多选题商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。A合法性B真实性C有效性D完整性

题目
多选题
商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。
A

合法性

B

真实性

C

有效性

D

完整性

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1.按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果()A.立即逐级汇报B.既时授信C.汇总分析D.以书面形式记载

2.商业银行应当要求客户提供基本资料，并对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的()进行认真核实。A.合法性 B.真实性 C.有效性 D.公平性 E.公正性

3.商业银行应当要求单一法人客户提供基本资料，并对客户的身份证明、授信主体资格、财务状况的（　　）进行认真核对。A.准确性B.真实性C.有效性D.合法性E.效率性

4.根据《小企业授信工作尽职指引》规定:下列说法错误的是()。A.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实B.客户经理对核实的过程和结果应予以记载C.客户经理的核实以实地调查为主D.客户经理的信息收集与核实不可以同时进行

参考答案和解析
正确答案： B,C
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    以下有关贷前调查与审查、审批的责任认定情况，下面哪几个描述是正确的：（）

    • A、未调查核实抵押物、质押物的权属、价值及实现抵押权、质押权的可行性、合法性，造成第二还款来源无法得到保障的，客户经理至少承担主要责任
    • B、未对保证人进行实地核保的，客户经理承担次要责任
    • C、对新增授信客户未进行双人实地调查，对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性未进行认真核实，并将调查、核实过程和结果以书面形式记载的，客户经理与授信经营部门负责人共同承担次要责任
    • D、对保证人的代偿能力、资信情况了解、分析不彻底，客户经理承担主要责任，授信经营部门负责人和授信审查人员共同承担次要责任

    正确答案:A,D

  • 第2题：

    在授信调查环节，对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实。

    • A、合法性
    • B、真实性
    • C、前瞻性
    • D、有效性
    • E、合理性

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    贷后监控的主要任务是（）

    • A、及时发现并评价授信业务的风险，重新认定评价担保，及早发现授信客户出现的可能危及我行信贷资产安全的预警标识，以利尽早采取抢救措施实施主动退出机制，最大程度减少我行损失。
    • B、对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。
    • C、对授信主体和担保人主要生产经营场所或项目建设场所进行实地考察，现场验证有关客户资料、生产经营情况和财务状况，与客户负责人或授权人就客户生产经营情况和授信业务进行面对面的直接沟通。
    • D、及时暴露授信管理职能上存在的缺陷便于进一步改善授信管理工作。
    • E、加强对客户财务状况真实性的核实，实地查验、核对有关会计账册、凭证和库存等。

    正确答案:A,D

  • 第4题：

    客户经理进行授信调查时，要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料（）进行认真核实。

    • A、完备性、合法性、有效性
    • B、合法性、真实性、有效性
    • C、合法性、真实性、完备性
    • D、完整性、有用性、真实性

    正确答案:B

  • 第5题：

    商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。

    • A、合法性
    • B、真实性
    • C、有效性
    • D、完整性

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    客户经理进行授信调查时，要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的真实性、合法性和（）进行认真核实。

    • A、完备性
    • B、有效性
    • C、安全性
    • D、重要性

    正确答案:B

  • 第7题：

    《商业银行授信工作尽职指引》明确，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。

    • A、合法性
    • B、真实性
    • C、有效性
    • D、流动性
    • E、及时性

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    单选题
    对新增授信客户未进行双人实地调查，对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性未进行认真核实，并将调查、核实过程和结果以书面形式记载的，客户经理与授信经营部门负责人共同承担（）。
    A

     完全责任

    B

     主要责任

    C

     次要责任

    D

     免责


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在授信调查环节，对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实。
    A

    合法性

    B

    真实性

    C

    前瞻性

    D

    有效性

    E

    合理性


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户经理进行授信调查时，要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的真实性、合法性和（）进行认真核实。
    A

    完备性

    B

    有效性

    C

    安全性

    D

    重要性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    贷后监控的主要任务是（）
    A

    及时发现并评价授信业务的风险，重新认定评价担保，及早发现授信客户出现的可能危及我行信贷资产安全的预警标识，以利尽早采取抢救措施实施主动退出机制，最大程度减少我行损失。

    B

    对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。

    C

    对授信主体和担保人主要生产经营场所或项目建设场所进行实地考察，现场验证有关客户资料、生产经营情况和财务状况，与客户负责人或授权人就客户生产经营情况和授信业务进行面对面的直接沟通。

    D

    及时暴露授信管理职能上存在的缺陷便于进一步改善授信管理工作。

    E

    加强对客户财务状况真实性的核实，实地查验、核对有关会计账册、凭证和库存等。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下有关贷前调查与审查、审批的责任认定情况，下面哪几个描述是正确的：（）
    A

    未调查核实抵押物、质押物的权属、价值及实现抵押权、质押权的可行性、合法性，造成第二还款来源无法得到保障的，客户经理至少承担主要责任

    B

    未对保证人进行实地核保的，客户经理承担次要责任

    C

    对新增授信客户未进行双人实地调查，对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性未进行认真核实，并将调查、核实过程和结果以书面形式记载的，客户经理与授信经营部门负责人共同承担次要责任

    D

    对保证人的代偿能力、资信情况了解、分析不彻底，客户经理承担主要责任，授信经营部门负责人和授信审查人员共同承担次要责任


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对新增授信客户未进行双人实地调查，对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性未进行认真核实，并将调查、核实过程和结果以书面形式记载的，客户经理与授信经营部门负责人共同承担（）。

    • A、 完全责任
    • B、 主要责任
    • C、 次要责任
    • D、 免责

    正确答案:B

  • 第14题：

    客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。核实应以（）为主。

    • A、电话访谈
    • B、实地调查
    • C、间接调查
    • D、外部调查

    正确答案:B

  • 第15题：

    按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果（）

    • A、立即逐级汇报
    • B、既时授信
    • C、汇总分析
    • D、以书面形式记载

    正确答案:D

  • 第16题：

    商业银行应当要求客户提供基本资料，并对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实。

    • A、合法性
    • B、真实性
    • C、有效性
    • D、准确性
    • E、及时性

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    客户经理在进行小企业授信时，应对客户提供的资料以及所收集信息的（）进行核实。

    • A、合法性
    • B、有效性
    • C、真实性
    • D、完整性

    正确答案:A,C

  • 第18题：

    关于授信前期调查基本要求，说法正确的有（）

    • A、了解客户和客户业务的情况。
    • B、对客户提供的身份证明合法性、真实性和有效性进行认真核实。
    • C、对授信主体资格合法性、真实性和有效性进行认真核实。
    • D、对客户财务状况资料合法性、真实性和有效性进行认真核实。
    • E、将核实过程和结果以书面形式记载。

    正确答案:B,C,D,E

  • 第19题：

    单选题
    客户经理进行授信调查时，要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料（）进行认真核实。
    A

    完备性、合法性、有效性

    B

    合法性、真实性、有效性

    C

    合法性、真实性、完备性

    D

    完整性、有用性、真实性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》要求，客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。核实应以（）为主。
    A

    信息收集

    B

    与客户面谈

    C

    报表数据

    D

    实地调查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    关于授信前期调查基本要求，说法正确的有（）
    A

    了解客户和客户业务的情况。

    B

    对客户提供的身份证明合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    C

    对授信主体资格合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    D

    对客户财务状况资料合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    E

    将核实过程和结果以书面形式记载。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行应当要求客户提供基本资料，并对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实。
    A

    合法性

    B

    真实性

    C

    有效性

    D

    准确性

    E

    及时性


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    客户经理在进行小企业授信时，应对客户提供的资料以及所收集信息的（）进行核实。
    A

    合法性

    B

    有效性

    C

    真实性

    D

    完整性


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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