商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对授信工作人员依法、依规追究责任的情节包括( )。A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的 B.未对客户资料进行认真和全面核实的 C.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的 D.未根据预警信号及时采取必要保全措施的 E.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的

题目
商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对授信工作人员依法、依规追究责任的情节包括( )。

A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
B.未对客户资料进行认真和全面核实的
C.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的
D.未根据预警信号及时采取必要保全措施的
E.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的
相似考题

1.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，错误的是( )。A．商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求B．商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行C．商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查D．商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正

2.对具有哪些情节的授信工作人员董事会风险控制及关联交易委员会、稽核监控部将按本行相关程序依法、依规追究责任。

3.授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对()的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。A.授信工作制度B.授信工作部门C.授信工作人员D.授信工作岗位

4.商业银行根据授信工作尽责抽查要员的调查结果，对下列（ ）情节授信工作人员依法依律追究责任。 A．授信决策过程中超越权限、违反程序审批的 B．授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的 C．故意隐瞒真实情况 D．不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的 E．进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的

更多“ 商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对授信工作人员依法、依规追究责任的情节包括( )。”相关问题

  • 第1题：

    商业银行应根据授信工作()的调查结果,对违规的授信工作人员依法、依规追究责任。

    A、信贷营销人员

    B、尽职调查人员

    C、高级管理人员

    D、信贷审批人员


    参考答案：B

  • 第2题：

    商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的授信工作人员依法、依规追究责任。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第3题：

    授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立验证、调查后，根据各个授信部门、岗位的职责，评价授信工作人员是否勤勉尽责，确定授信工作人员是否免责；对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的（）。

    • A、调查
    • B、验证
    • C、评价
    • D、报告

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    《商业银行授信工作尽职指引》明确，（）指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求。

    • A、授信工作
    • B、授信工作人员
    • C、授信工作尽职
    • D、授信工作尽职调查

    正确答案:C

  • 第6题：

    商业银行须对授信业务流程的各个环节进行尽职评价，评价授信工作人员是否尽职，确定授信工作人员是否免责。评价只可采取现场方式进行。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有（）等情节的授信工作人员依法、依规追究责任。

    • A、进行虚假记载、误导性陈述或有重大疏漏
    • B、授信决策过程中超越权限、违反程序审批
    • C、不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息
    • D、根据预警信号虽及时采取必要保全措施但仍造成一定损失

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    多选题
    商业银行进行小企业授信时，应根据授信工作尽职评价人员的评价结果，对具有（）等情节的授信工作人员应依法、依规追究责任。
    A

    遗漏重大信息

    B

    未对客户信息资料进行核实

    C

    隐瞒真实情况

    D

    未按规定对抵（质）押物进行实地核查


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下关于授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查的表述中，（）是正确的。
    A

    授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动

    B

    授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员

    C

    授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求

    D

    授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，下列授信工作人员中，商业银行应依法、依规追究责任的有（）
    A

    未对客户资料进行认真和全面核实的

    B

    授信决策过程中违反程序审批的

    C

    授信客户发生重大变化和突发事件的

    D

    不配合授信尽职调查人员工作的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    尽职调查结果为尽职的授信工作人员，授信业务出现问题时，应予（）
    A

    经济处罚

    B

    记过处分

    C

    免责

    D

    辞退


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有（）等情节的授信工作人员依法、依规追究责任。
    A

    进行虚假记载、误导性陈述或有重大疏漏

    B

    授信决策过程中超越权限、违反程序审批

    C

    不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息

    D

    根据预警信号虽及时采取必要保全措施但仍造成一定损失


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对未对客户资料进行认真和全面核实的的授信工作人员依法、依规追究责任。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第14题：

    商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有下列( )情节的授信工作
    人员依法、依规追究责任。

    A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
    B.未对客户资料进行认真和全面核实的
    C.授信决策过程中超越权限、违反程序审批的
    D.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的
    E.故意隐瞒真实情况的

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任：(1)进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的。(2)未对客户资料进行认真和全面核实的。(3)授信决策过程中超越权限、违反程序审批的。(4)未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的。(5)授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的。(6)未根据预警信号及时采取必要保全措施的。(7)故意隐瞒真实情况的。(8)不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的。(9)其他。

  • 第15题：

    授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    《商业银行授信工作尽职指引》明确，（）指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。

    • A、授信工作
    • B、授信工作人员
    • C、授权工作
    • D、授信工作尽职调查

    正确答案:D

  • 第17题：

    授信工作尽职调查是指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对（）的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。

    • A、授信工作部门
    • B、授信工作岗位
    • C、授信工作人员
    • D、授信工作制度

    正确答案:C

  • 第18题：

    商业银行进行小企业授信时，应根据授信工作尽职评价人员的评价结果，对具有（）等情节的授信工作人员应依法、依规追究责任。

    • A、遗漏重大信息
    • B、未对客户信息资料进行核实
    • C、隐瞒真实情况
    • D、未按规定对抵（质）押物进行实地核查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，正确的有（）。

    • A、商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求
    • B、商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行
    • C、商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查
    • D、商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正
    • E、授信出现问题时，对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任

    正确答案:A,B,D,E

  • 第20题：

    多选题
    下列授信工作人员中，商业银行应依法、依规追究责任的有（）。
    A

    未对客户资料进行认真和全面核实的

    B

    授信决策过程中违反程序审批的

    C

    授信客户发生重大变化和突发事件的

    D

    不配合授信尽职调查人员工作的


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    商业银行应根据授信工作（）的调查结果，对违规的授信工作人员依法、依规追究责任。
    A

    信贷营销人员

    B

    尽职调查人员

    C

    高级管理人员

    D

    信贷审批人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立验证、调查后，根据各个授信部门、岗位的职责，评价授信工作人员是否勤勉尽责，确定授信工作人员是否免责；对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对授信工作人员依法、依规追究责任的情节有（  ）。
    A

    虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

    B

    违规承诺收益或者承担损失

    C

    授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的

    D

    登载单位或者个人的推荐性文字

    E

    未根据预警信号及时采取必要保全措施的


    正确答案： C,B
    解析：

相关内容