单选题李某频繁向客户营销，将小额资金归集成巨额资金购买高回报的理财比个人购买理财盈利好。客户被说服，纷纷将资金存入李某个人账户，李某将归拢资金购买银行起卖点高的投资理财，然后从中赚取服务费，后在分行排查中被发现。李某违反我*行（）规定，应予（）处理或处分。A 不得利用职务之便收取佣金；记过B 代客户理财不能发生亏损；撤职或降级C 不得从事高利贷；开除或辞退D 不得违规揽存；警告或罚款

题目
单选题
李某频繁向客户营销，将小额资金归集成巨额资金购买高回报的理财比个人购买理财盈利好。客户被说服，纷纷将资金存入李某个人账户，李某将归拢资金购买银行起卖点高的投资理财，然后从中赚取服务费，后在分行排查中被发现。李某违反我*行（）规定，应予（）处理或处分。
A

不得利用职务之便收取佣金；记过

B

代客户理财不能发生亏损；撤职或降级

C

不得从事高利贷；开除或辞退

D

不得违规揽存；警告或罚款

相似考题

1.在商业银行的代客理财业务中，客户可以自有外汇或人民币购买代客境外理财产品，而不用将自有资金换成外汇购买。（ ）A．对B．错

2.某客户每年年初在银行存人一笔20万元资金，购买一年期理财产品，次年到期时，客户将所有资金的本利和继续购买理财产品，持续10年，假设理财产品预期年化收益率都不变，为6％，10年后，客户在银行的资金为（　　）万元。A.240 B.337 C.264 D.279

3.某客户每年年初在银行存入一笔20万元资金，购买一年期理财产品，次年到期时，客户将所有资金的本利和继续购买理财产品，持续10年。假设理财产品预期年化收益率都不变，为6％。10年后，客户在银行的资金为（　）万元。A.240B.337C.264D.279

4.有下列( )行为的，给予有关人员警告至记过处分：A、代替客户办理资金往来业务的;B、本人的账户与客户之间存在异常资金往来的;C、以揽储名义，将客户资金存入员工个人账户的;D、利用职便，向客户或服务对象借用资金的。

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  • 第1题：

    商业银行从事理财产品活动，不得有的情形有（　　）。

    A.销售人员代替客户签署文件
    B.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    C.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
    D.挪用客户认购、申购、赎回资金
    E.采取抽奖方式销售理财产品

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第2题：

    个人外汇理财业务是指客户在个人外汇理财业务账户发生的外汇资金存入以及外汇资金的提现或转出等按规定需报告的业务，金融机构按照个人外汇理财业务规定从客户账户将资金转出或将资金转入的也需报告。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    银行业金融机构及从其从业人员不得从事以下活动：（）。

    • A、以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储
    • B、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷
    • C、借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财
    • D、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司
    • E、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金或借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    某网点负责人与有业务关系的客户私下达成协议，互相常有大额资金往来，经查，客户委托该负责人进行理财投资购买基金国债等，而该网点负责人也有用资金私下对外放贷收息，所违反的条款是（），应给予（）处分。

    • A、与有业务关系的客户发生非正常资金往来
    • B、占用客户资金
    • C、警告至记过
    • D、记大过至开除

    正确答案:A,D

  • 第5题：

    “个人理财变更理财账户”交易，说法不正确的是（）。

    • A、允许I类户变更为所有类型II类户
    • B、客户购买理财产品后，可通过该交易变更理财账户，理财产品到期后本金及收益款项转入变更后的账户
    • C、客户卡下有待清算购买记录或待下发资金请在清算后进行换卡
    • D、客户卡下未购买过理财，系统提示没有需要换卡的记录

    正确答案:A

  • 第6题：

    客户资金核实电话录音信息至少保存（）

    • A、不得私自代客投资理财；开除或辞退
    • B、10年
    • C、15年
    • D、永久保管

    正确答案:A

  • 第7题：

    办理汇财通业务时，工行收取的客户购买个人外汇理财产品的资金，须进保证金账账户，原则上不得提前支取；若客户需要撤销认购或提前支取资金，须填写《中国工商银行“汇财通”个人外汇理财产品提前支取申请书》，但不需缴纳违约费用。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    某担保公司为提高声誉和吸引银行客户，以高薪和赠送一定比例股份来邀请某支行行长陈某加入，陈某被利益所惑，于是加入并成为担保公司股东。陈某的行为违反我*行员工（）的规定，应予以（）处分或处理。

    • A、拒绝为该客户办理相关业务；开除
    • B、不得参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；开除
    • C、不得私自代客投资理财；降级
    • D、不得充当资金掮客；开除

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    某担保公司为提高声誉和吸引银行客户，以高薪和赠送一定比例股份来邀请某支行行长陈某加入，陈某被利益所惑，于是加入并成为担保公司股东。陈某的行为违反我*行员工（）的规定，应予以（）处分或处理。
    A

    拒绝为该客户办理相关业务；开除

    B

    不得参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；开除

    C

    不得私自代客投资理财；降级

    D

    不得充当资金掮客；开除


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    某网点负责人与有业务关系的客户私下达成协议，互相常有大额资金往来，经查，客户委托该负责人进行理财投资购买基金国债等，而该网点负责人也有用资金私下对外放贷收息，所违反的条款是（），应给予（）处分。
    A

    与有业务关系的客户发生非正常资金往来

    B

    占用客户资金

    C

    警告至记过

    D

    记大过至开除


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    客户理财签约后，同客户号下所有卡/折内个人结算账户均可作为资金账户购买理财，但在办理理财赎回、查询等业务时应该使用已购买过理财的资金账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    开立“证明”的相关账户冻结期内不得办理以下业务：（）。
    A

    不得提前支取存款或兑付国债

    B

    对于客户有提前终止权的理财产品，客户不得进行提前终止

    C

    如遇理财产品到期或银行提前终止，则客户不能在理财产品到期日或银行提前终止日支取理财资金

    D

    不得进行卡内理财账户和阳光理财权利凭证之间的互相转换


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    从理财业务的客户准入角度来说，下列说法不正确的是(　　)。

    A.银行无需审查客户的资金来源合法
    B.客户不得利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品
    C.客户应当确保提供的身份证件真实、合法
    D.银行应根据理财产品的风险属性，确定不同投资产品或理财计划的销售起点

    答案：B
    解析：
    　　《商业内部控制指引》第八十三条规定：商业银行应当认真遵循“了解你的客户”原则，注意审查客户资金来源的合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当主动上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。

  • 第14题：

    与（）等利益相关方发生资金往来，不能证明资金往来正当性的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。

    • A、贷款客户
    • B、供应商
    • C、理财业务客户
    • D、员工

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    中国农业银行某网点理财经理张某向客户刘某推销理财产品时，为说服客户购买，将其他购买该产品客户的资料交给刘某参考，可给予的纪律处分不包括（）。

    • A、警告
    • B、记大过
    • C、撤职
    • D、开除

    正确答案:A

  • 第16题：

    中国农业银行某网点理财经理刘某，擅自接受客户李某的全权委托，为其代办理财业务，并在未经客户李某的同意下，擅自购买股票型基金30万，可给予的纪律处分不包括（）。

    • A、记过
    • B、记大过
    • C、撤职
    • D、开除

    正确答案:A

  • 第17题：

    根据相关规定，贷款不得用于从事赌博等非法活动，不用于投资股票、期货、债券、基金、其他理财产品等国家监管部门禁止银行贷款进入的领域，且不用于注册企业和投资入股等股本权益性投资。因此下列借款人做法错误的是：（）

    • A、贷款发放后，本人将贷款资金从放款账户直接转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；
    • B、贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入本人在温州银行的其他银行账户，在该账户中将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；
    • C、贷款发放后，本人将贷款资金由放款账户转入他人在温州银行账户，并通过他人账户将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的；
    • D、贷款发放后，本人将贷款资金以现金方式从本人账户中取出，并将该部分资金以现金或转账方式再次存入本人在温州银行账户，通过该账户将贷款资金转入投资或理财专户，并用于投资或理财的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    客户理财签约后，同客户号下所有卡/折内个人结算账户均可作为资金账户购买理财，但在办理理财赎回、查询等业务时应该使用已购买过理财的资金账户。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    李某频繁向客户营销，将小额资金归集成巨额资金购买高回报的理财比个人购买理财盈利好。客户被说服，纷纷将资金存入李某个人账户，李某将归拢资金购买银行起卖点高的投资理财，然后从中赚取服务费，后在分行排查中被发现。李某违反我*行（）规定，应予（）处理或处分。

    • A、不得利用职务之便收取佣金；记过
    • B、代客户理财不能发生亏损；撤职或降级
    • C、不得从事高利贷；开除或辞退
    • D、不得违规揽存；警告或罚款

    正确答案:A

  • 第20题：

    多选题
    违反资金计划管理规定，有下列哪种行为，给予有关责任人员降级至开除处分（）。
    A

    违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金或其他用途资金

    B

    违规将农信社资金委托他人发放贷款或管理经营

    C

    违反规定利用农信社资金、财产从事非自用不动产、股权、证券、债权、实业等投资活动

    D

    未经批准擅自用农信社资金购买信托或理财产品

    E

    违规以低于正常市场利率价格对外拆借或存放同业资金


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    个人外汇理财业务是指客户在个人外汇理财业务账户发生的外汇资金存入以及外汇资金的提现或转出等按规定需报告的业务，金融机构按照个人外汇理财业务规定从客户账户将资金转出或将资金转入的也需报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    中国农业银行某网点理财经理刘某，擅自接受客户李某的全权委托，为其代办理财业务，并在未经客户李某的同意下，擅自购买股票型基金30万，可给予的纪律处分不包括（）。
    A

    记过

    B

    记大过

    C

    撤职

    D

    开除


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    中国农业银行某网点理财经理张某向客户刘某推销理财产品时，为说服客户购买，将其他购买该产品客户的资料交给刘某参考，可给予的纪律处分不包括（）。
    A

    警告

    B

    记大过

    C

    撤职

    D

    开除


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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