第1题:
此题为判断题(对,错)。
第2题:
第3题:
第4题:
银行保险销售人员应明确告知客户代销业务中商业银行与保险公司法律责任的界定,主动向客户出示保险条款、产品说明书等资料,提醒客户阅读并签署投保提示书。
第5题:
商业银行在销售理财产品的文件中,必须明确告知客户的事项有()。
第6题:
《商业银行代理保险业务监管指引》规定,销售人员负责在销售过程中全面客观介绍保险产品,应当按保险条款将()、()、()、()、()、犹豫期等重要事项明确告知客户。
第7题:
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与()之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施。
第8题:
商业银行应当根据()原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施。
第9题:
在销售过程中,需明确告知客户的有()
第10题:
销售渠道
进货渠道
收款条件
目标客户
第11题:
对
错
第12题:
全程记录
全程录音
对重点录音
全程视频
第13题:
下列各项,哪个不符合个人理财顾问服务风险提示管理措施的规定?( )
A.商业银行向客户提供的所有可能影响投资决策的材料都应包含风险提示内容
B.商业银行通过理财服务销售的其他产品,也应进行明确的风险提示
C.客户必须抄录“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓了本产品的风险,愿意承担相关风险”这句话
D.在商业银行销售的理财产品介绍中必须含有风险提示的内容,但对客户的投资评估报告则无此项要求
第14题:
第15题:
对于有销售起点金额要求的产品,商业银行应在销售时主动告知客户。
第16题:
商业银行通过电话向客户销售保险产品的,应当先征得客户同意,明确告知客户销售的是保险产品,不得误导销售,销售过程应当并妥善保存。()
第17题:
理财产品销售人员在客户购买前须明确告知客户按照银监会要求,将对购买该产品进行双录,若客户拒绝录制则产品销售即时终止。
第18题:
在个人理财产品销售达成阶段,销售人员应操作的内容是()。
第19题:
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是对理财产品期限调整、币种转换等权利,也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等,承诺保证收益的附加条件所产生的投资风险应当由()承担,并应当在销售文件明确告知客户。
第20题:
客户资料如有变动,商业银行应要求客户及时口头告知,银行进一步核实后在档案中重新记载。()
第21题:
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意,明确告知客户销售的是理财产品,不得误导客户;销售过程的风险确认不得低于(),销售过程应当录音并妥善保存。
第22题:
产品的募集期
产品的收益率
产品的起始期
产品结束时的清算期
产品的持续期
第23题:
客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及合适购买的理财产品等相关内容
商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
风险提示内容
客户办理理财产品的流程
客户向商业银行投诉的方式和程序