问答题简述信贷资产风险分类标准的五个类别的核心定义。

题目
问答题
简述信贷资产风险分类标准的五个类别的核心定义。
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1.《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,不良信用风险资产是指信用风险资产中分类为不良资产类别的部分,包括()。A.正常类信用风险资产B.关注类信用风险资产C.次级类信用风险资产D.可疑类信用风险资产E.损失类信用风险资产

2.按照五类信贷资产的核心定义，“借款人采取不正当手段套取信贷资金”的，是（）的信贷资产。A、次级类B、可疑类C、关注类D、损失类

3.当（）时，即使未到重估周期的也应进行贷后重估。A、押品担保的信贷资产风险分类由正常类下调到关注类的B、押品担保的信贷资产风险分类由关注类上调到正常类的C、押品担保的信贷资产风险分类由不良类上调到关注类的D、押品担保的信贷资产风险分类由关注类下调到不良类的

4.简述信贷资产风险分类标准的五个类别的核心定义。

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  • 第1题：

    根据《中国农业银行信贷资产风险分类管理办法（试行）》（农银发[2009]208号）规定，如分类人员认为分类标准对应的分类级次与核心定义不符，可进行向上或向下调整。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    纳入农业银行风险分类范围的信贷资产有（）。

    • A、贷款
    • B、担保类表外信贷资产
    • C、承诺类表外信贷资产
    • D、委托贷款

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    十二级风险分类标准是对原五级分类核心定义的细化和分解，正常一至七级、关注两级、次级、可疑、损失仍以核心定义为基本标准，同时参照各风险类别的主要特征确定。如分类特征与核心定义存在矛盾，以分类特征为准。（）


    正确答案:错误

  • 第4题：

    在进行信贷资产风险分类时，根据借款人类型的不同，公司类信贷资产划分为（）。

    • A、公司类信贷资产、事业类、国内金融机构类信贷资产、专业贷款类信贷资产
    • B、单一客户信贷资产、集团客户信贷资产
    • C、项目法人信贷资产、小企业信贷资产、一般公司类信贷资产
    • D、优良信贷资产、不良信贷资产
    • E、违约客户信贷资产、非违约客户信贷资产

    正确答案:C

  • 第5题：

    简述信贷风险分类的标准。


    正确答案: （1）正常；
    （2）关注；
    （3）次级；
    （4）可疑；
    （5）损失。
    次级、可疑和损失三类合称为不良贷款。

  • 第6题：

    信贷资产风险分类中，一级支行风险管理部门的职责有（）。

    • A、负责组织、指导、督促公司类信贷业务发生后的日常管理与客户维护工作
    • B、负责信贷资产风险分类制度、办法和要求的贯彻执行，负责本级有关信贷资产风险分类的培训和组织实施
    • C、负责对信贷资产风险分类的检查评价工作
    • D、负责对信贷资产风险分类结果的统计、汇总和上报工作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    信贷资产风险分类是指按照规定的标准、方法、流程和要求对信贷资产进行全面、及时和准确的评价，并根据风险程度将其划分为若干级别的过程。信贷资产风险分类遵循（）等原则。
    A

    真实性

    B

    定量与定性分析相结合

    C

    重要性

    D

    及时性


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    根据《中国农业银行信贷资产风险分类管理办法（试行）》（农银发[2009]208号）规定，如分类人员认为分类标准对应的分类级次与核心定义不符，可进行向上或向下调整。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    金融企业不采用内部模型法的，应当根据标准法计算潜在风险估计值，对风险资产计提一般准备。对于其他风险资产可参照信贷资产进行风险分类，采用的标准风险系数得不低于信贷资产标准风险系数。信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类，正常类标准风险系数暂定为（）。
    A

    0.5%

    B

    1.5%

    C

    2.5%

    D

    3.5%


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对小微企业评分卡信贷业务，信贷资产风险分类按照零售类信贷资产风险分类规定，直接将矩阵分类结果确认为最终分类结果。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下关于建设银行资产风险分类说法正确的有（）。
    A

    建设银行信贷资产风险分类采取十二级分类

    B

    按照分类对象，信贷资产风险分类可分为公司类和零售类

    C

    分类方法包括直接分类和非直接分类

    D

    非直接分类是指不符合直接分类条件的信贷资产，由分类人员确定初始分类级别，经过风险因子判断和加权调整、风险缓释措施分析调整、综合调整实施风险分类


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    简述信贷风险分类的标准。

    正确答案： （1）正常；
    （2）关注；
    （3）次级；
    （4）可疑；
    （5）损失。
    次级、可疑和损失三类合称为不良贷款。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    信贷资产风险分类不良信贷资产分为（）。

    • A、次级类
    • B、可疑类
    • C、损失类
    • D、正常类

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    根据《中国农业银行非信贷资产风险分类管理办法（试行）》（农银发[2005]1号）规定，在非信贷资产风险分类过程中，要严格对照核心定义，认真区分不同资产的风险特点，通过分析资产的信用风险、市场风险、操作风险，准确把握资产的风险状况和预计损失程度，确定分类结果。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定，不良信贷资产包括（）。

    • A、关注类
    • B、次级类
    • C、可疑类
    • D、损失类

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    根据《兴业银行信贷资产风险分类实施办法》规定，其中属于不良信贷资产的有（）

    • A、关注类信贷资产
    • B、次级类信贷资产
    • C、可疑类信贷资产
    • D、损失类信贷资产

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    以下关于建设银行资产风险分类说法正确的有（）。

    • A、建设银行信贷资产风险分类采取十二级分类
    • B、按照分类对象，信贷资产风险分类可分为公司类和零售类
    • C、分类方法包括直接分类和非直接分类
    • D、非直接分类是指不符合直接分类条件的信贷资产，由分类人员确定初始分类级别，经过风险因子判断和加权调整、风险缓释措施分析调整、综合调整实施风险分类

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    信贷资产风险分类不良信贷资产分为（）。
    A

    次级类

    B

    可疑类

    C

    损失类

    D

    正常类


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    简述信贷资产风险分类标准的五个类别的核心定义。

    正确答案： 五类贷款的定义分别为：
    正常：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。
    关注：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
    次级：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
    可疑：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。
    损失：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    金融企业不采用内部模型法的，应当根据标准法计算潜在风险估计值，对风险资产计提一般准备。对于其他风险资产可参照信贷资产进行风险分类，采用的标准风险系数得不低于信贷资产标准风险系数。信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类，关注类资产的标准风险系数暂定为（）。
    A

    3.0%

    B

    4.0%

    C

    4.5%

    D

    6.5%


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于五级分类分类原则，下列说法错误的是（）
    A

    分类应真实客观地反映信贷资产的风险程度

    B

    对难以准确判断借款人还款能力的信贷资产，应适度上调其分类等级

    C

    应及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果

    D

    对影响信贷资产分类的诸多因素，要根据本各级别的核心定义确定关键因素进行评估和分类


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    根据《中国农业银行非信贷资产风险分类管理办法（试行）》（农银发[2005]1号）规定，在非信贷资产风险分类过程中，要严格对照核心定义，认真区分不同资产的风险特点，通过分析资产的信用风险、市场风险、操作风险，准确把握资产的风险状况和预计损失程度，确定分类结果。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据《兴业银行信贷资产风险分类实施办法》规定，其中属于不良信贷资产的有（）
    A

    关注类信贷资产

    B

    次级类信贷资产

    C

    可疑类信贷资产

    D

    损失类信贷资产


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    十二级风险分类标准是对原五级分类核心定义的细化和分解，正常一至七级、关注两级、次级、可疑、损失仍以核心定义为基本标准，同时参照各风险类别的主要特征确定。如分类特征与核心定义存在矛盾，以分类特征为准。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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