( )作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。A.风险合规条线 B.业务管理条线 C.审计监督条线 D.风险监控条线

题目
( )作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。

A.风险合规条线
B.业务管理条线
C.审计监督条线
D.风险监控条线
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1.银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任,履行的职责有()。A.制定风险管理策略B.设定风险偏好和确保风险限额的设立C.制定清晰的执行和问责机制，确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施D.聘任风险总监(首席风险官)或其他高级管理人员，牵头负责全面风险管理

2.以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是(　　)。A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述 B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口 C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线 D.风险管理不保持独立性

3.关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（）。A.第一道防线——业务条线部门 B.第二道防线——风险管理部门和合规部门 C.第三道防线——内部审计 D.第二道防线——银保监会

4.加强风险事件处置。银行业金融机构应明确风险事件报告、()的标准化处理流程及各部门职责分工,完善应急处置预案和机制,切实做好控人、止损工作,同时引导客户通过正当渠道合理主张自身合法权益。A.检查B.处置C.整改D.问责

更多“( )作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。”相关问题

  • 第1题：

    财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

    A.制度、检查、业务
    B.人员、制度、评价
    C.业务、职能、审计
    D.职能、人员、评价

    答案：C
    解析：
    财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

  • 第2题：

    高级管理层应牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的第二道防线。 ( )


    答案：错
    解析：
    商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的第二道防线。

  • 第3题：

    商业银行风险管理的组织架构中，“三道防线”分别是（ ）。

    A.业务团队是风险管理的“第一道防线”
    B.决策团队是风险管理的“第一道防线”
    C.风险管理团队是风险管理的“第二道防线”
    D.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
    E.风险预警系统是风险管理的“第三道防线”

    答案：A,C,D
    解析：
    风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队(或部门)，即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。其中，业务团队是“第一道防线”，风险管理团队是第二道防线，内部审计团队是第三道防线。

  • 第4题：

    （）主要负责支付机构客户备付金存管业务风险评估和平行监测，牵头处置全行重大业务风险事件。（）

    • A、营运管理部
    • B、授信管理部
    • C、人力资源部
    • D、总行风险部（保全部）

    正确答案:D

  • 第5题：

    《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，关于加强“三道防线”建设方面，说法正确的是（）

    • A、业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议
    • B、风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
    • C、审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见
    • D、三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    科学的风险管理组织构架是提高风险管理水平的物质保障。罗熹行长在2009年风险管理工作会议上的讲话中指出，银行要建立风险管理“三道防线”，下列关于“三道防线”表述正确的是（）

    • A、前台客户、交易、产品部门作为风险的第一道防线，要承担所管理客户、业务、产品风险防控的第一责任
    • B、风险管理板块各部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用
    • C、内控合规部门作为第三道防线，要履行好合规控制等职责
    • D、审计监察部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    各业务管理及风险管理、内控合规等部门，通过建立事中、事后的监督检查机制，是尽职监督管理工作的（）。

    • A、第一道防线
    • B、第二道防线
    • C、第三道防线
    • D、第四道防线

    正确答案:B

  • 第8题：

    判断题
    银监会将审计监督条线作为风险合规条线（第一道防线）、业务管理条线（第二道防线）后的第三道防线。（   ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    中国银行操作风险三道防线体系依照银行风险治理架构中风险管理三道防线总体架构来设立，以下哪些对三道防线的描述是正确的（）
    A

    第一道防线，由各级业务经营机构、业务管理部门和每个员工组成

    B

    第二道防线，由各级操作风险管理牵头部门组成

    C

    第三道防线，由稽核部门组成

    D

    为促进三道防线的有效运转，充分发挥第二、三道防线的作用，第二、三道防线应当致力于建立顺畅有效的协调机制


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    由各职能部门和业务单位组成，在业务前端辨识、分析、评价、应对、监控与报告风险，这是全面风险管理的（）。
    A

    第一道防线

    B

    第二道防线

    C

    第三道防线

    D

    第四道防线


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，关于加强“三道防线”建设方面，说法正确的是()
    A

    业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议

    B

    风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责

    C

    审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见

    D

    三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）主要负责支付机构客户备付金存管业务风险评估和平行监测，牵头处置全行重大业务风险事件。（）
    A

    营运管理部

    B

    授信管理部

    C

    人力资源部

    D

    总行风险部（保全部）


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（ ）。

    A.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起
    B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任
    C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见
    D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责

    答案：B
    解析：
    商业银行为防控操作风险采取的“三道防线”建设主要包括：（1）业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。（2）风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。（3）审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。

  • 第14题：

    下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法中，正确的是( )。

    A.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任
    B.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
    C.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”
    D.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见

    答案：A
    解析：
    业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议；黑钻压卷，瑞牛题库软件考前一周更新，下载链接 www.niutk.com 风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责；审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。

  • 第15题：

    在风险管理的“三道防线”中，第二道风险防线是（ ）。

    A.业务条线部门
    B.风险管理部门和合规部门
    C.监管部门
    D.内审部门

    答案：B
    解析：
    在风险管理的“三道防线”中，业务条线部门是第一道风险防线，风险管理部门和合规部门是第二道风险防线，内部审计是第三道风险防线。

  • 第16题：

    由各职能部门和业务单位组成，在业务前端辨识、分析、评价、应对、监控与报告风险，这是全面风险管理的（）。

    • A、第一道防线
    • B、第二道防线
    • C、第三道防线
    • D、第四道防线

    正确答案:A

  • 第17题：

    （）作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责

    • A、风险合规条线
    • B、业务管理条线
    • C、审计监督条线
    • D、信贷管理条线

    正确答案:A

  • 第18题：

    总农行国际业务部是全行国别风险日常管理部门，主要职责包括（）等。

    • A、牵头开展国别风险评估
    • B、拟定国别风险等级评定和国别风险限额建议
    • C、设定和调整国别风险子限额
    • D、监测国别风险限额执行情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（）三道防线．保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

    • A、业务、经营、控制
    • B、业务、经营、审计
    • C、业务、职能、审计
    • D、业务、职能、控制

    正确答案:C

  • 第20题：

    多选题
    下列关于“三道防线”表述，正确的是（）。
    A

    前台客户、交易、产品部门作为风险的第一道防线，要承担所管理客户、业务、产品风险防控的第一责任

    B

    风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

    C

    内控合规部门作为第三道防线，要履行好合规控制等职责

    D

    审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（  ）。
    A

    第一道防线——业务条线部门

    B

    第二道防线——风险管理部门和合规部门

    C

    第三道防线——内部审计

    D

    第二道防线——银监会


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的说法中，正确的有（  ）。
    A

    审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责

    B

    风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任

    C

    风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

    D

    前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险

    E

    “三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    各业务管理及风险管理、内控合规等部门，通过建立事中、事后的监督检查机制，是尽职监督管理工作的（）。
    A

    第一道防线

    B

    第二道防线

    C

    第三道防线

    D

    第四道防线


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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