以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险?（ ）A.交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异 B.部分营业场所系统故障造成客户损失 C.柜员错误收取外币汇款手续费 D.客户提前赎回理财产品造成银行收入降低

题目
以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险?（ ）

A.交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异
B.部分营业场所系统故障造成客户损失
C.柜员错误收取外币汇款手续费
D.客户提前赎回理财产品造成银行收入降低
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1.操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。（ ）此题为判断题(对，错)。

2.操作风险可以分为由人员、系统、流程和内部事件所引发的四类风险。（ ）

3.按风险后果分类,风险可以分为哪两类?()A、纯风险B、潜在风险C、投机风险D、现实风险

4.操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。( )A．正确B．错误

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  • 第1题：

    以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险（　　）

    A、交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异
    B、部分营业场所系统故障造成客户损失
    C、柜员错误收取外币汇款手续费
    D、客户提前赎回理财产品造成银行收入降低

    答案：D
    解析：
    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。A项属于内部流程；B项属于系统缺陷；C项属于人员因素。

  • 第2题：

    操作风险分为（ ）所引发的四类风险。
    ①人员
    ②系统
    ③流程
    ④外部事件

    A.①②③
    B.②③④
    C.①③④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    操作风险,是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险,包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。

  • 第3题：

    据总行风险报告制度办法，风险事件分为（）

    • A、信用风险事件
    • B、市场风险事件
    • C、操作风险事件
    • D、流动性风险事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    在银行风险体系中，以下哪三类风险发生频率最高，对资产影响最大（）

    • A、信用风险
    • B、战略风险
    • C、市场风险（含流动性风险）
    • D、操作风险
    • E、声誉风险

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    按照诱发操作风险的原因，操作风险可细分为四类风险：内部流程、人员因素、系统因素和外部事件。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    操作风险中所称的法律风险是指被诉事件。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    工商银行现行业务运营风险监控体系将准风险事件分为一类准风险事件、二类准风险事件和三类准风险事件。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    单选题
    （）包括操作风险损失率、被诉案件败诉损失避免率、被诉案件败诉损失额、风险事件及案件防控总体情况等。
    A

    效益管理类

    B

    风险指标类

    C

    持续发展类

    D

    内控评价类


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    据总行风险报告制度办法，风险事件分为（）
    A

    信用风险事件

    B

    市场风险事件

    C

    操作风险事件

    D

    流动性风险事件


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    按照诱发操作风险的原因，操作风险可细分为四类风险：内部流程、人员因素、系统因素和外部事件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在银行风险体系中，以下哪三类风险发生频率最高，对资产影响最大（）
    A

    信用风险

    B

    战略风险

    C

    市场风险（含流动性风险）

    D

    操作风险

    E

    声誉风险


    正确答案： A,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    操作风险可以分为由人员、系统、流程和内部事件所引发的四类风险。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第13题：

    下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（　　）。

    A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点
    B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累
    C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限
    D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计

    答案：B
    解析：
    操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定：①银行应当根据操作风险损失事件统计工作的重要性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点。银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累。②银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和市场风险损失界限，对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免重复统计。

  • 第14题：

    操作风险分为由（）所引发的四类风险。



    A.技术
    B.系统
    C.流动性
    D.外部事件
    E.人员

    答案：B,D,E
    解析：
    操作风险可以分为由内部程序、人员、系统及外部事件所引发的四类风险。B、D、E项正确。故本题选BDE。

  • 第15题：

    2002年英国三协会颁布的风险管理标准将企业风险分为以下哪四种？（）

    • A、战略风险、特定风险、财务风险和声誉风险
    • B、战略风险、操作风险、财务风险和技术风险
    • C、经济风险、操作风险、信用风险和危害性风险
    • D、战略风险、操作风险、财务风险和危害性风险

    正确答案:D

  • 第16题：

    “贷前调查不实或不彻底”产生的风险属于哪类风险（）

    • A、市场风险
    • B、操作风险
    • C、信用风险
    • D、环境风险

    正确答案:B

  • 第17题：

    根据《中国农业银行操作风险报告管理办法（试行）》（农银发[2008]208号）规定，进行操作风险事件报告时应明确划分事件成因，操作风险成因包括以下四类：员工、（）、（）和外部事件。


    正确答案:内部程序；信息科技系统

  • 第18题：

    商业银行办理房地产贷款业务，无须对以下哪类风险予以重点关注（）

    • A、市场风险
    • B、法律风险
    • C、操作风险
    • D、利率风险

    正确答案:D

  • 第19题：

    （）包括操作风险损失率、被诉案件败诉损失避免率、被诉案件败诉损失额、风险事件及案件防控总体情况等。

    • A、效益管理类
    • B、风险指标类
    • C、持续发展类
    • D、内控评价类

    正确答案:D

  • 第20题：

    填空题
    根据《中国农业银行操作风险报告管理办法（试行）》（农银发[2008]208号）规定，进行操作风险事件报告时应明确划分事件成因，操作风险成因包括以下四类：员工、（）、（）和外部事件。

    正确答案： 内部程序,信息科技系统
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    商业银行办理房地产贷款业务，无须对以下哪类风险予以重点关注（）
    A

    市场风险

    B

    法律风险

    C

    操作风险

    D

    利率风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险？（）
    A

    交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异

    B

    部分营业场所系统故障造成客户损失

    C

    柜员错误收取外币汇款手续费

    D

    客户提前赎回理财产品造成银行收入降低


    正确答案： C
    解析： 商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。A项属于内部流程；B项属于系统缺陷；C项属于人员因素。

  • 第23题：

    单选题
    操作风险分为（  ）所引发的四类风险。①人员②系统③流程④外部事件
    A

    ①②③

    B

    ②③④

    C

    ①③④

    D

    ①②③④


    正确答案： B
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    “贷前调查不实或不彻底”产生的风险属于哪类风险（）
    A

    市场风险

    B

    操作风险

    C

    信用风险

    D

    环境风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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