银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有（ ）。A.不得为客户开立匿名账户或者假名账户 B.可以为同一客户开立多个基本存款账户 C.核对并登记客户出示的真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 D.客户由他人代理办理业务的，应核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件 E.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

题目
银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有（ ）。

A.不得为客户开立匿名账户或者假名账户
B.可以为同一客户开立多个基本存款账户
C.核对并登记客户出示的真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
D.客户由他人代理办理业务的，应核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件
E.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
相似考题

1.银行业从业人员的从业基本准则有()。A、专业胜任B、守法合规C、诚实守信D、勤勉尽职E、刻苦学习

2.按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引(修订)》规定,银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入()范围。A、合规管理B、人力资源管理C、信贷管理D、反腐倡廉建设

3.按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引(修订)》规定,办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员,在涉及亲属关系时,可不用回避。()此题为判断题(对，错)。

4.金融机构应将从业人员遵循银行业金融机构从业人员职业操守指引的情况纳入()范围。A、合规管理B、人力资源管理C、风险管理D、合规管理和人力资源管理

参考答案和解析
答案：A,C,D,E
解析：
从业人员在办理业务时须遵循以下规则：（1）银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（2）客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（3）银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
更多“银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    为避免出现利益冲突，银行业从业人员的直系亲属不得在该银行办理贷款业务。（ ）


    正确答案：×
    “利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或者接受其所在机构提供的服务时，应当明确区分所在机构利益与个人利益，不得利用本职工作便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易。

  • 第2题：

    银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有(　)。

    A．客户由他人代理办理业务的，应该对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对并登记

    B．不得为客户开立匿名账户或者假名账户

    C．对客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

    D．不得为同一客户开立多个储蓄存款账户

    E．不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

    答案：A,B,C,E
    解析：
    从业人员在办理业务时须遵循以下规则：
    ①银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记;
    ②客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记;
    ③银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

  • 第3题：

    按《银行从业人员职业操守》第18条对礼貌服务的要求，以下说法不正确的是（）

    • A、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体
    • B、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当态度稳重
    • C、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当举止大方
    • D、银行业从业人员在接洽业务过程中，应礼貌周到

    正确答案:C

  • 第4题：

    银行业从业人员在处理兼职方面应遵循什么原则？


    正确答案: 银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。

  • 第5题：

    《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入（）和人力资源管理范围，定期评价，建立可持续的评价和监督机制。

    • A、人事管理
    • B、风险管理
    • C、业务管理
    • D、合规管理

    正确答案:D

  • 第6题：

    简述银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则。


    正确答案: 按照以下原则处理潜在利益冲突：
    （1）在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
    （2）银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。

  • 第7题：

    银行业从业人员接受媒体采访时应当遵循哪些？


    正确答案:银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定；不能代表所在机构接受新闻媒体采访；不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访。

  • 第8题：

    在办理仲裁业务时，应遵循的原则有（）。

    • A、程序合规性原则
    • B、争议理由唯一性原则
    • C、内部责任原则
    • D、保密原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    银行业从业人员应当坚持同业间（  ）竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。
    A

    互利、互惠、互让

    B

    合法、合规、合理

    C

    公平、公正、公开

    D

    公平、有序


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    银行业从业人员的从业基本准则有（）。
    A

    专业胜任

    B

    守法合规

    C

    诚实守信

    D

    勤勉尽职

    E

    刻苦学习


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有（  ）。
    A

    不得为客户开立匿名账户或者假名账户

    B

    可以为同一客户开立多个基本存款账户

    C

    核对并登记客户出示的真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

    D

    客户由他人代理办理业务的，应核对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

    E

    不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    在办理仲裁业务时，应遵循的原则有（）。
    A

    程序合规性原则

    B

    争议理由唯一性原则

    C

    内部责任原则

    D

    保密原则


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入：

    A.合规管理

    B.人力资源管理

    C.合规管理和人力资源管理

    D.信贷人员管理


    正确答案：C

  • 第14题：

    银行金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（）和（）范围。（）

    • A、风险管理、人力资源管理
    • B、合规管理、人力资源管理
    • C、风险管理、合规管理

    正确答案:B

  • 第15题：

    信贷从业人员尽职调查应遵循的原则有（）

    • A、依法合规
    • B、客观独立
    • C、利益回避

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    持卡人可凭（）申请开通电子银行服务，办理转账汇款和支付缴费等电子银行业务，办理电子银行业务时须遵守电子银行业务相关规定。

    • A、借记卡
    • B、身份证
    • C、密码
    • D、以上都对

    正确答案:D

  • 第17题：

    银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（）。

    • A、合规管理
    • B、人力资源管理
    • C、合规管理和人力资源管理
    • D、信贷人员管理

    正确答案:C

  • 第18题：

    开展代理保险业务应遵循的原则有（）

    • A、严格准入
    • B、合规经营
    • C、规范操作
    • D、严防风险

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    中信银行票据资管业务开展须遵循的基本原则有（）。

    • A、集中办理
    • B、承接投资
    • C、利益协调
    • D、分级负责

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    单选题
    银行金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（）和（）范围。（）
    A

    风险管理、人力资源管理

    B

    合规管理、人力资源管理

    C

    风险管理、合规管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    信贷从业人员尽职调查应遵循的原则有（）
    A

    依法合规

    B

    客观独立

    C

    利益回避


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（）。
    A

    合规管理

    B

    人力资源管理

    C

    合规管理和人力资源管理

    D

    信贷人员管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    简述银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则。

    正确答案： 按照以下原则处理潜在利益冲突：
    （1）在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
    （2）银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    中信银行票据资管业务开展须遵循的基本原则有（）。
    A

    集中办理

    B

    承接投资

    C

    利益协调

    D

    分级负责


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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