多选题办理信用卡业务时，征信调查工作包括（）A检查申请表所填内容的合理性B审核客户提供资信资料的合规性C审查客户信用记录D调查客户提供信息的真实性E综合评价客户资信状况F亲访客户

题目
多选题
办理信用卡业务时，征信调查工作包括（）
A

检查申请表所填内容的合理性

B

审核客户提供资信资料的合规性

C

审查客户信用记录

D

调查客户提供信息的真实性

E

综合评价客户资信状况

F

亲访客户

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1.证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、 财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。客户征信调查内容一般应包括（ ）等。 A.客户基本资料 B.投资经验 C.诚信记录 D.还款能力

2.证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。客户征信调查内容一般应包括()等。A:基本资料B:投资经验C:诚信记录D:还款能力

3.对于融资融券业务客户的征信调查包括（ ）。 ①客户基本情况 ②财产与收入状况 ③证券投资经验及风险偏好 ④诚信合规记录A.①②③ B.①③④ C.①②④ D.①②③④

4.证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，客户征集调查内容一般应包括()。A:投资经验B:诚信记录C:客户基本资料D:还款能力

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  • 第1题：

    证券公司建立客户选择与授信制度，应采取的措施有( )。
    Ⅰ．制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度，
    明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序
    Ⅱ．建立客户信用评估制度
    Ⅲ．明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，
    了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性
    Ⅳ．记录和分析客户持仓品种及其交易情况

    A: Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
    B: Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
    C: Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
    D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

    答案：D
    解析：
    根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》第9条的规定，
    证券公司应当建立客户选择与授信制度．明确规定客户选择与授信的程序和权限：①
    制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度，
    明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序；②
    建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、
    风险偏好等凶素，将客户划分为不同类别和层次，
    确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率；③明确客户征信的内容、
    程序和方式。验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，
    评估客户的风险承担能力和违约的可能性；④记录和分析客户持仓品种及其交易情况，
    根据客户的操作情况与资信变化等因素，适时调整其授信等级。

  • 第2题：

    更新客户信用信息时，可向客户发送（）。

    • A、客户信用信息更新通知书
    • B、客户信用申请函
    • C、客户信用信息变更确认函
    • D、资信调查报告
    • E、客户信用档案

    正确答案:A,C

  • 第3题：

    办理信用卡业务时，征信调查工作包括（）

    • A、检查申请表所填内容的合理性
    • B、审核客户提供资信资料的合规性
    • C、审查客户信用记录
    • D、调查客户提供信息的真实性
    • E、综合评价客户资信状况
    • F、亲访客户

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第4题：

    公司及所属各级机构的客户管理中属于各区域筹备组（分公司）法务系统管理职责的是（）

    • A、审核新客户资信调查信息的真实性
    • B、针对新/老客户资信调查进行评估
    • C、协助开展本*单位的客户评级工作
    • D、控制本*单位客户授信额度

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    “三农”客户信贷业务的基本流程为（）。

    • A、受理与调查、客户申请、审查、（审议、）审批、（放款审核、）签订合同、提供信用、贷后管理、信用收回
    • B、客户申请、受理与调查、审查、（审议、）审批、（放款审核、）签订合同、提供信用、贷后管理、信用收回
    • C、客户申请、受理与调查、（审议、）审批、审查、（放款审核、）签订合同、提供信用、贷后管理、信用收回
    • D、客户申请、受理与调查、审查、（审议、）审批、提供信用、（放款审核、）签订合同、贷后管理、信用收回

    正确答案:B

  • 第6题：

    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）

    • A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。
    • B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。
    • C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。
    • D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    多选题
    在资信调查中，企业收集客户信用资料的途径有（）.
    A

    由客户自己提供

    B

    行业协会

    C

    通过政府部门查询

    D

    通过销售人员收集

    E

    委托专业资信调查机构


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    对于融资融券业务客户的征信调查包括（  ）。Ⅰ.客户基本情况Ⅱ.财产与收入状况Ⅲ.证券投资经验及风险偏好Ⅳ.诚信合规记录
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

  • 第9题：

    判断题
    征信工作指通过对借款人的身份、资信、信用状况进行调查、核实，并对借款人的资信状况作出评价的过程，任何银行工作人员均可以上征信系统查询客户相关信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对授信调查人员申请使用综合授信方法核定客户授信方案的，授信审查人员应侧重评价客户的（）。
    A

    整体资信状况

    B

    综合偿债能力

    C

    存款情况

    D

    中间业务


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对调查岗评估岗职责描述正确的是（）。
    A

    负责对客户业务受理申请的调查核实工作，提出是否立项调查的初步意见

    B

    负责信贷项目的合法合规性、真实性、安全性、流动性和效益性的调查评估和认定，及时为客户办理相关手续，提出自己的调查意见及业务风险分类的初分意见

    C

    负责客户资料（包括保证人）及信贷业务数据信息（包括电子信息档案资料）的采集、维护工作，并对客户信息资料的真实性、完整性负责

    D

    负责客户信用等级评定的调查评估工作，提出调查意见。负责对纸质合同信息要素的核对工作，合同要素应符合审批方案内容要求


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）
    A

    是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。

    B

    是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。

    C

    是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。

    D

    在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于融资融券业务客户的征信调查内容包括（ ）。
    ①客户基本情况
    ②财产与收入状况
    ③证券投资经验及风险偏好
    ④诚信合规记录

    A.①②③
    B.①③④
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    融资融券业务客户的征信调查
    （1）客户基本情况
    （2）财产与收入状况
    （3）证券投资经验及风险偏好
    （4）诚信合规记录
    （5）融资融券需求

  • 第14题：

    在资信调查中，企业收集客户信用资料的途径有（）.

    • A、由客户自己提供
    • B、行业协会
    • C、通过政府部门查询
    • D、通过销售人员收集
    • E、委托专业资信调查机构

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    准贷记卡风险防范包含事前、事中、事后三阶段，其中不属于事前风险防范范围的是（）

    • A、申请受理，核实客户身份
    • B、申请资信调查，核实客户提供资料的真实性
    • C、对卡片使用情况进行监控
    • D、根据客户信用等级、用信需求综合评定客户授信额度

    正确答案:C

  • 第16题：

    对授信调查人员申请使用综合授信方法核定客户授信方案的，授信审查人员应侧重评价客户的（）。

    • A、整体资信状况
    • B、综合偿债能力
    • C、存款情况
    • D、中间业务

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    个人资信情况调查不包括（）。

    • A、通过相关的征信系统调查客户的信用记录
    • B、重点调查可能影响第一还款来源的因素
    • C、主要收入来源为其他合法收入的
    • D、调查客户提供的职业情况、所在单位的任职情况等是否真实

    正确答案:D

  • 第18题：

    对调查岗评估岗职责描述正确的是（）。

    • A、负责对客户业务受理申请的调查核实工作，提出是否立项调查的初步意见
    • B、负责信贷项目的合法合规性、真实性、安全性、流动性和效益性的调查评估和认定，及时为客户办理相关手续，提出自己的调查意见及业务风险分类的初分意见
    • C、负责客户资料（包括保证人）及信贷业务数据信息（包括电子信息档案资料）的采集、维护工作，并对客户信息资料的真实性、完整性负责
    • D、负责客户信用等级评定的调查评估工作，提出调查意见。负责对纸质合同信息要素的核对工作，合同要素应符合审批方案内容要求

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    办理信用卡业务时，征信调查工作包括（）
    A

    检查申请表所填内容的合理性

    B

    审核客户提供资信资料的合规性

    C

    审查客户信用记录

    D

    调查客户提供信息的真实性

    E

    综合评价客户资信状况

    F

    亲访客户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    更新客户信用信息时，可向客户发送（）。
    A

    客户信用信息更新通知书

    B

    客户信用申请函

    C

    客户信用信息变更确认函

    D

    资信调查报告

    E

    客户信用档案


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    控制信用卡发卡风险。发卡机构可通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况，合理确定授信额度。对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户亲访亲签，采取全程自助发卡方式。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    个人资信情况调查不包括（）。
    A

    通过相关的征信系统调查客户的信用记录

    B

    重点调查可能影响第一还款来源的因素

    C

    主要收入来源为其他合法收入的

    D

    调查客户提供的职业情况、所在单位的任职情况等是否真实


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    客户层面信用风险监控操作要求包括（）。
    A

    客户资信状况查询

    B

    客户风险信息查询

    C

    客户交易行为分析

    D

    电话调查、上门走访核实


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    企业信用管理活动中，对于核心客户的监控，在企业资信调查报告的财务分析内容可能不够的情况下，可以通过征信机构（），取得资产分析。
    A

    深层次的客户资信调查

    B

    基础层次的客户资信调查

    C

    全权委托的资信调查

    D

    全方位的客户资信调查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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