编制产品财务会计报告；
    ④依法计算并披露产品净值或者投资收益情况，确定申购、赎回价格；办理与受托财产管理业务活动有关的信息披露事项；
    ⑤保存受托财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；以管理人名义，代表投资者利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；在兑付受托资金及收益时，金融机构应当保证受托资金及收益返回委托人的原账户、同名账户或者合同约定的受益人账户。

    A.②③④⑤
    B.①②④⑤
    C.①②③⑤
    D.①②③④⑤

    答案：D
    解析：
    金融机构应当履行以下管理人职责：依法募集资金，办理产品份额的发售和登记事宜；办理产品登记备案或者注册手续；对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账，进行投资；按照产品合同的约定确定收益分配方案，及时向投资者分配收益；进行产品会计核算并编制产品财务会计报告；依法计算并披露产品净值或者投资收益情况，确定申购、赎回价格；办理与受托财产管理业务活动有关的信息披露事项；保存受托财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；以管理人名义，代表投资者利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；在兑付受托资金及收益时，金融机构应当保证受托资金及收益返回委托人的原账户、同名账户或者合同约定的受益人账户；金融监督管理部门规定的其他职责。

  • 第15题：

    资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得在表内开展资产管理业务。（）


    正确答案:正确

  • 第16题：

    对于（）理财产品，必须在收到理财产品挂钩标的的本金返还后，才允许向客户进行本金兑付？

    • A、保本浮动收益理财产品
    • B、非保本浮动收益理财产品
    • C、保本保证收益理财产品
    • D、保本理财产品

    正确答案:B

  • 第17题：

    以下哪些行为视为刚性兑付？（）

    • A、资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益
    • B、采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益
    • C、资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付
    • D、金融管理部门认定的其他情形

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    资管新规中金融机构在发行资产管理产品时，应当按照新规分类标准向投资者明示资产管理产品类型，资管产品从投资端分为（）、权益类产品及金融衍生品类产品、混合类产品。

    • A、公募产品
    • B、私募产品
    • C、固定收益类产品
    • D、浮动收益类产品

    正确答案:C

  • 第19题：

    多选题
    理财业务综合支持系统故障，导致客户投资本金及收益无法按时兑付至投资者账户，处理方法（）。
    A

    产品销售部门向产品管理部门提供“产品销售明细统计表（对私）

    B

    产品管理部门将对公、对私销售明细汇总后，计算兑付客户投资收益明细

    C

    由产品销售部门通知兑付客户，营运管理部完成客户兑付资金划转

    D

    网点打印“批处理失败清单”


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    资管新规中金融机构在发行资产管理产品时，应当按照新规分类标准向投资者明示资产管理产品类型，资管产品从投资端分为（）、权益类产品及金融衍生品类产品、混合类产品。
    A

    公募产品

    B

    私募产品

    C

    固定收益类产品

    D

    浮动收益类产品


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    资产收益权类理财产品的产品类型是（）。
    A

    固定收益理财产品

    B

    非保本浮动收益理财产品

    C

    保本浮动收益理财产品

    D

    保本保收益理财产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于（）理财产品，必须在收到理财产品挂钩标的的本金返还后，才允许向客户进行本金兑付？
    A

    保本浮动收益理财产品

    B

    非保本浮动收益理财产品

    C

    保本保证收益理财产品

    D

    保本理财产品


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    产品到期兑付公告至少包含以下内容（）。
    A

    产品运作期限、资产变动

    B

    收入和费用、期末资产估值

    C

    需扣除的固定管理费、浮动管理费

    D

    用于分派的收益、本金与收益的入账金额


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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